Сравнить условия Москоммерцбанка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО с другими банками

Мы рекомендуем вам сравнить условия Москоммерцбанка с банками, которые предлагают чуть более выгодные условия на открытие расчетного счета для ИП и ОООГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы.

Сравните банк
Москоммерцбанк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Показать все
Скрыть
Банк
Москоммерцбанк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Стоимость открытия счета2000 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатно0 рублей0-890 р.бесплатно0 р.0 р.0 р.0 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатно
Стоимость обслуживания (руб./мес.)300-500 р./мес.от 0 до 4900 р.от 0 до 2500 р./месяцбесплатно 2 мес., далее — от 490 руб./мес.от 0 до 4990 руб. в месяцот 0 до 7000 рублей0-2100 р.0-7990 р./мес.от 0 до 7590 р.0-4990 р./мес.от 0 до 7900 руб./мес.от 0 до 9600 р.от 0 до 4790 рублей в месяцот 0 до 3000 рублейот 0 до 2990 р.490 — 8990 руб./мес.от 0 до 3 тысяч рублей
Срок открытия3-5 рабочих дней5 минут на регистрацию на сайте, открытие - за 1 встречув течение встречиодин деньмоментальноза 1 визит в банк1-2 дня (возможно срочное)до трех рабочих днейза 1 встречу1 день1-2 дня после подачи документовза одну встречусразу при обращениинесколько минут1-3 дняот 1 дня3 минуты
Начисление % на остаток по счетуотсутствуетдо 7%нет4-6%нетдо 4%нетнетдо 5%нетдо 3%плавающая ставкаДо 5% для ИП. Для юридических лиц — по соглашению.по соглашениюданетдо 7%
% за внесение наличных0,2-2%до 0,5%0-8%0,15-0,3%0 руб.бесплатнодо 1%0,1-1,3%0-0,3%от 0 до 0,3%от 0 до 1%от 0,15%бесплатно или 0,1%до 0,2%до 0,5%бесплатно в пределах лимита, затем — от 0,15%0,09%
% за снятие наличных0,3-1%до 6%от 1,5% до 8%1-15%до 15%до 50 тысяч рублей бесплатно, свыше — 0,5%до 11%0,99-4,99%2-3%от 0 до 15%от 0 до 11%до 8%от 1%от 1 до 10%до 10%бесплатно в пределах лимита, затем — от 1,2%до 15%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицане предусмотрендо 300 тыс. рублей - для юридических лиц, до 1 млн - для ИПдо 500 тыс. р.до 1 000 000 р.100 000 — 300 000 руб. в зависимости от тарифадо 300 тысяч рублейдо 150 тыс. р.от 150 000 до 500 000 р.до 51 тыс. р.до 500 тыс. рублейдо 6 млн рублейдо 300 тыс. р.не предусмотрен300 000 — 500 000 рублейтолько с комиссиейнет0
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП30 — 3000 р.от 0 до 90 р.от 0 до 60 рублейвнутрибанковские — бесплатно, остальные — от 19 до 49 руб./шт.от 0 руб.от 24 р./шт.от 0 р. за перевод25-100 р./шт.от 0 р./шт.19-59 рублейот 0 до 50 рублей за перевод16-100 р.от 18 р./шт.до 89 рублей0-75 р.29 — 79 руб.внутрибанковские платежи осуществляются бесплатно; на счета сторонних банков по системе ДБО — от 15 до 50 рублей.
Интернет-банкинг и мобильное приложение (есть/нет)естьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьесть
Корпоративные карты (наличие и стоимость)нетот 0 до 1000 р. в мес.выпуск и обслуживание бесплатно1 бесплатно, далее 490 р./шт.1 карта бесплатновыпуск — 390 рублей, обслуживание — 190 рублейвыпуск бесплатновыпуск бесплатно, обслуживание — 149 р./мес. за картубесплатныенетвыпуск и обслуживание бесплатноот 2 до 7 тыс. р./год1 карта оформляется бесплатнонетвыпуск и обслуживание — бесплатнонетMastercard Unembossed — 500 руб. в год; Mastercard Gold — 1999 руб.
Торговый эквайринг (наличие и %)комиссия — 1,6-3%комиссия - от 1,6%комиссия от 1,3 до 2,3%комиссия — от 1,59%неткомиссия от 1%1,59-1,89%индивидуальный тариф1,8-2,2%2-2,7%от 1,9 до 2,1%от 2,5%от 2%комиссия от 1,7 до 2%комиссия — от 1,25%от 1,55%2,3% — комиссия с оборота по терминалу
Мобильный эквайринг (наличие и %)комиссия — по договоренностинетдо 2,5% за транзакциюнетнеткомиссия от 2%нетнетнетнет2,5-2,75%от 2,5%нетфиксированная комиссия 2,75%комиссия — 2,3%от 2,3%нет
Интернет-эквайринг (наличие и %)комиссия — по договоренностикомиссия - от 2,2 до 2,4%2,8% от оборотакомиссия — от 2,19%есть, комиссия рассчитывается индивидуальнокомиссия от 1,6%ставка рассчитывается индивидуальнокомиссия от 2,5%1,9-2,2%2,5%от 2,4%1,8-2%индивидуальные условияне предоставляетсянетот 2,5%2,6% - комиссия за проведение расчетов на сайте с использованием карт
Зарплатный проект (наличие и %)комиссия за переводы — индивидуальнаякомиссия - до 19 р.комиссия за перевод устанавливается индивидуальнобесплатные переводы1% за перечисление зарплаты и пособийбесплатные переводыот 0,1% за перевод зарплатыесть, бесплатные переводы0,2% за переводпереводы без комиссиибесплатные переводыпереводы от 0 р.за перевод на зарплату взимается 0,3%переводы на з/п от 0,28%комиссия устанавливается индивидуальнопереводы бесплатныеза перечисление на карты физ. лиц взимается 1%, но не менее 250-500 рублей в зависимости от тарифа
Валютный счет (стоимость открытия)2000 р.открывается бесплатнооткрытие бесплатнобесплатнооткрывается бесплатнооткрытие — 900 рублейоткрытие бесплатнооткрытие — 800-2000 р.бесплатное открытиебесплатное открытиеоткрытие бесплатно3000 р. открытие1000 рублей за открытие счетаоткрытие бесплатнооткрытие — бесплатно1550 р. за открытиеОткрытие счета стоит 1000 рублей при предоставлении нотариально заверенного комплекта документов. Если заверения нотариуса нет, стоимость — 3000 рублей.
Комиссия по валютному контролю0,1-1%от 300 до 3000 р.от 0,12%0,15-0,2%1%0,15%до 1,5%0,12-0,25%0,15%от 500 рублейот 0,13%от 0,05%от 0,05% до 1%от 0,12%0,11-0,15%0,15%0,14%, минимум 150 рублей
Кредит или овердрафт (есть/нет и % от)ставки — 12-20%кредит - от 14% годовых, овердрафт - 1% в месяцнеткредит — от 12% годовых, овердрафт — от 490 руб./мес.только в БКС Банкеот 12% годовыхот 13,7% годовыхот 9% годовыхставки рассчитываются индивидуальноставка — от 9,25%от 13,5%от 11% годовыхот 16% годовыхнетставка определяется индивидуально13,5-22% годовыхот 16,9% годовых

