Сравнить условия Транскапиталбанка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО с другими банками

Мы рекомендуем вам сравнить условия Транскапиталбанка с банками, которые предлагают чуть более выгодные условия на открытие расчетного счета для ИП и ОООГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы.

Сравните банк
Транскапиталбанк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Показать все
Скрыть
Банк
Транскапиталбанк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Стоимость открытия счета1500 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатно0 рублей0-890 р.бесплатно0 р.0 р.0 р.0 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатно
Стоимость обслуживания (руб./мес.)1300 р.от 0 до 4900 р.от 0 до 2500 р./месяцбесплатно 2 мес., далее — от 490 руб./мес.от 0 до 4990 руб. в месяцот 0 до 7000 рублей0-2100 р.0-7990 р./мес.от 0 до 7590 р.0-4990 р./мес.от 0 до 9900 руб./мес.от 0 до 9600 р.от 0 до 4790 рублей в месяцот 0 до 3000 рублейот 0 до 2990 р.490 — 8990 руб./мес.от 0 до 3 000 р./мес.
Срок открытияне оговаривается5 минут на регистрацию на сайте, открытие - за 1 встречув течение встречиодин деньмоментальноза 1 визит в банк1-2 дня (возможно срочное)до трех рабочих днейза 1 встречу1 день1-2 дня после подачи документовза одну встречусразу при обращениинесколько минут1-3 дняот 1 дня3 минуты
Начисление % на остаток по счетупо индивидуальному соглашениюдо 7%нет4-6%нетдо 4%нетнетдо 5%нетдо 3%плавающая ставкаДо 5% для ИП. Для юридических лиц — по соглашению.по соглашениюданетдо 7%
% за внесение наличных0,1%до 0,5%0-8%0,15-0,3%0 руб.бесплатнодо 1%0,1-1,3%0-0,3%от 0 до 0,3%от 0 до 1%от 0,15%бесплатно или 0,1%до 0,2%до 0,5%бесплатно в пределах лимита, затем — от 0,15%0,09%
% за снятие наличныхдо 10%до 6%от 1,5% до 8%1-15%до 15%до 50 тысяч рублей бесплатно, свыше — 0,5%до 11%0,99-4,99%2-3%от 0 до 15%от 0 до 11%до 8%от 1%от 1 до 10%до 10%бесплатно в пределах лимита, затем — от 1,2%до 15%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицатолько с комиссиейдо 300 тыс. рублей - для юридических лиц, до 1 млн - для ИПдо 500 тыс. р.до 1 000 000 р.100 000 — 300 000 руб. в зависимости от тарифадо 300 тысяч рублейдо 150 тыс. р.от 150 000 до 500 000 р.до 51 тыс. р.до 500 тыс. рублейдо 6 млн рублейдо 300 тыс. р.не предусмотрен300 000 — 500 000 рублейтолько с комиссиейнетдо 100 000 р.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИПдо 300 р.от 0 до 90 р.от 0 до 60 рублейвнутрибанковские — бесплатно, остальные — от 19 до 49 руб./шт.от 0 руб.от 24 р./шт.от 0 р. за перевод25-100 р./шт.от 0 р./шт.19-89 рублейот 0 до 50 рублей за перевод16-100 р.от 18 р./шт.20-89 р./шт.0-75 р.29 — 79 руб.внутрибанковские платежи осуществляются бесплатно; на счета сторонних банков по системе ДБО — от 15 до 50 рублей.
Интернет-банкинг и мобильное приложение (есть/нет)интернет-банкинг есть, мобильного приложения нетестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьесть
Корпоративные карты (наличие и стоимость)обслуживание — 1800 р./годот 0 до 1000 р. в мес.выпуск и обслуживание бесплатно1 бесплатно, далее 490 р./шт.1 карта бесплатновыпуск — 390 рублей, обслуживание — 190 рублейвыпуск бесплатновыпуск бесплатно, обслуживание — 149 р./мес. за картубесплатныеестьвыпуск и обслуживание бесплатноот 2 до 7 тыс. р./год1 карта оформляется бесплатноесть, бесплатновыпуск и обслуживание — бесплатнонетMastercard Unembossed — 500 руб. в год; Mastercard Gold — 1999 руб.
Торговый эквайринг (наличие и %)комиссия — от 1,8%комиссия - от 1,6%комиссия от 1,3 до 2,3%комиссия — от 1,59%неткомиссия от 1%1,59-1,89%индивидуальный тариф1,8-2,2%2-2,7%от 1,9 до 2,1%от 2,5%от 2%комиссия от 1,5 до 2%комиссия — от 1,25%от 1,55%2,3% — комиссия с оборота по терминалу
Мобильный эквайринг (наличие и %)нетнетдо 2,5% за транзакциюнетнеткомиссия от 2%нетнетнетнет2,5-2,75%от 2,5%нетфиксированная комиссия 2,75%комиссия — 2,3%от 2,3%нет
Интернет-эквайринг (наличие и %)комиссия — от 1,8%комиссия - от 2,2 до 2,4%2,8% от оборотакомиссия — от 2,19%есть, комиссия рассчитывается индивидуальнокомиссия от 1,6%ставка рассчитывается индивидуальнокомиссия от 2,5%1,9-2,2%2,5%от 2,4%1,8-2%индивидуальные условияне предоставляетсянетот 2,5%2,6% - комиссия за проведение расчетов на сайте с использованием карт
Зарплатный проект (наличие и %)без комиссии за переводыкомиссия - до 19 р.комиссия за перевод устанавливается индивидуальнобесплатные переводы1% за перечисление зарплаты и пособийбесплатные переводыот 0,1% за перевод зарплатыесть, бесплатные переводы0,2% за переводпереводы без комиссиибесплатные переводыпереводы от 0 р.за перевод на зарплату взимается 0,3%переводы на з/п от 0,28%комиссия устанавливается индивидуальнопереводы бесплатныеза перечисление на карты физ. лиц взимается 1%, но не менее 250-500 рублей в зависимости от тарифа
Валютный счет (стоимость открытия)открытие — 1500 р.открывается бесплатнооткрытие бесплатнобесплатнооткрывается бесплатнооткрытие — 900 рублейоткрытие бесплатнооткрытие — 800-2000 р.бесплатное открытиебесплатное открытиеоткрытие бесплатно3000 р. открытие1000 рублей за открытие счетаоткрытие бесплатнооткрытие — бесплатно1550 р. за открытиеОткрытие счета стоит 1000 рублей при предоставлении нотариально заверенного комплекта документов. Если заверения нотариуса нет, стоимость — 3000 рублей.
Комиссия по валютному контролю0,1-0,15%от 300 до 3000 р.от 0,12%0,15-0,2%1%0,15%до 1,5%0,12-0,25%0,15%от 500 рублейот 0,13%от 0,05%от 0,05% до 1%от 0,12%0,11-0,15%0,15%0,14%, минимум 150 рублей
Кредит или овердрафт (есть/нет и % от)ставки — от 12%кредит - от 14% годовых, овердрафт - 1% в месяцнеткредит — от 12% годовых, овердрафт — от 490 руб./мес.только в БКС Банкеот 12% годовыхот 13,7% годовыхот 9% годовыхставки рассчитываются индивидуальноставка — от 9,25%от 13,5%от 11% годовыхот 16% годовыхнетставка определяется индивидуально13,5-22% годовыхот 16,9% годовых

