Сравнить условия Челиндбанка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО с другими банками

Мы рекомендуем вам сравнить условия Челиндбанка с банками, которые предлагают чуть более выгодные условия на открытие расчетного счета для ИП и ОООГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы.

Сравните банк
Челиндбанк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Показать все
Скрыть
Банк
Челиндбанк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Стоимость открытия счетаот 425 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатно0 рублей0-890 р.бесплатно0 р.0 р.0 р.0 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатно
Стоимость обслуживания (руб./мес.)950-5900 р.от 0 до 4900 р.от 0 до 2500 р./месяцбесплатно 2 мес., далее — от 490 руб./мес.от 0 до 4990 руб. в месяцот 0 до 7000 рублей0-2100 р.0-7990 р./мес.от 0 до 7590 р.0-4990 р./мес.от 0 до 9900 руб./мес.от 0 до 9600 р.от 0 до 4790 рублей в месяцот 0 до 3000 рублейот 0 до 2990 р.490 — 8990 руб./мес.от 0 до 3 000 р./мес.
Срок открытиядо 3-х дней5 минут на регистрацию на сайте, открытие - за 1 встречув течение встречиодин деньмоментальноза 1 визит в банк1-2 дня (возможно срочное)до трех рабочих днейза 1 встречу1 день1-2 дня после подачи документовза одну встречусразу при обращениинесколько минут1-3 дняот 1 дня3 минуты
Начисление % на остаток по счетунетдо 7%нет4-6%нетдо 4%нетнетдо 5%нетдо 3%плавающая ставкаДо 5% для ИП. Для юридических лиц — по соглашению.по соглашениюданетдо 7%
% за внесение наличныхдо 0,5%до 0,5%0-8%0,15-0,3%0 руб.бесплатнодо 1%0,1-1,3%0-0,3%от 0 до 0,3%от 0 до 1%от 0,15%бесплатно или 0,1%до 0,2%до 0,5%бесплатно в пределах лимита, затем — от 0,15%0,09%
% за снятие наличныхдо 8%до 6%от 1,5% до 8%1-15%до 15%до 50 тысяч рублей бесплатно, свыше — 0,5%до 11%0,99-4,99%2-3%от 0 до 15%от 0 до 11%до 8%от 1%от 1 до 10%до 10%бесплатно в пределах лимита, затем — от 1,2%до 15%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицатолько с комиссиейдо 300 тыс. рублей - для юридических лиц, до 1 млн - для ИПдо 500 тыс. р.до 1 000 000 р.100 000 — 300 000 руб. в зависимости от тарифадо 300 тысяч рублейдо 150 тыс. р.от 150 000 до 500 000 р.до 51 тыс. р.до 500 тыс. рублейдо 6 млн рублейдо 300 тыс. р.не предусмотрен300 000 — 500 000 рублейтолько с комиссиейнетдо 100 000 р.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИПдо 120 р.от 0 до 90 р.от 0 до 60 рублейвнутрибанковские — бесплатно, остальные — от 19 до 49 руб./шт.от 0 руб.от 24 р./шт.от 0 р. за перевод25-100 р./шт.от 0 р./шт.19-89 рублейот 0 до 50 рублей за перевод16-100 р.от 18 р./шт.20-89 р./шт.0-75 р.29 — 79 руб.внутрибанковские платежи осуществляются бесплатно; на счета сторонних банков по системе ДБО — от 15 до 50 рублей.
Интернет-банкинг и мобильное приложение (есть/нет)естьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьесть
Корпоративные карты (наличие и стоимость)выпускается бесплатноот 0 до 1000 р. в мес.выпуск и обслуживание бесплатно1 бесплатно, далее 490 р./шт.1 карта бесплатновыпуск — 390 рублей, обслуживание — 190 рублейвыпуск бесплатновыпуск бесплатно, обслуживание — 149 р./мес. за картубесплатныеестьвыпуск и обслуживание бесплатноот 2 до 7 тыс. р./год1 карта оформляется бесплатноесть, бесплатновыпуск и обслуживание — бесплатнонетMastercard Unembossed — 500 руб. в год; Mastercard Gold — 1999 руб.
Торговый эквайринг (наличие и %)ставка рассчитывается индивидуальнокомиссия - от 1,6%комиссия от 1,3 до 2,3%комиссия — от 1,59%неткомиссия от 1%1,59-1,89%индивидуальный тариф1,8-2,2%2-2,7%от 1,9 до 2,1%от 2,5%от 2%комиссия от 1,5 до 2%комиссия — от 1,25%от 1,55%2,3% — комиссия с оборота по терминалу
Мобильный эквайринг (наличие и %)нетнетдо 2,5% за транзакциюнетнеткомиссия от 2%нетнетнетнет2,5-2,75%от 2,5%нетфиксированная комиссия 2,75%комиссия — 2,3%от 2,3%нет
Интернет-эквайринг (наличие и %)неткомиссия - от 2,2 до 2,4%2,8% от оборотакомиссия — от 2,19%есть, комиссия рассчитывается индивидуальнокомиссия от 1,6%ставка рассчитывается индивидуальнокомиссия от 2,5%1,9-2,2%2,5%от 2,4%1,8-2%индивидуальные условияне предоставляетсянетот 2,5%2,6% - комиссия за проведение расчетов на сайте с использованием карт
Зарплатный проект (наличие и %)переводы без комиссиикомиссия - до 19 р.комиссия за перевод устанавливается индивидуальнобесплатные переводы1% за перечисление зарплаты и пособийбесплатные переводыот 0,1% за перевод зарплатыесть, бесплатные переводы0,2% за переводпереводы без комиссиибесплатные переводыпереводы от 0 р.за перевод на зарплату взимается 0,3%переводы на з/п от 0,28%комиссия устанавливается индивидуальнопереводы бесплатныеза перечисление на карты физ. лиц взимается 1%, но не менее 250-500 рублей в зависимости от тарифа
Валютный счет (стоимость открытия)открытие — 20 долларовоткрывается бесплатнооткрытие бесплатнобесплатнооткрывается бесплатнооткрытие — 900 рублейоткрытие бесплатнооткрытие — 800-2000 р.бесплатное открытиебесплатное открытиеоткрытие бесплатно3000 р. открытие1000 рублей за открытие счетаоткрытие бесплатнооткрытие — бесплатно1550 р. за открытиеОткрытие счета стоит 1000 рублей при предоставлении нотариально заверенного комплекта документов. Если заверения нотариуса нет, стоимость — 3000 рублей.
Комиссия по валютному контролю0,1%от 300 до 3000 р.от 0,12%0,15-0,2%1%0,15%до 1,5%0,12-0,25%0,15%от 500 рублейот 0,13%от 0,05%от 0,05% до 1%от 0,12%0,11-0,15%0,15%0,14%, минимум 150 рублей
Кредит или овердрафт (есть/нет и % от)ставка — от 11%кредит - от 14% годовых, овердрафт - 1% в месяцнеткредит — от 12% годовых, овердрафт — от 490 руб./мес.только в БКС Банкеот 12% годовыхот 13,7% годовыхот 9% годовыхставки рассчитываются индивидуальноставка — от 9,25%от 13,5%от 11% годовыхот 16% годовыхнетставка определяется индивидуально13,5-22% годовыхот 16,9% годовых

