Сравнить условия ОТП Банка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО с другими банками

Мы рекомендуем вам сравнить условия ОТП Банка с банками, которые предлагают чуть более выгодные условия на открытие расчетного счета для ИП и ОООГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы.

Сравните банк
ОТП Банк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Показать все
Скрыть
Банк
ОТП Банк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Стоимость открытия счета0 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатноот 0 до 890 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатно
Стоимость обслуживания (руб./мес.)2200-8000 р./мес.от 0 до 4900 р.от 0 до 2500 р.от 490 до 4990 р.от 0 до 4990 р.от 0 до 940 р.от 0 до 3500 р.от 0 до 4990 р.от 0 до 7590 р.от 0 до 4990 р.от 0 до 9900 р.от 0 до 12990 р.от 0 до 4790 р.от 0 до 3000 р.от 0 до 2990 р.от 490 до 8990 р.от 0 до 1 490 р.
Срок открытия1-2 дняв течение встречив течение встречив течение встречив течение встречив течение встречи1-2 дня (возможно срочное)1-3 дняв течение встречив течение встречи1-2 дняв течение встречив течение встречив течение встречи1-3 дняот 1 дняв течение встречи
Начисление % на остаток по счетувозможно по дополнительному соглашениюдо 7%нетдо 6%нетдо 5%нетнетдо 5%нетдо 3%плавающая ставкаДо 5% для ИП. Для юридических лиц — по соглашению.по соглашениюпо соглашениюнетнет
% за внесение наличныхдо 0,15%от 0 до 0,5%от 0 до 8%от 0,15 до 0,3%бесплатноот 0,1 до 0,13%от 0 до 1%от 0 до 1,3%от 0 до 0,3%от 0 до 0,3%от 0 до 1%от 0 до 1%бесплатно или 0,1%от 0 до 0,2%от 0,1 до 0,5%от 0 до 0,23%от 0 до 0,15%
% за снятие наличныхдо 10%от 0 до 6%от 0% до 6%от 1 до 15%от 0 до 5%от 1,3 до 7,5%от 1,5 до 11%от 0,99 до 4,99%от 2 до 3%от 0 до 15%от 0 до 11%от 0 до 10%от 0 до 15%от 1 до 10%от 1, 5 до 10%от 0 до 12%от 1,7 до 15%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицавнутри банка — без ограниченийдо 300 тыс. р. - для юридических лиц, до 1 млн р. - для ИПдо 500 тыс. р.до 1 млн р.до 500 тыс р.до 100 тыс. р.до 150 тыс. р.до 500 тыс. р.до 150 тыс. р.до 500 тыс. р.до 6 млн р.до 300 тыс. р.нетдо 500 тыс. р.до 550 тыс. р.до 150 тыс. р.до 200 тыс. р.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП32 р.от 0 до 90 р.от 0 до 60 р.от 19 до 49 р.от 0 до 90 р.от 28 до 89 р.от 30 до 100 р.от 25 до 100 р.от 0 до 87 р.от 19 до 89 р.от 0 до 50 р.от 16 до 199 р.от 0 до 85 р.от 20 до 89 р.от 35 до 75 р.от 0 до 79 р.от 19 до 50 рублей.
Интернет-банкинг и мобильное приложение (есть/нет)естьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьесть
Корпоративные карты (наличие и стоимость)нетот 0 до 1000 р. в мес.0 р.от 0 до 490 р.0 р.190 р. в мес.от 0 до 200 р. в мес.149 р. в мес.0 р.от 0 до 169 р. в год0 р.от 2500 до 7000 р. в год2500 р. в год0 р.0 р.нет500 или 1999 р. в год
Торговый эквайринг (наличие и %)1,95-2,1%от 1,5 до 2,3%от 1,3 до 2,3%от 1,59%2,2%от 1%от 1,59 до 1,89%от 1,6%от 1,8 до 2,2%от 2 до 2,7%от 1,9 до 2,1%от 1,6 до 2,5%от 2%от 1,5 до 2%от 1,15 до 2%от 1,55%от 1,9 до 2,6%
Мобильный эквайринг (наличие и %)неткомиссия рассчитывается индивидуальнодо 2,5%нетнетот 1,95%нетнетнетнетот 2,5 до 2,75%от 2,5%нет2,75%2,3%от 2,3%нет
Интернет-эквайринг (наличие и %)нетот 2,2 до 2,4%2,8%от 2,19%комиссия рассчитывается индивидуальноот 1,6%комиссия рассчитывается индивидуальноот 2,5%от 1,9 до 2,2%2,5%от 2,4%от 1,8 до 2%комиссия рассчитывается индивидуальнонетнетот 2,5%2,6%
Зарплатный проект (наличие и %)переводы без комиссииот 0 до 19 р. за переводкомиссия за перевод устанавливается индивидуальнобесплатные переводы1% за переводбесплатные переводыот 0,1% за переводбесплатные переводы0,2% за переводбесплатные переводыбесплатные переводыот 0 р. за перевод0,3% за переводот 0,28% за переводкомиссия за перевод устанавливается индивидуальнобесплатные переводы1% за перевод
Валютный счет (стоимость открытия)открытие — бесплатнобесплатное открытиебесплатное открытиебесплатное открытиебесплатное открытие900 р.бесплатное открытиеот 800 до 2000 р.бесплатное открытиебесплатное открытиебесплатное открытиеот 2500 до 2850 р.1000 р.бесплатное открытиебесплатное открытиеот 0 до 1700 р.от 1000 до 3000 р.
Комиссия по валютному контролю0,1-0,15%от 300 до 3000 р.от 0,12%от 0,15 до 0,2%1%0,15%от 0,15 до 1,5%от 0,12 до 0,25%0,15%от 500 до 5000 р.от 0,13%от 0,05 до 0,15%от 0,05% до 1%от 0,12% до 0,17%от 0,11 до 0,15%0,15%0,14%
Кредит или овердрафт (есть/нет и % от)ставки — индивидуальныекредит - от 14% годовых, овердрафт - 1% в месяцнеткредит — от 12% годовых, овердрафт — от 490 руб./мес.только в БКС Банкеот 12% годовыхот 13,7% годовыхот 9% годовыхставки рассчитываются индивидуальноот 9,25% годовыхот 13,5% годовыхот 11% годовыхот 16% годовыхнетставки рассчитываются индивидуальноот 13,5 до 22% годовыхот 16,9% годовых