Тарифы на РКО в ТКБ Банке для юридических лиц и ИП

В Транскапиталбанке обслуживание предпринимателей и юридических лиц ведется по единому тарифу:

Открытие счета1500 р.
Абонентская плата1300 р./мес.
Акциинет
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИПвнутри банка — без ограничений
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета
  • 25 р. — через интернет-банк, 300 р. — на бумажном носителе.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПтолько с комиссией
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита1%
% за снятие наличных
  • до 1 млн р. — 1%;
  • 1-2 млн р. — 2,5%;
  • 2-5 млн р. — 5%;
  • далее — 10%.
% за внесение наличных0,1%

Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Юр. лицу следует предоставить в Транскапиталбанк:

  • учредительные документы в последней редакции;
  • свидетельство о гос. регистрации;
  • свидетельство о постановке на учёт в ФНС;
  • решение о назначение руководителя;
  • карточка с образцами подписей и оттиском печати;
  • приказы о предоставлении права подписи на расчётно-кассовых документах лицам, заявленным в карточке;
  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • паспорта руководителя и лиц, указанных в карточке;
  • разрешения на ведение деятельности, если требуется;
  • документы, подтверждающие законность использования помещения по адресу регистрации, например, договор субаренды;
  • сведения о финансовом положении, например, аудиторский отчёт за прошедший год;
  • отзывы от других кредитных организаций или клиентов ТКБ, с которыми вы сотрудничаете.

Для ИП нужны:

  • паспорт;
  • свидетельство ОГРНИП;
  • свидетельство о постановке на учёт в налоговую;
  • выписка из гос. реестра ИП;
  • лицензии или патенты, если требуется для ведения деятельности;
  • карточка с подписями и оттиском печати;
  • паспорта и доверенности на тех, кто прописан в карточке;
  • документы, подтверждающие финансовое состояние, например, справка об исполнении обязательных платежей перед налоговой.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку

Зайдите на официальный сайт Транскапиталбанка и в меню «Весь сайт» выберите «Малому бизнесу». На открывшейся странице чуть ниже вы увидите пункт «Бронирование счёта online», кликните по нему. Здесь вы найдёте кнопку «Забронировать счёт».

Далее необходимо указать свои данные и сведения о компании. После этого на ваш емайл придут реквизиты будущего счёта, которые сразу можно использовать для получения оплаты от контрагентов. Снимать или переводить средства пока нельзя.

Бронь держится в течение двух недель. За это время следует собрать перечень документов, описанный в предыдущем подзаголовке, и посетить отделение для подписания договора.

Расчетно-кассовое обслуживание и доп. услуги ТКБ Банка для малого бизнеса

Для ведения бизнеса могут потребоваться некоторые другие услуги Транскапиталбанка:

  • прием оплаты от покупателей по картам;
  • зарплатный проект;
  • помощь в ведении внешнеэкономической деятельности;
  • выпуск таможенных и корпоративных карт;
  • приобретение транспорта или недвижимости в лизинг;
  • финансирование (кредиты, овердрафт, факторинг, гарантии);
  • мобильное приложение и интернет-банк для оперативных расчётов и получения информации по счету;
  • инкассация или самоинкассация;
  • размещение свободных средств в депозитах.

Торговый эквайринг

Преимущества торгового эквайринга ТКБ:

  • подключение — в течение недели;
  • оплата картами Виза, МС, МИР, American Express;
  • комиссия — 1,8%;
  • зачисление возмещения в течение суток;
  • бесплатная установка и интеграция с кассовым аппаратом;
  • проведение бесплатного обучения для сотрудников;
  • тех. поддержка 24/7;
  • подключение мобильных терминалов (актуально для тех, кто часто принимает оплату на выезде).

Виды терминалов в Транскапиталбанке:

  • беспроводной PAX S80;
  • проводной PAX S80;
  • проводной PAX S80 + пин-пад SP20.

Интернет-эквайринг

Преимущества интернет-эквайринга в Транскапиталбанке:

  • услуга подключается в течение 2-х дней;
  • комиссия — от 1,8%;
  • ваши клиенты смогут расплачиваться картами Visa, Mastercard, МИР;
  • не обязательно открывать расчётный счёт в ТКБ;
  • виджет оплаты можно легко интегрировать с CMS;
  • деньги зачисляются на счёт в течение суток;
  • проводится бесплатное обучение сотрудников;
  • можно круглосуточно обращаться в поддержку при возникновении вопросов.

Зарплатный проект

Возможности зарплатного проекта ТКБ:

  • упрощение процедуры выплаты зарплаты (реестр подаётся в электронном виде);
  • сокращение времени на перевод средств (снижение нагрузки на бухгалтерию);
  • уменьшение рисков, связанных с хранением, формированием и выплатой заработной платы;
  • зачисление средств в день подачи реестра;
  • сотрудники получают бонусы в виде льготных условий кредитования, бесплатной кредитной карты Visa Gold;
  • для руководителей Транскапиталбанк предлагает золотые карты, льготные условия обслуживания;
  • обслуживание зарплатных карт — бесплатное.