Тарифы на РКО в Челиндбанке для юридических лиц и ИП

В Челиндбанке есть 4 тарифных плана на РКО для ИП и юр. лиц:

Название тарифаСтартовыйДистанционныйТорговыйУниверсальный
Открытие счета425 р.
Абонентская плата950 р./мес.1950 р./мес.3300 р./мес.5900 р./мес.
Акциинет
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП5 шт.30 шт.15 шт.20 шт.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакетаот 35 до 75 р. через интернет-банк, от 80 до 120 р. — на бумажном носителе
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПтолько с комиссией
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимитавнутри банка:
  • до 150 тысяч рублей — 0,1%;
  • 150-400 тысяч рублей — 0,3%;
  • от 400 тысяч до 2 миллионов рублей — 1%;
  • 2-5 миллионов рублей — 3%;
  • далее — 9%.

в другие банки:

  • до 400 тысяч рублей — 1,3%;
  • от 400 тысяч до 2 миллионов рублей — 2%;
  • 2-5 миллионов рублей — 4%;
  • далее — 10%.
% за снятие наличных
  • до 300 тысяч рублей — 1,6%;
  • 300-600 тысяч рублей — 2%;
  • от 600 тысяч до 1 миллиона рублей — 2,5%;
  • далее — 8%.
  • до 150 тысяч рублей — 0%;
  • 150-300 тысяч рублей — 1,6%;
  • 300-600 тысяч рублей — 2%;
  • от 600 тысяч до 1 миллиона рублей — 2,5%;
  • далее — 8%.
% за внесение наличныхдо 100 тысяч рублей — 0%, далее — 0,5%0,5%до 500 тысяч рублей — 0%, далее — 0,5%до 250 тысяч рублей — 0%, далее 0,5%

Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Чтобы открыть расчётный счёт, индивидуальный предприниматель должен предоставить заверенные копии или оригиналы следующих документов:

  • свидетельство о постановке на учёт;
  • выписку из ЕГРИП;
  • карточку с подписями и оттиском печати;
  • документы на тех, кто заявлен в карточке (доверенности, паспорта);
  • лицензии, если требует вид деятельности;
  • согласие на обработку данных всех, чьи подписи представлены в карточке;
  • документы, свидетельствующие о финансовом положении (если вы работаете дольше 3-х месяцев), например, квартальная декларация о доходах с отметками ФНС, аудиторский отчёт за прошедший год и т. д.

