Сравнить условия СМП Банка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО с другими банками

Мы рекомендуем вам сравнить условия СМП Банка с банками, которые предлагают чуть более выгодные условия на открытие расчетного счета для ИП и ОООГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы.

Сравните банк
СМП Банк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Показать все
Скрыть
Банк
СМП Банк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Стоимость открытия счетабесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатноот 0 до 890 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатно
Стоимость обслуживания (руб./мес.)до 4800 р.от 0 до 4900 р.от 0 до 2500 р.от 490 до 4990 р.от 0 до 4990 р.от 0 до 940 р.от 0 до 2100 р.от 0 до 7990 р.от 0 до 7590 р.от 0 до 4990 р.от 0 до 9900 р.от 0 до 10990 р.от 0 до 4790 р.от 0 до 3000 р.от 0 до 2990 р.от 490 до 8990 р.от 0 до 1 490 р.
Срок открытиядо 3-х днейв течение встречив течение встречив течение встречив течение встречив течение встречи1-2 дня (возможно срочное)1-3 дняв течение встречив течение встречи1-2 дняв течение встречив течение встречив течение встречи1-3 дняот 1 дняв течение встречи
Начисление % на остаток по счетунетдо 7%нетдо 6%нетдо 5%нетнетдо 5%нетдо 3%плавающая ставкаДо 5% для ИП. Для юридических лиц — по соглашению.по соглашениюпо соглашениюнетнет
% за внесение наличныхдо 0,25%от 0 до 0,5%от 0 до 8%от 0,15 до 0,3%бесплатноот 0,1 до 0,13%от 0 до 1%от 0,1 до 1,3%от 0 до 0,3%от 0 до 0,3%от 0 до 1%от 0 до 1%бесплатно или 0,1%от 0 до 0,2%от 0,1 до 0,5%от 0 до 0,23%от 0 до 0,15%
% за снятие наличныхот 1% до 10%от 0 до 6%от 1,5% до 8%от 1 до 15%от 0 до 5%от 1,3 до 7,5%от 1 до 11%от 0,99 до 4,99%от 2 до 3%от 0 до 15%от 0 до 11%от 0 до 10%от 0 до 15%от 1 до 10%от 1, 5 до 10%от 0 до 12%от 0 до 15%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицадо 150 тыс. р.до 300 тыс. р. - для юридических лиц, до 1 млн р. - для ИПдо 500 тыс. р.до 1 млн р.до 500 тыс р.до 100 тыс. р.до 150 тыс. р.до 500 тыс. р.до 51 тыс. р.до 500 тыс. р.до 6 млн р.до 300 тыс. р.нетдо 500 тыс. р.до 550 тыс. р.до 150 тыс. р.до 100 тыс. р.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИПдо 60 р.от 0 до 90 р.от 0 до 60 р.от 19 до 49 р.от 0 до 90 р.от 28 до 89 р.от 25 до 100 р.от 25 до 100 р.от 0 до 87 р.от 19 до 89 р.от 0 до 50 р.от 16 до 199 р.от 0 до 85 р.от 20 до 89 р.от 35 до 75 р.от 0 до 79 р.от 19 до 50 рублей.
