Сравнить условия СМП Банка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО с другими банками

Мы рекомендуем вам сравнить условия СМП Банка с банками, которые предлагают чуть более выгодные условия на открытие расчетного счета для ИП и ОООГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы.

Сравните банк
СМП Банк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Показать все
Скрыть
Банк
СМП Банк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Стоимость открытия счетабесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатно0 рублей0-890 р.бесплатно0 р.0 р.0 р.0 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатно
Стоимость обслуживания (руб./мес.)до 4800 р.от 0 до 4900 р.от 0 до 2500 р./месяцбесплатно 2 мес., далее — от 490 руб./мес.от 0 до 4990 руб. в месяцот 0 до 7000 рублей0-2100 р.0-7990 р./мес.от 0 до 7590 р.0-4990 р./мес.от 0 до 9900 руб./мес.от 0 до 9600 р.от 0 до 4790 рублей в месяцот 0 до 3000 рублейот 0 до 2990 р.490 — 8990 руб./мес.от 0 до 3 000 р./мес.
Срок открытиядо 3-х дней5 минут на регистрацию на сайте, открытие - за 1 встречув течение встречиодин деньмоментальноза 1 визит в банк1-2 дня (возможно срочное)до трех рабочих днейза 1 встречу1 день1-2 дня после подачи документовза одну встречусразу при обращениинесколько минут1-3 дняот 1 дня3 минуты
Начисление % на остаток по счетунетдо 7%нет4-6%нетдо 4%нетнетдо 5%нетдо 3%плавающая ставкаДо 5% для ИП. Для юридических лиц — по соглашению.по соглашениюданетдо 7%
% за внесение наличныхдо 0,25%до 0,5%0-8%0,15-0,3%0 руб.бесплатнодо 1%0,1-1,3%0-0,3%от 0 до 0,3%от 0 до 1%от 0,15%бесплатно или 0,1%до 0,2%до 0,5%бесплатно в пределах лимита, затем — от 0,15%0,09%
% за снятие наличныхот 1% до 10%до 6%от 1,5% до 8%1-15%до 15%до 50 тысяч рублей бесплатно, свыше — 0,5%до 11%0,99-4,99%2-3%от 0 до 15%от 0 до 11%до 8%от 1%от 1 до 10%до 10%бесплатно в пределах лимита, затем — от 1,2%до 15%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицадо 150 тыс. р.до 300 тыс. рублей - для юридических лиц, до 1 млн - для ИПдо 500 тыс. р.до 1 000 000 р.100 000 — 300 000 руб. в зависимости от тарифадо 300 тысяч рублейдо 150 тыс. р.от 150 000 до 500 000 р.до 51 тыс. р.до 500 тыс. рублейдо 6 млн рублейдо 300 тыс. р.не предусмотрен300 000 — 500 000 рублейтолько с комиссиейнетдо 100 000 р.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИПдо 60 р.от 0 до 90 р.от 0 до 60 рублейвнутрибанковские — бесплатно, остальные — от 19 до 49 руб./шт.от 0 руб.от 24 р./шт.от 0 р. за перевод25-100 р./шт.от 0 р./шт.19-89 рублейот 0 до 50 рублей за перевод16-100 р.от 18 р./шт.20-89 р./шт.0-75 р.29 — 79 руб.внутрибанковские платежи осуществляются бесплатно; на счета сторонних банков по системе ДБО — от 15 до 50 рублей.
Интернет-банкинг и мобильное приложение (есть/нет)естьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьесть
Корпоративные карты (наличие и стоимость)обслуживание — до 2000 р./годот 0 до 1000 р. в мес.выпуск и обслуживание бесплатно1 бесплатно, далее 490 р./шт.1 карта бесплатновыпуск — 390 рублей, обслуживание — 190 рублейвыпуск бесплатновыпуск бесплатно, обслуживание — 149 р./мес. за картубесплатныеестьвыпуск и обслуживание бесплатноот 2 до 7 тыс. р./год1 карта оформляется бесплатноесть, бесплатновыпуск и обслуживание — бесплатнонетMastercard Unembossed — 500 руб. в год; Mastercard Gold — 1999 руб.
Торговый эквайринг (наличие и %)комиссия устанавливается индивидуальнокомиссия - от 1,6%комиссия от 1,3 до 2,3%комиссия — от 1,59%неткомиссия от 1%1,59-1,89%индивидуальный тариф1,8-2,2%2-2,7%от 1,9 до 2,1%от 2,5%от 2%комиссия от 1,5 до 2%комиссия — от 1,25%от 1,55%2,3% — комиссия с оборота по терминалу
Мобильный эквайринг (наличие и %)нетнетдо 2,5% за транзакциюнетнеткомиссия от 2%нетнетнетнет2,5-2,75%от 2,5%нетфиксированная комиссия 2,75%комиссия — 2,3%от 2,3%нет
Интернет-эквайринг (наличие и %)комиссия устанавливается индивидуальнокомиссия - от 2,2 до 2,4%2,8% от оборотакомиссия — от 2,19%есть, комиссия рассчитывается индивидуальнокомиссия от 1,6%ставка рассчитывается индивидуальнокомиссия от 2,5%1,9-2,2%2,5%от 2,4%1,8-2%индивидуальные условияне предоставляетсянетот 2,5%2,6% - комиссия за проведение расчетов на сайте с использованием карт
Зарплатный проект (наличие и %)переводы без комиссиикомиссия - до 19 р.комиссия за перевод устанавливается индивидуальнобесплатные переводы1% за перечисление зарплаты и пособийбесплатные переводыот 0,1% за перевод зарплатыесть, бесплатные переводы0,2% за переводпереводы без комиссиибесплатные переводыпереводы от 0 р.за перевод на зарплату взимается 0,3%переводы на з/п от 0,28%комиссия устанавливается индивидуальнопереводы бесплатныеза перечисление на карты физ. лиц взимается 1%, но не менее 250-500 рублей в зависимости от тарифа
Валютный счет (стоимость открытия)открытие бесплатнооткрывается бесплатнооткрытие бесплатнобесплатнооткрывается бесплатнооткрытие — 900 рублейоткрытие бесплатнооткрытие — 800-2000 р.бесплатное открытиебесплатное открытиеоткрытие бесплатно3000 р. открытие1000 рублей за открытие счетаоткрытие бесплатнооткрытие — бесплатно1550 р. за открытиеОткрытие счета стоит 1000 рублей при предоставлении нотариально заверенного комплекта документов. Если заверения нотариуса нет, стоимость — 3000 рублей.
Комиссия по валютному контролю0,15-0,2%от 300 до 3000 р.от 0,12%0,15-0,2%1%0,15%до 1,5%0,12-0,25%0,15%от 500 рублейот 0,13%от 0,05%от 0,05% до 1%от 0,12%0,11-0,15%0,15%0,14%, минимум 150 рублей
Кредит или овердрафт (есть/нет и % от)ставки — от 10,9%кредит - от 14% годовых, овердрафт - 1% в месяцнеткредит — от 12% годовых, овердрафт — от 490 руб./мес.только в БКС Банкеот 12% годовыхот 13,7% годовыхот 9% годовыхставки рассчитываются индивидуальноставка — от 9,25%от 13,5%от 11% годовыхот 16% годовыхнетставка определяется индивидуально13,5-22% годовыхот 16,9% годовых