Тарифы на РКО в Москоммерцбанке для юридических лиц и ИП

Юр. лица и ИП обслуживаются в Москоммерцбанке по единому «Базовому» тарифу:

Открытие счета2000 р.
Абонентская плата руб./мес. 
  • с подключенным «Клиент-банком» — 300 р./мес.;
  • без «Клиент-банка» — 500 р./мес.
Акциинет
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП (шт./мес.)нет
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета
  • в другой банк электронно — 30 р./шт., на бумаге — 100 р./шт.;
  • в срочном порядке — 0,1% (300-3000 р./шт.);
  • после опер. дня — 0,1% (100-3000 р./шт.).
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПнет
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ОООнет
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита
  • на счет в Москоммерцбанке — 0 р./шт.;
  • в другой банк электронно — 30 р./шт., на бумаге — 100 р./шт.;
  • в срочном порядке — 0,1% (300-3000 р./шт.);
  • после опер. дня — 0,1% (100-3000 р./шт.).
% за снятие наличныхВ кассе:
  • на выплату зар. платы — 0,3% (не меньше 50 р.);
  • на иные выплаты — 1% (не меньше 50р.).

В банкоматах Москоммерцбанка и Группы Халык — 0%.

% за внесение наличныхВ кассе:
  • банкноты — 0,2% (от 50р.);
  • монеты — 2%.

В банкоматах Москоммерцбанка и Группы Халык — 0%.

Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

ИП должен предоставить:

  • паспорт;
  • карточку, где представлены образцы подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом;
  • паспорта этих лиц;
  • если есть, лицензии или патенты;
  • ИНН;
  • бухгалтерскую отчетность;
  • если с момента образования ИП прошло менее трех месяцев, то — бизнес-план или письмо-заключение о деятельности;
  • рекомендации от других банков или клиентов Москоммерцбанка о деловой репутации.

При открытии счета для ООО понадобятся следующие документы:

  • Устав со всеми изменениями;
  • решение об избрании директора и приказ о его вступлении в должность;
  • паспорт директора;
  • карточка с примерами подписей и печати ООО;
  • документы о полномочиях и паспорта этих лиц;
  • лицензии;
  • свидетельство о собственности на недвижимость или арендное соглашение с указанием адреса вашего офиса;
  • финансовая отчетность, например, бухгалтерский баланс;
  • отзывы о деловой репутации;
  • бизнес-план или письмо за подписью директора о деятельности ООО, если общество открыто менее трех месяцев назад;
  • если вместо директора в банке будет присутствовать кто-то другой, то — доверенность и паспорт представителя.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку

Оставить заявку на открытие счета с сайта Москоммерцбанка не получится, так как такой функции банком не предусмотрено. Вы можете посетить ближайшее отделение с пакетом документов, указанным нами выше. Сотрудник ответит на ваши вопросы и подготовит договор.