Интернет-банкинг и мобильное приложение (есть/нет)естьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьесть
Корпоративные карты (наличие и стоимость)обслуживание — до 2000 р./годот 0 до 1000 р. в мес.0 р.от 0 до 490 р.0 р.190 р. в мес.от 0 до 200 р. в мес.149 р. в мес.0 р.от 0 до 169 р. в год0 р.от 2500 до 7000 р. в год2500 р. в год0 р.0 р.нет500 или 1999 р. в год
Торговый эквайринг (наличие и %)комиссия устанавливается индивидуальноот 1,6%от 1,3 до 2,3%от 1,59%нетот 1%от 1,59 до 1,89%комиссия рассчитывается индивидуальноот 1,8 до 2,2%от 2 до 2,7%от 1,9 до 2,1%от 2,5%от 2%от 1,5 до 2%от 1,25%от 1,55%2,3%
Мобильный эквайринг (наличие и %)нетнетдо 2,5%нетнетот 2%нетнетнетнетот 2,5 до 2,75%от 2,5%нет2,75%2,3%от 2,3%нет
Интернет-эквайринг (наличие и %)комиссия устанавливается индивидуальноот 2,2 до 2,4%2,8%от 2,19%комиссия рассчитывается индивидуальноот 1,6%комиссия рассчитывается индивидуальноот 2,5%от 1,9 до 2,2%2,5%от 2,4%от 1,8 до 2%комиссия рассчитывается индивидуальнонетнетот 2,5%2,6%
Зарплатный проект (наличие и %)переводы без комиссииот 0 до 19 р. за переводкомиссия за перевод устанавливается индивидуальнобесплатные переводы1% за переводбесплатные переводыот 0,1% за переводбесплатные переводы0,2% за переводбесплатные переводыбесплатные переводыот 0 р. за перевод0,3% за переводот 0,28% за переводкомиссия за перевод устанавливается индивидуальнобесплатные переводы1% за перевод
Валютный счет (стоимость открытия)открытие бесплатнобесплатное открытиебесплатное открытиебесплатное открытиебесплатное открытие900 р.бесплатное открытиеот 800 до 2000 р.бесплатное открытиебесплатное открытиебесплатное открытиеот 2500 до 2850 р.1000 р.бесплатное открытиебесплатное открытиеот 0 до 1700 р.от 1000 до 3000 р.
Комиссия по валютному контролю0,15-0,2%от 300 до 3000 р.от 0,12%от 0,15 до 0,2%1%0,15%от 0,15 до 1,5%от 0,12 до 0,25%0,15%от 500 до 5000 р.от 0,13%от 0,05 до 0,15%от 0,05% до 1%от 0,12% до 0,17%от 0,11 до 0,15%0,15%0,14%
Кредит или овердрафт (есть/нет и % от)ставки — от 10,9%кредит - от 14% годовых, овердрафт - 1% в месяцнеткредит — от 12% годовых, овердрафт — от 490 руб./мес.только в БКС Банкеот 12% годовыхот 13,7% годовыхот 9% годовыхставки рассчитываются индивидуальноот 9,25% годовыхот 13,5% годовыхот 11% годовыхот 16% годовыхнетставки рассчитываются индивидуальноот 13,5 до 22% годовыхот 16,9% годовых