Тарифы на РКО в СМП Банке для юридических лиц и ИП

У СМП банка есть 6 тарифов на РКО для ИП и юридических лиц:

Название тарифаПакет №1Пакет №2СтартовыйПакет №3Пакет №4Пакет №5
Открытие счетабесплатно
Абонентская плата1350 р./мес.1650 р./мес.2650 р./мес.3800 р./мес.4800 р./мес.
Акциискидки при оплате за 2 или более месяцев сразунетскидки при оплате за два или более месяцев
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИПвнутри банка — без ограничений, в другие — 5 шт.внутри банка — без ограничений, в другие — 15 шт.внутри банка — без ограничений, в другие — 30 шт.внутри банка — без ограничений, в другие — 40 шт.внутри банка — без ограничений, в другие — 70 шт.внутри банка — без ограничений, в другие — 100 шт.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета
  • 35 р./перевод при подключенной системе ДБО;
  • 60 р./перевод — с бумажного носителя.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПвнутри банка — до 150 тысяч рублей
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимитавнутри банка:
  • 150-300 тысяч руб. — 0,5%;
  • от 300 тысяч до 1,5 миллионов руб. — 1%;
  • 1,5-5 миллионов руб. — 2,5%;
  • свыше — 5%.

в другие банки:

  • до 150 тысяч руб. — 0,5%;
  • 150-300 тысяч руб. — 1%;
  • от 300 до 1,5 миллионов руб. — 1,5%;
  • 1,5-5 миллионов руб. — 3%;
  • далее — 6%.
% за снятие наличных
  • до 200 тысяч руб. — 1%;
  • 200-500 тысяч руб. — 2%;
  • от 500 тысяч до 1 миллиона руб. — 5%;
  • далее — 10%.
  • до 25 тысяч руб. — 0%;
  • 25-200 тысяч руб. — 1%;
  • 200-500 тысяч руб. — 2%;
  • от 500 тысяч до 1 миллиона руб. — 5%;
  • далее — 10%.
  • до 50 тысяч руб. — 0%;
  • 50-200 тысяч руб. — 1%;
  • 200-500 тысяч руб. — 2%;
  • от 500 тысяч до 1 миллиона руб. — 5%;
  • далее — 10%.
% за внесение наличных
  • до 50 тысяч руб. — 0%;
  • далее — 0,25%.
  • до 100 тысяч руб. — 0%;
  • свыше — 0,25%.
  • до 50 тысяч руб. — 0%;
  • далее — 0,25%.
  • до 100 тысяч руб. — 0%;
  • свыше — 0,25%.

Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Юр. лицу потребуется:

  • сведения о бенефициарном владельце (если есть);
  • доверенность на представителя (если счёт открывает не руководитель);
  • Устав и учредительный договор со всеми актуальными дополнениями и изменениями;
  • постановление об избрании руководителя;
  • контракт с руководителем (если в учредительных документах есть указания о сроке и объёме полномочий);
  • карточка с образцами подписей лиц, имеющих право подписывать расчётные и кассовые документы;
  • приказы о назначении всех, кто заявлен в карточке;
  • доверенность о наделении правом подписи лиц, указанных в карточке;
  • паспорта руководителя, доверенного лица, тех, чьи подписи есть в карточке;
  • разрешения на ведение деятельности (если требуется).

Банк может запросить другие документы, например, выписку из ЕГРЮЛ или положение об обособленном подразделении, если счёт открывает филиал или представительство.

ИП нужны:

  • сведения о бенефициарном владельце и выгодоприобретателе (если есть);
  • карточка с оттиском печати и образцами подписей лиц, имеющих доступ к счёту;
  • доверенность на лиц, заявленных в карточке;
  • паспорт ИП и тех, кто заявлен в карточке.

Кроме указанных документов, СМП Банк может попросить патенты (если есть) или выписку из ЕГРИП.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку

Чтобы открыть расчётный счёт для ИП и ООО, можно подать заявку и отправить необходимые документы онлайн. Для этого на официальном сайте СМП Банка зайдите в раздел «Бизнесу» и на главной странице нажмите на кнопку «Открыть счёт».

На открывшейся странице можно ознакомиться с условиями, тарифами, подать документы и заявку на открытие. Найдите справа кнопку «Стать клиентом» и кликните по ней. Далее заполните анкету.

Через некоторое время с вами свяжется сотрудник СМП Банка, чтобы уточнить данные. Когда вы подготовите пакет документов, следует посетить отделение и подписать договор.

Расчетно-кассовое обслуживание и другие услуги СМП Банка для малого бизнеса

Кроме расчётного счёта для ведения бизнеса, вам могут потребоваться дополнительные услуги:

  • эквайринг;
  • безналичный перевод заработной платы;
  • финансирование в виде гарантий, факторинга, кредита и овердрафта;
  • мобильный и интернет-банк для контроля операций по счёту;
  • открытие депозитов;
  • подключение онлайн-кассы;
  • помощь в ведении валютного контроля, таможенные карты;
  • выпуск корпоративных карт;
  • бухгалтерская и юридическая поддержка;
  • инкассация;
  • страхование бизнеса.

