Сравнить условия ОТП Банка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО с другими банками

Мы рекомендуем вам сравнить условия банка Возрождение с банками, которые предлагают чуть более выгодные условия на открытие расчетного счета для ИП и ОООГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы.

Сравните банк
ОТП Банк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Показать все
Скрыть
Банк
ОТП Банк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Стоимость открытия счета0 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатно0 рублей0-890 р.бесплатно0 р.0 р.0 р.0 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатно
Стоимость обслуживания (руб./мес.)2200-8000 р./мес.от 0 до 4900 р.от 0 до 2500 р./месяцбесплатно 2 мес., далее — от 490 руб./мес.от 0 до 4990 руб. в месяцот 0 до 7000 рублей0-2100 р.0-7990 р./мес.от 0 до 7590 р.0-4990 р./мес.от 0 до 7900 руб./мес.от 0 до 9600 р.от 0 до 4790 рублей в месяцот 0 до 3000 рублейот 0 до 2990 р.490 — 8990 руб./мес.от 0 до 3 тысяч рублей
Срок открытия1-2 дня5 минут на регистрацию на сайте, открытие - за 1 встречув течение встречиодин деньмоментальноза 1 визит в банк1-2 дня (возможно срочное)до трех рабочих днейза 1 встречу1 день1-2 дня после подачи документовза одну встречусразу при обращениинесколько минут1-3 дняот 1 дня3 минуты
Начисление % на остаток по счетувозможно по дополнительному соглашениюдо 7%нет4-6%нетдо 4%нетнетдо 5%нетдо 3%плавающая ставкаДо 5% для ИП. Для юридических лиц — по соглашению.по соглашениюданетдо 7%
% за внесение наличныхдо 0,15%до 0,5%0-8%0,15-0,3%0 руб.бесплатнодо 1%0,1-1,3%0-0,3%от 0 до 0,3%от 0 до 1%от 0,15%бесплатно или 0,1%до 0,2%до 0,5%бесплатно в пределах лимита, затем — от 0,15%0,09%
% за снятие наличныхдо 10%до 6%от 1,5% до 8%1-15%до 15%до 50 тысяч рублей бесплатно, свыше — 0,5%до 11%0,99-4,99%2-3%от 0 до 15%от 0 до 11%до 8%от 1%от 1 до 10%до 10%бесплатно в пределах лимита, затем — от 1,2%до 15%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицавнутри банка — без ограниченийдо 300 тыс. рублей - для юридических лиц, до 1 млн - для ИПдо 500 тыс. р.до 1 000 000 р.100 000 — 300 000 руб. в зависимости от тарифадо 300 тысяч рублейдо 150 тыс. р.от 150 000 до 500 000 р.до 51 тыс. р.до 500 тыс. рублейдо 6 млн рублейдо 300 тыс. р.не предусмотрен300 000 — 500 000 рублейтолько с комиссиейнет0
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП32 р.от 0 до 90 р.от 0 до 60 рублейвнутрибанковские — бесплатно, остальные — от 19 до 49 руб./шт.от 0 руб.от 24 р./шт.от 0 р. за перевод25-100 р./шт.от 0 р./шт.19-59 рублейот 0 до 50 рублей за перевод16-100 р.от 18 р./шт.до 89 рублей0-75 р.29 — 79 руб.внутрибанковские платежи осуществляются бесплатно; на счета сторонних банков по системе ДБО — от 15 до 50 рублей.
Интернет-банкинг и мобильное приложение (есть/нет)естьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьесть
Корпоративные карты (наличие и стоимость)нетот 0 до 1000 р. в мес.выпуск и обслуживание бесплатно1 бесплатно, далее 490 р./шт.1 карта бесплатновыпуск — 390 рублей, обслуживание — 190 рублейвыпуск бесплатновыпуск бесплатно, обслуживание — 149 р./мес. за картубесплатныенетвыпуск и обслуживание бесплатноот 2 до 7 тыс. р./год1 карта оформляется бесплатнонетвыпуск и обслуживание — бесплатнонетMastercard Unembossed — 500 руб. в год; Mastercard Gold — 1999 руб.
Торговый эквайринг (наличие и %)1,95-2,1%комиссия - от 1,6%комиссия от 1,3 до 2,3%комиссия — от 1,59%неткомиссия от 1%1,59-1,89%индивидуальный тариф1,8-2,2%2-2,7%от 1,9 до 2,1%от 2,5%от 2%комиссия от 1,7 до 2%комиссия — от 1,25%от 1,55%2,3% — комиссия с оборота по терминалу
Мобильный эквайринг (наличие и %)нетнетдо 2,5% за транзакциюнетнеткомиссия от 2%нетнетнетнет2,5-2,75%от 2,5%нетфиксированная комиссия 2,75%комиссия — 2,3%от 2,3%нет
Интернет-эквайринг (наличие и %)неткомиссия - от 2,2 до 2,4%2,8% от оборотакомиссия — от 2,19%есть, комиссия рассчитывается индивидуальнокомиссия от 1,6%ставка рассчитывается индивидуальнокомиссия от 2,5%1,9-2,2%2,5%от 2,4%1,8-2%индивидуальные условияне предоставляетсянетот 2,5%2,6% - комиссия за проведение расчетов на сайте с использованием карт
Зарплатный проект (наличие и %)переводы без комиссиикомиссия - до 19 р.комиссия за перевод устанавливается индивидуальнобесплатные переводы1% за перечисление зарплаты и пособийбесплатные переводыот 0,1% за перевод зарплатыесть, бесплатные переводы0,2% за переводпереводы без комиссиибесплатные переводыпереводы от 0 р.за перевод на зарплату взимается 0,3%переводы на з/п от 0,28%комиссия устанавливается индивидуальнопереводы бесплатныеза перечисление на карты физ. лиц взимается 1%, но не менее 250-500 рублей в зависимости от тарифа
Валютный счет (стоимость открытия)открытие — бесплатнооткрывается бесплатнооткрытие бесплатнобесплатнооткрывается бесплатнооткрытие — 900 рублейоткрытие бесплатнооткрытие — 800-2000 р.бесплатное открытиебесплатное открытиеоткрытие бесплатно3000 р. открытие1000 рублей за открытие счетаоткрытие бесплатнооткрытие — бесплатно1550 р. за открытиеОткрытие счета стоит 1000 рублей при предоставлении нотариально заверенного комплекта документов. Если заверения нотариуса нет, стоимость — 3000 рублей.
Комиссия по валютному контролю0,1-0,15%от 300 до 3000 р.от 0,12%0,15-0,2%1%0,15%до 1,5%0,12-0,25%0,15%от 500 рублейот 0,13%от 0,05%от 0,05% до 1%от 0,12%0,11-0,15%0,15%0,14%, минимум 150 рублей
Кредит или овердрафт (есть/нет и % от)ставки — индивидуальныекредит - от 14% годовых, овердрафт - 1% в месяцнеткредит — от 12% годовых, овердрафт — от 490 руб./мес.только в БКС Банкеот 12% годовыхот 13,7% годовыхот 9% годовыхставки рассчитываются индивидуальноставка — от 9,25%от 13,5%от 11% годовыхот 16% годовыхнетставка определяется индивидуально13,5-22% годовыхот 16,9% годовых