Тарифы на РКО в СМП Банке для юридических лиц и ИП

У СМП банка есть 6 тарифов на РКО для ИП и юридических лиц:

Название тарифаПакет №1Пакет №2СтартовыйПакет №3Пакет №4Пакет №5
Открытие счетабесплатно
Абонентская плата1350 р./мес.1650 р./мес.2650 р./мес.3800 р./мес.4800 р./мес.
Акциискидки при оплате за 2 или более месяцев сразунетскидки при оплате за два или более месяцев
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИПвнутри банка — без ограничений, в другие — 5 шт.внутри банка — без ограничений, в другие — 15 шт.внутри банка — без ограничений, в другие — 30 шт.внутри банка — без ограничений, в другие — 40 шт.внутри банка — без ограничений, в другие — 70 шт.внутри банка — без ограничений, в другие — 100 шт.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета
  • 35 р./перевод при подключенной системе ДБО;
  • 60 р./перевод — с бумажного носителя.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПвнутри банка — до 150 тысяч рублей
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимитавнутри банка:
  • 150-300 тысяч руб. — 0,5%;
  • от 300 тысяч до 1,5 миллионов руб. — 1%;
  • 1,5-5 миллионов руб. — 2,5%;
  • свыше — 5%.

в другие банки:

  • до 150 тысяч руб. — 0,5%;
  • 150-300 тысяч руб. — 1%;
  • от 300 до 1,5 миллионов руб. — 1,5%;
  • 1,5-5 миллионов руб. — 3%;
  • далее — 6%.
% за снятие наличных
  • до 200 тысяч руб. — 1%;
  • 200-500 тысяч руб. — 2%;
  • от 500 тысяч до 1 миллиона руб. — 5%;
  • далее — 10%.
  • до 25 тысяч руб. — 0%;
  • 25-200 тысяч руб. — 1%;
  • 200-500 тысяч руб. — 2%;
  • от 500 тысяч до 1 миллиона руб. — 5%;
  • далее — 10%.
  • до 50 тысяч руб. — 0%;
  • 50-200 тысяч руб. — 1%;
  • 200-500 тысяч руб. — 2%;
  • от 500 тысяч до 1 миллиона руб. — 5%;
  • далее — 10%.
% за внесение наличных
  • до 50 тысяч руб. — 0%;
  • далее — 0,25%.
  • до 100 тысяч руб. — 0%;
  • свыше — 0,25%.
  • до 50 тысяч руб. — 0%;
  • далее — 0,25%.
  • до 100 тысяч руб. — 0%;
  • свыше — 0,25%.

Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Юр. лицу потребуется:

  • сведения о бенефициарном владельце (если есть);
  • доверенность на представителя (если счёт открывает не руководитель);
  • Устав и учредительный договор со всеми актуальными дополнениями и изменениями;
  • постановление об избрании руководителя;
  • контракт с руководителем (если в учредительных документах есть указания о сроке и объёме полномочий);
  • карточка с образцами подписей лиц, имеющих право подписывать расчётные и кассовые документы;
  • приказы о назначении всех, кто заявлен в карточке;
  • доверенность о наделении правом подписи лиц, указанных в карточке;
  • паспорта руководителя, доверенного лица, тех, чьи подписи есть в карточке;
  • разрешения на ведение деятельности (если требуется).

Банк может запросить другие документы, например, выписку из ЕГРЮЛ или положение об обособленном подразделении, если счёт открывает филиал или представительство.

ИП нужны:

  • сведения о бенефициарном владельце и выгодоприобретателе (если есть);
  • карточка с оттиском печати и образцами подписей лиц, имеющих доступ к счёту;
  • доверенность на лиц, заявленных в карточке;
  • паспорт ИП и тех, кто заявлен в карточке.

Кроме указанных документов, СМП Банк может попросить патенты (если есть) или выписку из ЕГРИП.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку

Чтобы открыть расчётный счёт для ИП и ООО, можно подать заявку и отправить необходимые документы онлайн. Для этого на официальном сайте СМП Банка зайдите в раздел «Бизнесу» и на главной странице нажмите на кнопку «Открыть счёт».

На открывшейся странице можно ознакомиться с условиями, тарифами, подать документы и заявку на открытие. Найдите справа кнопку «Стать клиентом» и кликните по ней. Далее заполните анкету.

Через некоторое время с вами свяжется сотрудник СМП Банка, чтобы уточнить данные. Когда вы подготовите пакет документов, следует посетить отделение и подписать договор.

Расчетно-кассовое обслуживание и другие услуги СМП Банка для малого бизнеса

Кроме расчётного счёта для ведения бизнеса, вам могут потребоваться дополнительные услуги:

  • эквайринг;
  • безналичный перевод заработной платы;
  • финансирование в виде гарантий, факторинга, кредита и овердрафта;
  • мобильный и интернет-банк для контроля операций по счёту;
  • открытие депозитов;
  • подключение онлайн-кассы;
  • помощь в ведении валютного контроля, таможенные карты;
  • выпуск корпоративных карт;
  • бухгалтерская и юридическая поддержка;
  • инкассация;
  • страхование бизнеса.

Торговый эквайринг

Преимущества торгового эквайринга в СМП Банке:

  • банк предоставляет оборудование бесплатно;
  • в случае возникновения любых вопросов вы можете обратиться в тех. поддержку;
  • ваши клиенты смогут расплачиваться картами платёжных систем Visa, MC, МИР, China Union Pay;
  • вашему персоналу проведут бесплатное обучение;
  • банк обеспечивает вас необходимыми расходниками;
  • возмещение зачисляется на счет в течение суток.