Торговый эквайринг

Преимущества торгового эквайринга в СМП Банке:

  • банк предоставляет оборудование бесплатно;
  • в случае возникновения любых вопросов вы можете обратиться в тех. поддержку;
  • ваши клиенты смогут расплачиваться картами платёжных систем Visa, MC, МИР, China Union Pay;
  • вашему персоналу проведут бесплатное обучение;
  • банк обеспечивает вас необходимыми расходниками;
  • возмещение зачисляется на счет в течение суток.

Интернет-эквайринг

Преимущества интернет-эквайринга СМП Банка:

  • высокий уровень безопасности 3D-Secure;
  • возмещение — на следующий день;
  • предоставление отчётов (каждый день или каждый месяц);
  • круглосуточная тех. поддержка;
  • оплата картами Visa, MC, МИР, China Union Pay.

Зарплатный проект

Зарплатный проект СМП Банка имеет ряд преимуществ для вас и вашего персонала.

Плюсы для компании:

  • снижение нагрузки на бухгалтерию;
  • уменьшение расходов на инкассацию;
  • конфиденциальность при выплате заработной платы;
  • возможность установить банкомат на территории предприятия.

Плюсы для сотрудников:

  • разные виды карт, возможность оформить премиальную карту с бонусами;
  • СМС-уведомления — бесплатно;
  • специальные условия по кредитным картам;
  • интернет-банк — без комиссии;
  • овердрафт к зарплатному счету.

Валютный контроль

СМП Банк предоставляет услуги по валютному контролю:

  • сопровождение сделок, постановка на учёт контрактов/договоров;
  • контроль соблюдения законодательных норм;
  • консультации по любым вопросам и помощь в заполнении документов;
  • предоставление по запросу копий документов и справок.

Интернет-банкинг и мобильное приложение

С помощью интернет-банка можно:

  • формировать и направлять в банк платежки в рублях или валюте;
  • проверять контрагентов на «чистоту»;
  • отправлять в банк реестры на зарплату;
  • получать любые выписки;
  • направлять документы валютного контроля;
  • создавать или использовать шаблоны для быстрого заполнения документации;
  • покупать и продавать валюту;
  • обмениваться с банком сообщениями;
  • просматривать историю платежей и детальную информацию по счёту.

А также СМП банк предлагает мобильное приложение для бизнеса, в котором можно:

  • отслеживать актуальную информацию по счёту (движение средств, остаток);
  • проводить аналитику;
  • получать выписки;
  • видеть статус платежа;
  • отправлять реквизиты для платежа своим контрагентам (по почте, в СМС, в мессенджерах);
  • проверять надёжность партнёров;
  • находить ближайший банкомат на карте.

Онлайн-касса

Условия предоставления онлайн-кассы в СМП Банке:

  • доставка по всей России в течение пяти суток;
  • возможность заказать готовый комплект от разных производителей;
  • фискальные накопители — в комплекте;
  • обеспечение необходимым софтом;
  • подключение кассы к ОФД;
  • круглосуточная тех. поддержка.

Вы можете выбрать один из комплектов оборудования:

КомплектИнтернет-магазинШтрих Сматпос ФКурьер
Состав комплектаФН-1, Атол 30Ф и микрокомпьютер ЕКАМ.ВОХФН-1, Штрих Сматпос ФФН-1, планшет
Стоимость21500 р.20800 р.16 тыс. р.
Электронная подпись2 тыс. р.
Постановка кассы на учёт в налоговую3 тыс. р.
Передача данных в ОФД3 тыс. р.
ПО1 тыс. р./мес.1600 р./мес.

Кредит и овердрафт

СМП Банк предлагает кредитование для малого и среднего бизнеса:

НазваниеСтавкаСуммаСрок
Оборотныйот 11%5-200 млн р.от 3-х месяцев до 3-х лет
Инвестиционный5-300 млн р.от года до 7 лет
Под залог недвижимостиот 10,9%до 7 лет
Овердрафтот 11%2-60 млн р.до 50% от среднемесячных оборотов

Банковские гарантии

В СМП Банке можете оформить гарантии:

  • на обеспечение заявки в госзакупках;
  • на исполнение обязательств по контракту;
  • на возврат аванса;
  • в пользу таможенных органов;
  • на внесение платы за аренду;
  • в пользу ИАТА.