Тарифы на РКО в ОТП Банке для юридических лиц и ИП

Рассмотрим условия ведения расчётного счёта для юридического лица и предпринимателей:

Название тарифаБазовыйПлатёжныйТорговыйВЭДМаксимальныйВсё включено
Открытие счетабесплатно
Абонентская плата2200 р./мес.3000 р./мес.3300 р./мес.4500 р./мес.5000 р./мес.8000 р./мес.
Акции
  • 50% скидка для компаний, которым меньше 3-х месяцев;
  • 10% скидка на обслуживание при оплате за 3 месяца сразу.
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП12 шт.20 шт.40 шт.120 шт.40 шт.не ограничено
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета32 р.0 р.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПтолько внутри банка — без ограничений
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимитав другие банки:
  • в электронном виде — 32 р.;
  • на бумажном носителе — 80 р.
% за снятие наличных
  • до 120 тысяч рублей — 0%;
  • далее — от 1 до 10%.
  • до 200 тысяч рублей — 0%;
  • далее — от 1 до 10%.
  • до 120 тысяч рублей — 0%;
  • далее — от 1 до 10%.
  • до 360 тысяч рублей — 0%;
  • далее — от 1 до 10%.
  • до 500 тысяч рублей — 0%;
  • далее — от 1 до 10%.
% за внесение наличных
  • до 60 тысяч рублей — без комиссии;
  • от 60 тысяч до 500 тыс рублей — 0,15%;
  • до 1 миллиона рублей — 0,13%;
  • далее — 0,12%.
  • до 500 тысяч рублей — без комиссии;
  • от 500 тысяч до 1 миллиона рублей — 0,13%;
  • далее — 0,12%.
до 10 миллионов рублей — без комиссии

Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Юридическому лицу потребуются:

  • учредительные документы со всеми дополнениями и изменениями;
  • выписка из госреестра;
  • сведения о юр. лице по форме ОТП Банка;
  • бланки формы FATCA и CRS;
  • документы, удостоверяющие полномочия руководителя (решение об избрании, приказ о назначении);
  • карточка с подписями тех, кто будет распоряжаться средствами на счёте, и оттиском печати;
  • документы на тех, кто заявлен в карточке (паспорта, приказы о назначении);
  • паспорт руководителя;
  • лицензия (патент) при необходимости;
  • список участников ООО;
  • отзывы о компании от других клиентов ОТП Банка (не обязательно);
  • сведения о финансовом состоянии, например, копия декларации за последний отчётный период.

Для индивидуального предпринимателя нужны следующие документы:

  • паспорт;
  • сведения об ИП по форме ОТП Банка;
  • лист записи и выписка из госреестра;
  • карточка с оттиском печати и образцами подписей тех, у кого есть право распоряжаться счетом;
  • лицензии, если требует вид деятельности;
  • отзывы от ваших партнёров, которые обслуживаются в ОТП Банке (не обязательно);
  • сведения о финансовом состоянии, например, бухгалтерский баланс.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку?

Чтобы открыть расчётный счёт для ИП и ООО, необходимо подать заявку на официальном сайте ОТП. Для этого на главной странице вверху выберите вкладку «Бизнесу». Пролистайте немного ниже и кликните по пункту «Расчётный счёт».

На открывшейся странице вы увидите две формы для заполнения. Первая позволит отправить заявку на открытие расчётного счёта. Нужно написать своё имя и телефон, после чего вам перезвонит сотрудник и проинструктирует, что делать дальше, какие собрать документы и т. д.

Ниже есть раздел «Онлайн-резервирование расчётного счёта». Здесь нужно указать больше данных, но в течение нескольких минут вы получите номер, который можно использовать сразу же: называть контрагентам и получать оплату. В этом случае в течение пяти дней необходимо собрать требующиеся документы и подписать договор, тогда вы сможете пользоваться счётом без ограничений.

Расчетно-кассовое обслуживание и доп. услуги ОТП Банка для малого бизнеса

Кроме ведения расчётного счёта банк оказывает и другие услуги РКО:

  • предоставление терминалов для эквайринга;
  • выдача банковских гарантий, кредитов, факторинга;
  • открытие депозитов;
  • помощь в ведение внешнеэкономической деятельности;
  • ведение дел посредством мобильного приложения и интернет-банка;
  • зарплатный проект.

Торговый эквайринг

Преимущества эквайринга в ОТП:

  • терминалы предоставляются и подключаются бесплатно;
  • экономия на инкассации;
  • меньше рисков (нет фальшивых банкнот, исключаются ошибки кассира);
  • нет требований по обороту, даже если у вас небольшая выручка, всё равно можно подключить услугу в банке;
  • ОТП проведёт бесплатное обучение вашему персоналу;
  • по любым вопросам можно обращаться в тех. поддержку круглосуточно.