Тарифы на РКО в ОТП Банке для юридических лиц и ИП

Рассмотрим условия ведения расчётного счёта для юридического лица и предпринимателей:

Название тарифаБазовыйПлатёжныйТорговыйВЭДМаксимальныйВсё включено
Открытие счетабесплатно
Абонентская плата2200 р./мес.3000 р./мес.3300 р./мес.4500 р./мес.5000 р./мес.8000 р./мес.
Акции
  • 50% скидка для компаний, которым меньше 3-х месяцев;
  • 10% скидка на обслуживание при оплате за 3 месяца сразу.
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП12 шт.20 шт.40 шт.120 шт.40 шт.не ограничено
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета32 р.0 р.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПтолько внутри банка — без ограничений
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимитав другие банки:
  • в электронном виде — 32 р.;
  • на бумажном носителе — 80 р.
% за снятие наличных
  • до 120 тысяч рублей — 0%;
  • далее — от 1 до 10%.
  • до 200 тысяч рублей — 0%;
  • далее — от 1 до 10%.
  • до 120 тысяч рублей — 0%;
  • далее — от 1 до 10%.
  • до 360 тысяч рублей — 0%;
  • далее — от 1 до 10%.
  • до 500 тысяч рублей — 0%;
  • далее — от 1 до 10%.
% за внесение наличных
  • до 60 тысяч рублей — без комиссии;
  • от 60 тысяч до 500 тыс рублей — 0,15%;
  • до 1 миллиона рублей — 0,13%;
  • далее — 0,12%.
  • до 500 тысяч рублей — без комиссии;
  • от 500 тысяч до 1 миллиона рублей — 0,13%;
  • далее — 0,12%.
до 10 миллионов рублей — без комиссии

Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Юридическому лицу потребуются:

  • учредительные документы со всеми дополнениями и изменениями;
  • выписка из госреестра;
  • сведения о юр. лице по форме ОТП Банка;
  • бланки формы FATCA и CRS;
  • документы, удостоверяющие полномочия руководителя (решение об избрании, приказ о назначении);
  • карточка с подписями тех, кто будет распоряжаться средствами на счёте, и оттиском печати;
  • документы на тех, кто заявлен в карточке (паспорта, приказы о назначении);
  • паспорт руководителя;
  • лицензия (патент) при необходимости;
  • список участников ООО;
  • отзывы о компании от других клиентов ОТП Банка (не обязательно);
  • сведения о финансовом состоянии, например, копия декларации за последний отчётный период.

Для индивидуального предпринимателя нужны следующие документы:

  • паспорт;
  • сведения об ИП по форме ОТП Банка;
  • лист записи и выписка из госреестра;
  • карточка с оттиском печати и образцами подписей тех, у кого есть право распоряжаться счетом;
  • лицензии, если требует вид деятельности;
  • отзывы от ваших партнёров, которые обслуживаются в ОТП Банке (не обязательно);
  • сведения о финансовом состоянии, например, бухгалтерский баланс.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку?

Чтобы открыть расчётный счёт для ИП и ООО, необходимо подать заявку на официальном сайте ОТП. Для этого на главной странице вверху выберите вкладку «Бизнесу». Пролистайте немного ниже и кликните по пункту «Расчётный счёт».

На открывшейся странице вы увидите две формы для заполнения. Первая позволит отправить заявку на открытие расчётного счёта. Нужно написать своё имя и телефон, после чего вам перезвонит сотрудник и проинструктирует, что делать дальше, какие собрать документы и т. д.

Ниже есть раздел «Онлайн-резервирование расчётного счёта». Здесь нужно указать больше данных, но в течение нескольких минут вы получите номер, который можно использовать сразу же: называть контрагентам и получать оплату. В этом случае в течение пяти дней необходимо собрать требующиеся документы и подписать договор, тогда вы сможете пользоваться счётом без ограничений.