Расчетно-кассовое обслуживание и доп. услуги Москоммерцбанка для малого бизнеса

В пакет услуг РКО банка входит:

  • эквайринг;
  • зарплатный проект;
  • валютный контроль;
  • интернет-банкинг и мобильное приложение;
  • кредит и овердрафт;
  • банковские гарантии;
  • факторинг;
  • депозиты.

Эквайринг

Для малого и среднего бизнеса Москоммерцбанк предоставляет услуги мобильного, торгового и интернет-эквайринга.

Комиссия по торговому эквайрингу устанавливается индивидуально, но в среднем составляет от 1,6 до 3%.

Доставка и установка терминалов осуществляется банком бесплатно.

Зарплатный проект

Подключение к зарплатному проекту Москоммерцбанка выгодно, потому что все карты вы получаете бесплатно. Для руководителей выдаются Visa Gold, для работников — Visa Classic.

Осуществляя переводы внутри банка, вы экономите на инкассации и комиссии за обналичивание. Деньги на счета работников приходят через 2-3 часа. Зачисление зарплаты происходит централизованно, даже если у вашей компании несколько филиалов в разных регионах. А работники получают возможность оформления дополнительных карт, например, детских с ограниченным лимитом, а также льготные условия по кредитам.

Валютный контроль

В Москоммерцбанке можно оформить следующие услуги в рамках валютного контроля:

Переводы в валюте на свои счетабесплатно
Платежи на сторонние счета0,1% (50-50000 р.)
Зачисление полученных валютных займов, списание в счет погашения (от величины основного долга)0,14%
Проверка операции в размере до 500 тыс. долл. или евро0,14%, не менее 50 р.
Проверка операции в размере от 500 тыс. долл. или евро0,1%, не больше 50 тыс. р.
Взятие на учет договора займа или контракта1000 р.
Снятие с учета договора займа или контракта10000 р.
Изменение контракта, состоящего на учете в банке1000 р.

Интернет-банкинг и мобильное приложение

Для дистанционного обслуживания счетов в Москоммерцбанке используется система «Банк-Клиент» с высокотехнологичной защитой передачи данных, электронными подписями.

По желанию вы можете зарегистрировать конкретные IP-адреса, с которых будут осуществляться операции по счету. При любой попытке входа с других компьютеров на ваш емайл будут поступать уведомления.

Все представители вашей организации с доступом к «Банк-Клиенту» проходят обязательную идентификацию в банке, что делает документооборот максимально защищенным.

В личном кабинете с понятным интерфейсом вы управляете IP-адресами, ограничиваете доступы, проводите платежи, контролируете состояние счета, загружаете реестры по заработной плате. Это можно делать в удаленном доступе даже со смартфона, достаточно установить мобильное приложение.

Кредит и овердрафт

В Москоммерцбанке можно получить кредит на следующих условиях:

НазваниеСтавкаСуммаСрок
«Финансирование под контракт»15-20% годовых1 млн — 15 млн р.до года
«Оборотный капитал»12-15% годовых1 млн — 30 млн р.6-36 мес.
«Инвестиционный капитал»12-15% годовых1 млн — 30 млн р.6-60 мес.
«Быстрое решение»14-17% годовых
  • Москва — до 15 млн р.;
  • Санкт-Петербург — до 10,5 млн р.;
  • Калининград — до 7,5 млн р.
3-60 мес.
Овердрафт13-23% в год300 р. — 6 млн р.3-12 мес.

Банковские гарантии

На сайте Москоммерцбанка можно подать онлайн-заявку на банковскую гарантию по 44-ФЗ, 223-ФЗ и 185-ФЗ без залога.

Цель выдачиСуммаСрокОбеспечение
Обеспечить заявку на участие в аукционе или конкурсе1000 — 10 млн р.2-6 мес.Поручительство владельцев компании, если сумма гарантии свыше 1 млн р.

Иногда по требованию банка нужно разместить гарантийный депозит.

Обеспечить исполнение обязательств по гос. контракту1000 — 10 млн р., не более 45% предельной суммы контракта1-36 мес.

Факторинг

В Москоммерцбанке вы можете воспользоваться факторинговой системой финансирования для пополнения денежных средств в обороте. При этом в комплексе услуг вы получите:

  • учет всех расчетов с заказчиками;
  • анализ возможных рисков при работе с конкретным покупателем;
  • контроль своевременного поступления дебиторской задолженности;
  • доступ в онлайн-ресурс, где отражаются данные о комиссии банка, размере финансирования (можно составлять отчеты для управленческого учета).

Депозиты

Свободные средства можно разместить в депозитах Москоммерцбанка:

НазваниеСтавкаСуммаСрок
Стандартный6,25-7,5%100 тыс. — 500 млн р.8-730 дней
В рамках генерального соглашения6,25-7,5%100 тыс. — 500 млн р.1-730 дней
Гарантийный6-7,5%10 тыс. — 500 млн р.8-1500 дней