Юридическому лицу потребуются:

  • свидетельство о постановке на учёт;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • Устав со всеми дополнениями и изменениями;
  • протокол об избрании руководителя;
  • карточка с оттиском печати и подписями всех, кто будет распоряжаться деньгами на счёте;
  • документы на тех, кто заявлен в карточке (паспорта, назначение на должность, доверенности);
  • лицензия, если требуется для вида деятельности;
  • согласие на обработку данных тех, кто заявлен в карточке;
  • документы, подтверждающие финансовое положение компании (для ООО старше 3-х месяцев), например, справка об уплате в налоговую всех взносов, штрафов и пеней, годовая бухгалтерская отчётность и т. п..

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку?

Подать заявку и открыть расчётный счёт для ИП и ООО можно с сайта Челиндбанка. Нажмите на кнопку «Отправить онлайн-заявку»и заполните анкету.

С вами свяжется работник банка и проконсультирует относительно дальнейших действий. В течение 3-х дней (максимум) Челиндбанк примет решение, и если оно положительное, откроет вам счет после заключения договора в отделении.

Расчетно-кассовое обслуживание и другие услуги Челиндбанка для малого бизнеса

Обратите внимание также на следующие услуги РКО:

  • торговый эквайринг;
  • зарплатный проект;
  • ведение валютного контроля;
  • предоставление кредита или овердрафта;
  • банковские гарантии;
  • мобильное приложение и интернет-банк для компьютера;
  • депозитный счёт;
  • оформление лизинга на оборудование и транспорт;
  • выпуск корпоративных карт;
  • инкассация или самоинкассация.

Эквайринг

В Челиндбанке можно подключить торговый эквайринг, тогда ваши клиенты смогут расплачиваться контактным и бесконтактным способом с помощью карт Виза, МИР, Mastercard и платёжных систем Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay. Это снизит вероятность ошибок кассиров, поможет расширить клиентскую базу и обеспечить высокий уровень обслуживания.

Зарплатный проект

Преимущества зарплатного проекта Челиндбанка:

  • сокращение расходов и уменьшение рисков по работе с наличными;
  • оперативный перевод средств, нет необходимости занимать рабочее или свободное время сотрудников на выдачу з/п;
  • передача документов на отчисление зарплаты дистанционно;
  • специальные условия по кредитам для сотрудников;
  • карты категории Премиум для руководителей;
  • участие в акциях, скидки от партнёров Челиндбанка для всех держателей зарплатных карт.

Валютный контроль

Челиндбанк предоставляет стандартный перечень услуг по валютному контролю:

  • постановку на учёт контрактов;
  • ведение контрактов, для которых не требуется постановка на учёт;
  • консультации по вопросам;
  • помощь в составлении документов, проверка их соответствия требованиям законодательства;
  • информирование об изменениях в законодательстве относительно валютного контроля;
  • электронный документооборот.

Банк также организовывает семинары или мастер-классы для обучения по ВЭД и валютному контролю.

Интернет-банкинг и мобильное приложение

Онлайн-банк Челиндбанка даёт возможность:

  • отслеживать информацию по счетам (движение средств, остаток и т. д.);
  • оформлять и отправлять платежи;
  • направлять документы в банк в электронном варианте;
  • переводить заработную плату сотрудникам;
  • оформлять документы по валютному контролю;
  • открывать, закрывать депозиты.

В мобильном приложении вы можете:

  • получать всю необходимую информацию по счёту (выписки, остаток, переводы и т. д.);
  • создавать платёжные поручения;
  • подписывать документы электронной подписью;
  • получать СМС-уведомления о проведении операций;
  • задавать вопросы в тех. поддержку банка.

Кроме того, вы можете взаимодействовать с банком через 1С, также создавая платёжки, получая выписки и так далее.