Условия предоставления гарантий:

НазваниеГарантияГарантия «Оптимум»
Срокдо 3-х лет
Суммаот 500 тыс. до 100 млн р.от 500 тыс. до 30 млн р.
Комиссияот 2,5%
Залогтовары в обороте, транспорт, недвижимость, векселя, гарантийный депозит
Поручительствода
Комиссия за выдачу гарантииот 5 тыс. р.

Факторинг

Условия факторинга в СМП Банке:

  • финансирование в размере до 90% от суммы поставки;
  • залоговое обеспечение не требуется;
  • отсрочка — до 120 дней;
  • вид факторинга — с регрессом;
  • комиссия — 15-20% годовых.

Бухгалтерия

СМП Банк предлагает услуги по ведению бухгалтерии от федеральной сети «1С:БухОбслуживание»:

  • ведение бухгалтерского учёта;
  • составление отчётности и передача её в ФНС;
  • консультации;
  • кадровый учёт, расчёт з/п;
  • помощь в регистрации бизнеса.

Стоимость и набор услуг зависят от выбранного тарифа.

Своим клиентам СМП Банк предоставляет бонусы и скидки. В первую очередь — первый месяц бухгалтерского обслуживания без комиссии.

Кроме того, вам проведут экспресс-аудит бухучёта бесплатно. В него входит полная проверка отчётности за два года, выявление ошибок. В результате проверки вам сообщат вероятность различных рисков и дадут рекомендации. Весь процесс аудита длится около четырёх часов.

Депозиты

Свободные средства вы можете разместить в депозиты СМП Банка:

НазваниеСтавкаСуммаСрок
Стандартныйдо 7,8%от 100 тыс. р.от 1 дня до года
до 1,75%от 2 тыс. долл.
до 0,75%от 2 тыс. евро
Пополняемыйдо 6,35%от 100 тыс. р.от 2-х месяцев до года
до 1,58%от 2 тыс. долл.
до 0,68%от 2 тыс. евро
Комфортныйдо 5,29%от 300 тыс. р.от 3-х месяцев до года
до 1,31%от 6 тыс. долл.
до 0,56%от 6 тыс. евро
Депозит «Онлайн»до 7,7%от 100 тыс. р.от 1 дня до года

Корпоративные карты

Преимущества корпоративных карт СМП Банка:

  • безналичная оплата товаров и услуг в магазине и интернете;
  • возможность предоставлять расходные средства командированным сотрудникам без рисков, связанных с хранением и перевозкой наличных;
  • оперативное пополнение счёта без очереди и ожидания;
  • обналичивание средств в любое время суток без посещения отделения;
  • возможность выпуска любого количества карт с установкой разных лимитов для сотрудников.

Таможенные карты

С помощью таможенных карт в СМП Банке можно:

  • проводить платежи круглосуточно в любом таможенном органе;
  • сократить время таможенного оформления;
  • выставить разные лимиты по картам;
  • получать СМС-уведомления обо всех проведённых операциях;
  • оформить овердрафт.

Инкассация

СМП Банк предоставляет следующие услуги по инкассации:

  • пересчёт выручки;
  • зачисление средств на счёт;
  • предоставление размена;
  • транспортировку ценных грузов.

Прочие услуги

Кроме указанных выше услуг, СМП Банк осуществляет страхование бизнеса и юридическую поддержку.

Вы можете застраховать торговые и административные здания и помещения, а также движимое имущество (мебель, технику) от пожаров, взрывов, стихийных бедствий, механических повреждений или неправомерных действий третьих лиц. В случае возникновения страхового случая возмещение выплачивается в течение 5 рабочих дней.

Помощь по юридическим вопросам СМП Банк предоставляет через своих партнёров. Вы можете:

  • получить разные виды консультаций по Скайпу, по телефону (звонок бесплатный), в письменном виде;
  • обращаться за помощью круглосуточно;
  • доверить ведение переговоров;
  • получить инструкции по заполнению документов.