При подключении торгового эквайринга ваши клиенты смогут расплачиваться картами МИР, Виза, JCB, MasterCard, UnionPay. Тарифы в ОТП:

Оборот в месяцКомиссия
До 350 тыс. р.2,1%
350-700 тыс. р.2%
свыше 700 тыс. р.1,95%

При заключении договора с новыми клиентами, банк устанавливает базовую ставку вне зависимости от оборота — 2,1%. Через некоторое время она пересматривается и может быть понижена. Но в любом случае комиссия не будет меньше 4000 тыс. р. с терминала.

Зарплатный проект

Преимущества зарплатного проекта  в ОТП:

  • вы существенно экономите на расходах при выдаче заработной платы (заказ наличных, перевозка и т. д.);
  • нет необходимости посещать отделение, чтобы передать ведомость, вы подаёте её в электронном варианте;
  • сотрудники могут получить более выгодные предложения по кредитам;
  • заработная плата перечисляется быстро, без задержек, нет проблем с хранением и нехваткой наличных средств;
  • ваши работники могут круглосуточно снимать деньги без комиссии в банкоматах.

Валютный контроль

В ОТП Банке вы можете воспользоваться следующими услугами по валютному контролю:

  • переводы, расчёты между резидентами и нерезидентами;
  • принятие договоров на учёт;
  • проверка документов на соответствие законодательству и правильность заполнения;
  • электронный обмен документами.

Интернет-банкинг и мобильное приложение

Интернет-банк ОТП даёт возможность:

  • оформлять и отправлять платёжные поручения онлайн;
  • отслеживать актуальную информацию по счетам (движение средств, остаток и прочее);
  • нет необходимости скачивать и устанавливать дополнительный софт, клиент-банк открывается с любого компьютера через браузер;
  • если у вас работает несколько сотрудников, вы можете сделать для них разные уровни доступа.

В мобильном приложении можно:

  • проводить платежи;
  • перекидывать деньги между своими счетами;
  • проверять контрагентов;
  • использовать шаблоны и автозаполнение для платёжных поручений.

Кредит и овердрафт

ОТП предлагает несколько вариантов кредитования для бизнеса:

КредитСуммаСрокУсловия
Овердрафт для бизнесаот 200 тыс. до 5 млн р.1 год
  • заявка рассматривается в течение 3-х дней;
  • залог не требуется;
  • необходимо поручительство.
ОТП Экспрессот 500 тыс. до 1 млн р.от полугода до года
  • без залога;
  • под поручительство владельца бизнеса.
ОТП Оборотот 500 тыс. до 15 млн р.до 3-х лет
  • без залога — до 3-х миллионов, далее под поручительство владельца бизнеса;
  • возможна разовая выдача или кредитная линия.
ОТП Развитиедо 7 лет

Банковские гарантии

В ОТП вы можете получить гарантии:

  • на исполнение обязательств по контракту;
  • на возврат аванса;
  • на обеспечение заявки участия в госзакупках;
  • в пользу таможенных, налоговых и иных гос. органов.

В ОТП нет установленной минимальной суммы гарантии.

Факторинг

Преимущества факторинга в ОТП:

  • банк финансирует до 90% суммы поставки;
  • отсрочка предоставляется до 6 месяцев;
  • посещать отделение не нужно, обмен документами происходит в электронном формате;
  • финансирование осуществляется в тот же день, когда предоставляются документы.

Депозиты

Свободные средства можно разместить в депозиты ОТП:

НазваниеСуммаСрокУсловия
Классическийиндивидуальноот месяца до 3-х лет
  • делать взносы и снимать средства дополнительно нельзя;
  • проценты начисляются в конце срока;
  • валюта — рубли, евро, доллары.
Проценты вперёдот 3-х месяцев до года
  • пополнять/снимать деньги нельзя;
  • проценты начисляются на следующий день после открытия счёта;
  • валюта — рубли, доллары, евро.
Овернайтна 1 деньставка определяется на момент открытия депозита