Кредит и овердрафт

Рассмотрим, какие кредиты для бизнеса можно взять в Челиндбанке:

КредитСтавкаСуммаСрок
На развитие бизнесаот 12%от 300 тыс. р.до 3-х лет
Инвестиционный кредитот 13,5%до 7 лет
Автокредитованиеот 15%до 5 лет
На приобретение коммерческой недвижимостиот 11%до 10 лет
Рефинансирование кредитов на приобретение коммерческой недвижимости
Беззалоговыйот 17%до 1 млн р.до 2-х лет

А также вы можете воспользоваться услугой овердрафта. Сумма устанавливается в зависимости от оборота (до 50% от среднемесячных поступлений), ставка рассчитывается индивидуально. Срок кредитования — до 30 дней. В качестве залога можно предоставить любые виды обеспечения, но возможно оформление овердрафта и без залога.

Банковские гарантии

В Челиндбанке можно получить любые гарантии:

  • для госзакупок по 44-ФЗ: обеспечение заявки, исполнение контракта;
  • в пользу таможенных органов: для учреждения таможенного склада, при отсрочке таможенных платежей, обеспечение обязательств таможенного брокера и так далее;
  • в пользу налоговых органов;
  • для участия в тендере;
  • для исполнения условий по контрактам: возврат аванса, выполнение платёжных обязательств.

Комиссия и сумма гарантии устанавливаются в индивидуальном порядке. При этом ваша компания должна вести деятельность на момент подачи заявки не менее 1 года и находиться в регионе работы банка (г. Челябинске, Екатеринбурге, в Свердловской области и т. д.).

Лизинг

Виды лизинга в Челиндбанке:

ЛизингНа автотранспортНа оборудованиеНа спецтехникуНа недвижимость
Стоимость объекта лизингаот 200 тыс. р.от 500 тыс. р.
Срокдо 5 лет
Первоначальный взнос
  • 10% — на легковые автомобили;
  • 15% — на грузовые автомобили.
от 20%от 15%
Доп. обеспечениене нужно

Обычно на рассмотрении заявки уходит 1 рабочий день.

Депозиты

Условия по депозитам в Челиндбанке:

НазваниеСтавкаСуммаСрок
Безотзывный
  • 5,8-7,0% — на депозит в руб.
  • 0,3-1,0% — на депозит в долл.
  • от 300 тыс. р.;
  • от 30 тыс. долл.
  • от недели до 2-х лет — для рублёвого депозита;
  • от месяца до полутора лет — для долларового депозита.
Дистанционный-Безотзывный
  • 5,9-7,0% — для депозита в рублях;
  • 0,3-1,0% — для депозита в долларах.
  • от месяца до 2-х лет — для рублёвого депозита;
  • от месяца до полутора лет — для долларового депозита.
Дистанционный-Классический
  • 5,4-6,8% — для депозита в рублях;
  • 0,2-0,9% — для депозита в долларах
  • от недели до 2-х лет — для рублёвого депозита;
  • от месяца до полутора лет — для долларового депозита.
Дистанционный-Пополняемый5,5-6,0%от 300 тыс. р.от 181 до 730 дней
Годовой плюсот 31 до 730 дней

Корпоративные карты

Оформите одну или несколько корпоративных карт для расчётного счёта, это даст возможность:

  • пополнять и снимать средства в банкоматах круглосуточно;
  • устанавливать лимиты для разных сотрудников;
  • оплачивать покупки без комиссии.

Виды бизнес-карт в Челиндбанке:

  1. Visa Business Election. Стандартная карта для осуществления покупок, обналичивания средств.
  2. Visa Business Silver. Кроме стандартных услуг, возможно использовать карту за границей; выезжающий также получает страхование жизни и здоровья на 45 тыс. долларов на 60 дней поездки.
  3. Visa Business Gold. Все стандартные возможности плюс использование карты за рубежом, страхование на 70 тыс. долларов для выезжающего, Priority Pass.
  4. Visa Business Internet. Используется для оплаты покупок и услуг в интернете. Карта не выпускается в пластике, она виртуальная. Подобный способ оплаты является абсолютно безопасным: баланс счёта всегда равен нулю, лимит устанавливается только перед самой покупкой.

Инкассация

Услуги инкассации в банке:

  • инкассация, пересчёт и зачисление средств на счёт;
  • сопровождение ценностей;
  • предоставление размена.

Челиндбанк проводит инкассацию только в Челябинске и Магнитогорске.

Самоинкассация

Если вы находитесь вне зоны инкассации Челиндбанка или по иным причинам хотите проводить процедуру самостоятельно, можно делать это в банкоматах. Для этого следует оформить специальную карту для самоинкассации, получить её можно в том отделении, где обслуживается ваш счет.