Расчетно-кассовое обслуживание и доп. услуги ОТП Банка для малого бизнеса

Кроме ведения расчётного счёта банк оказывает и другие услуги РКО:

  • предоставление терминалов для эквайринга;
  • выдача банковских гарантий, кредитов, факторинга;
  • открытие депозитов;
  • помощь в ведение внешнеэкономической деятельности;
  • ведение дел посредством мобильного приложения и интернет-банка;
  • зарплатный проект.

Торговый эквайринг

Преимущества эквайринга в ОТП:

  • терминалы предоставляются и подключаются бесплатно;
  • экономия на инкассации;
  • меньше рисков (нет фальшивых банкнот, исключаются ошибки кассира);
  • нет требований по обороту, даже если у вас небольшая выручка, всё равно можно подключить услугу в банке;
  • ОТП проведёт бесплатное обучение вашему персоналу;
  • по любым вопросам можно обращаться в тех. поддержку круглосуточно.

При подключении торгового эквайринга ваши клиенты смогут расплачиваться картами МИР, Виза, JCB, MasterCard, UnionPay. Тарифы в ОТП:

Оборот в месяцКомиссия
До 350 тыс. р.2,1%
350-700 тыс. р.2%
свыше 700 тыс. р.1,95%

При заключении договора с новыми клиентами, банк устанавливает базовую ставку вне зависимости от оборота — 2,1%. Через некоторое время она пересматривается и может быть понижена. Но в любом случае комиссия не будет меньше 4000 тыс. р. с терминала.

Зарплатный проект

Преимущества зарплатного проекта  в ОТП:

  • вы существенно экономите на расходах при выдаче заработной платы (заказ наличных, перевозка и т. д.);
  • нет необходимости посещать отделение, чтобы передать ведомость, вы подаёте её в электронном варианте;
  • сотрудники могут получить более выгодные предложения по кредитам;
  • заработная плата перечисляется быстро, без задержек, нет проблем с хранением и нехваткой наличных средств;
  • ваши работники могут круглосуточно снимать деньги без комиссии в банкоматах.

Валютный контроль

В ОТП Банке вы можете воспользоваться следующими услугами по валютному контролю:

  • переводы, расчёты между резидентами и нерезидентами;
  • принятие договоров на учёт;
  • проверка документов на соответствие законодательству и правильность заполнения;
  • электронный обмен документами.

Интернет-банкинг и мобильное приложение

Интернет-банк ОТП даёт возможность:

  • оформлять и отправлять платёжные поручения онлайн;
  • отслеживать актуальную информацию по счетам (движение средств, остаток и прочее);
  • нет необходимости скачивать и устанавливать дополнительный софт, клиент-банк открывается с любого компьютера через браузер;
  • если у вас работает несколько сотрудников, вы можете сделать для них разные уровни доступа.

В мобильном приложении можно:

  • проводить платежи;
  • перекидывать деньги между своими счетами;
  • проверять контрагентов;
  • использовать шаблоны и автозаполнение для платёжных поручений.

Кредит и овердрафт

ОТП предлагает несколько вариантов кредитования для бизнеса:

КредитСуммаСрокУсловия
Овердрафт для бизнесаот 200 тыс. до 5 млн р.1 год
  • заявка рассматривается в течение 3-х дней;
  • залог не требуется;
  • необходимо поручительство.
ОТП Экспрессот 500 тыс. до 1 млн р.от полугода до года
  • без залога;
  • под поручительство владельца бизнеса.
ОТП Оборотот 500 тыс. до 15 млн р.до 3-х лет
  • без залога — до 3-х миллионов, далее под поручительство владельца бизнеса;
  • возможна разовая выдача или кредитная линия.
ОТП Развитиедо 7 лет

Банковские гарантии

В ОТП вы можете получить гарантии:

  • на исполнение обязательств по контракту;
  • на возврат аванса;
  • на обеспечение заявки участия в госзакупках;
  • в пользу таможенных, налоговых и иных гос. органов.

В ОТП нет установленной минимальной суммы гарантии.

Факторинг

Преимущества факторинга в ОТП:

  • банк финансирует до 90% суммы поставки;
  • отсрочка предоставляется до 6 месяцев;
  • посещать отделение не нужно, обмен документами происходит в электронном формате;
  • финансирование осуществляется в тот же день, когда предоставляются документы.

Депозиты

Свободные средства можно разместить в депозиты ОТП:

НазваниеСуммаСрокУсловия
Классическийиндивидуальноот месяца до 3-х лет
  • делать взносы и снимать средства дополнительно нельзя;
  • проценты начисляются в конце срока;
  • валюта — рубли, евро, доллары.
Проценты вперёдот 3-х месяцев до года
  • пополнять/снимать деньги нельзя;
  • проценты начисляются на следующий день после открытия счёта;
  • валюта — рубли, доллары, евро.
Овернайтна 1 деньставка определяется на момент открытия депозита