Интернет-эквайринг

Преимущества интернет-эквайринга СМП Банка:

  • высокий уровень безопасности 3D-Secure;
  • возмещение — на следующий день;
  • предоставление отчётов (каждый день или каждый месяц);
  • круглосуточная тех. поддержка;
  • оплата картами Visa, MC, МИР, China Union Pay.

Зарплатный проект

Зарплатный проект СМП Банка имеет ряд преимуществ для вас и вашего персонала.

Плюсы для компании:

  • снижение нагрузки на бухгалтерию;
  • уменьшение расходов на инкассацию;
  • конфиденциальность при выплате заработной платы;
  • возможность установить банкомат на территории предприятия.

Плюсы для сотрудников:

  • разные виды карт, возможность оформить премиальную карту с бонусами;
  • СМС-уведомления — бесплатно;
  • специальные условия по кредитным картам;
  • интернет-банк — без комиссии;
  • овердрафт к зарплатному счету.

Валютный контроль

СМП Банк предоставляет услуги по валютному контролю:

  • сопровождение сделок, постановка на учёт контрактов/договоров;
  • контроль соблюдения законодательных норм;
  • консультации по любым вопросам и помощь в заполнении документов;
  • предоставление по запросу копий документов и справок.

Интернет-банкинг и мобильное приложение

С помощью интернет-банка можно:

  • формировать и направлять в банк платежки в рублях или валюте;
  • проверять контрагентов на «чистоту»;
  • отправлять в банк реестры на зарплату;
  • получать любые выписки;
  • направлять документы валютного контроля;
  • создавать или использовать шаблоны для быстрого заполнения документации;
  • покупать и продавать валюту;
  • обмениваться с банком сообщениями;
  • просматривать историю платежей и детальную информацию по счёту.

А также СМП банк предлагает мобильное приложение для бизнеса, в котором можно:

  • отслеживать актуальную информацию по счёту (движение средств, остаток);
  • проводить аналитику;
  • получать выписки;
  • видеть статус платежа;
  • отправлять реквизиты для платежа своим контрагентам (по почте, в СМС, в мессенджерах);
  • проверять надёжность партнёров;
  • находить ближайший банкомат на карте.

Онлайн-касса

Условия предоставления онлайн-кассы в СМП Банке:

  • доставка по всей России в течение пяти суток;
  • возможность заказать готовый комплект от разных производителей;
  • фискальные накопители — в комплекте;
  • обеспечение необходимым софтом;
  • подключение кассы к ОФД;
  • круглосуточная тех. поддержка.

Вы можете выбрать один из комплектов оборудования:

КомплектИнтернет-магазинШтрих Сматпос ФКурьер
Состав комплектаФН-1, Атол 30Ф и микрокомпьютер ЕКАМ.ВОХФН-1, Штрих Сматпос ФФН-1, планшет
Стоимость21500 р.20800 р.16 тыс. р.
Электронная подпись2 тыс. р.
Постановка кассы на учёт в налоговую3 тыс. р.
Передача данных в ОФД3 тыс. р.
ПО1 тыс. р./мес.1600 р./мес.

Кредит и овердрафт

СМП Банк предлагает кредитование для малого и среднего бизнеса:

НазваниеСтавкаСуммаСрок
Оборотныйот 11%5-200 млн р.от 3-х месяцев до 3-х лет
Инвестиционный5-300 млн р.от года до 7 лет
Под залог недвижимостиот 10,9%до 7 лет
Овердрафтот 11%2-60 млн р.до 50% от среднемесячных оборотов

Банковские гарантии

В СМП Банке можете оформить гарантии:

  • на обеспечение заявки в госзакупках;
  • на исполнение обязательств по контракту;
  • на возврат аванса;
  • в пользу таможенных органов;
  • на внесение платы за аренду;
  • в пользу ИАТА.

Условия предоставления гарантий:

НазваниеГарантияГарантия «Оптимум»
Срокдо 3-х лет
Суммаот 500 тыс. до 100 млн р.от 500 тыс. до 30 млн р.
Комиссияот 2,5%
Залогтовары в обороте, транспорт, недвижимость, векселя, гарантийный депозит
Поручительствода
Комиссия за выдачу гарантииот 5 тыс. р.

Факторинг

Условия факторинга в СМП Банке:

  • финансирование в размере до 90% от суммы поставки;
  • залоговое обеспечение не требуется;
  • отсрочка — до 120 дней;
  • вид факторинга — с регрессом;
  • комиссия — 15-20% годовых.

Бухгалтерия

СМП Банк предлагает услуги по ведению бухгалтерии от федеральной сети «1С:БухОбслуживание»:

  • ведение бухгалтерского учёта;
  • составление отчётности и передача её в ФНС;
  • консультации;
  • кадровый учёт, расчёт з/п;
  • помощь в регистрации бизнеса.

Стоимость и набор услуг зависят от выбранного тарифа.

Своим клиентам СМП Банк предоставляет бонусы и скидки. В первую очередь — первый месяц бухгалтерского обслуживания без комиссии.

Кроме того, вам проведут экспресс-аудит бухучёта бесплатно. В него входит полная проверка отчётности за два года, выявление ошибок. В результате проверки вам сообщат вероятность различных рисков и дадут рекомендации. Весь процесс аудита длится около четырёх часов.

Депозиты

Свободные средства вы можете разместить в депозиты СМП Банка:

НазваниеСтавкаСуммаСрок
Стандартныйдо 7,8%от 100 тыс. р.от 1 дня до года
до 1,75%от 2 тыс. долл.
до 0,75%от 2 тыс. евро
Пополняемыйдо 6,35%от 100 тыс. р.от 2-х месяцев до года
до 1,58%от 2 тыс. долл.
до 0,68%от 2 тыс. евро
Комфортныйдо 5,29%от 300 тыс. р.от 3-х месяцев до года
до 1,31%от 6 тыс. долл.
до 0,56%от 6 тыс. евро
Депозит «Онлайн»до 7,7%от 100 тыс. р.от 1 дня до года

Корпоративные карты

Преимущества корпоративных карт СМП Банка:

  • безналичная оплата товаров и услуг в магазине и интернете;
  • возможность предоставлять расходные средства командированным сотрудникам без рисков, связанных с хранением и перевозкой наличных;
  • оперативное пополнение счёта без очереди и ожидания;
  • обналичивание средств в любое время суток без посещения отделения;
  • возможность выпуска любого количества карт с установкой разных лимитов для сотрудников.

Таможенные карты

С помощью таможенных карт в СМП Банке можно:

  • проводить платежи круглосуточно в любом таможенном органе;
  • сократить время таможенного оформления;
  • выставить разные лимиты по картам;
  • получать СМС-уведомления обо всех проведённых операциях;
  • оформить овердрафт.

Инкассация

СМП Банк предоставляет следующие услуги по инкассации:

  • пересчёт выручки;
  • зачисление средств на счёт;
  • предоставление размена;
  • транспортировку ценных грузов.

Прочие услуги

Кроме указанных выше услуг, СМП Банк осуществляет страхование бизнеса и юридическую поддержку.

Вы можете застраховать торговые и административные здания и помещения, а также движимое имущество (мебель, технику) от пожаров, взрывов, стихийных бедствий, механических повреждений или неправомерных действий третьих лиц. В случае возникновения страхового случая возмещение выплачивается в течение 5 рабочих дней.

Помощь по юридическим вопросам СМП Банк предоставляет через своих партнёров. Вы можете:

  • получить разные виды консультаций по Скайпу, по телефону (звонок бесплатный), в письменном виде;
  • обращаться за помощью круглосуточно;
  • доверить ведение переговоров;
  • получить инструкции по заполнению документов.