Валютный контроль

Услуги валютного контроля в ТКБ:

  • открытие и обслуживание счетов в иностранной валюте;
  • постановка контрактов на учёт;
  • участие в сделках, не требующих постановки документов на учёт;
  • консультирование по всем вопросам валютного контроля;
  • покупка и продажа иностранной валюты;
  • контроль за соблюдением норм валютного законодательства.

Интернет-банкинг

С помощью интернет-банка ТКБ можно:

  • оформлять и отправлять все виды финансовых документов из любой точки мира;
  • осуществлять валютные переводы;
  • отправлять в банк документы валютного контроля;
  • получать выписки по счетам;
  • отслеживать информацию по счёту (остаток, движение средств, историю платежей);
  • писать сообщения в банк.

Кредит и овердрафт

Для развития и расширения бизнеса можно воспользоваться кредитными предложениями ТКБ:

КредитСтавкаСуммаСрок
Финансирование предприятий торговли и сферы услугот 13%до 30 млн р.до 5 лет
Рефинансирование кредитов для бизнесаот 14%5-100 млн р.от полугода до 5 лет
Финансирование производственных и перерабатывающих предприятийот 12%до 30 млн р.до 5 лет
Овердрафтдо 50% от среднемесячных поступлений30 дней — транш
Для экспортёров под страховку ЭКСАР1,5% от застрахованной суммыдо 90% суммы кредитадо 2-х лет
Рантьеиндивидуально2-100 млн р.от полугода

Банковские гарантии

В ТКБ можно получить гарантию:

  • на участие в госзакупках;
  • на исполнение обязательств по контракту;
  • на возврат аванса;
  • таможенную;
  • на обеспечение обязательств в гарантийный период.

Условия:

Сумма гарантиидо 30 млн р.
Срок гарантиидо 2-х лет
Форма выдачилимит банковских гарантий/разовая
Необходимый объём выручкидо 400 млн р.
Численность сотрудников компаниидо 100 человек
Возраст компании
  • от 3-х месяцев — для торговли и сферы услуг;
  • от полугода — для производства.

Преимущества банковской гарантии Транскапиталбанка:

  • выдача гарантии в течение дня;
  • комиссия — от 1,5%;
  • до 7 млн р. — залог не требуется.

Факторинг

Преимущества факторинга в Транскапиталбанке:

  • не требуется имущественный залог;
  • объём финансирования может быть увеличен в связи с ростом продаж;
  • финансирование предоставляется в тот же день, в который вы предъявляете документы;
  • обмен документами осуществляется в электронном виде.

Лизинг

В Транскапиталбанке можно взять в лизинг недвижимость, строительное оборудование, технику и автотранспорт. Потребуется внести первоначальный взнос от 15% стоимости объекта, а далее выплачивать ежемесячный платёж до полного погашения задолженности.

Депозиты

Свободные денежные средства можно размещать в депозиты Транскапиталбанка. Ставка, срок и сумма устанавливаются индивидуально. Можно открывать рублёвые или валютные депозиты. Проценты могут начисляться каждый месяц, квартал или в конце срока.

Корпоративные карты

Возможности корпоративных карт ТКБ:

  • оплата командировочных трат без рисков, связанных с перевозкой и хранением наличных;
  • снятие средств в любое время без посещения отделения и очередей;
  • оперативное пополнение в банкомате;
  • СМС-информирование обо всех операциях;
  • нет необходимости открывать валютный счёт или конвертировать валюту при поездках за границу;
  • оплата покупок в магазинах и интернете;
  • установка индивидуальных лимитов по каждой карте (для разных сотрудников).

Таможенные карты

Для удобства валютных сделок можно выпустить одну из двух карт ТКБ: «РАУНД» или Таможенную карту. Это даст вам возможность:

  • производить оплату непосредственно во время декларирования товаров на таможенном посту через терминал;
  • оплачивать квитанции удалённо через интернет-банк или с помощью системы электронного декларирования;
  • не вносить авансовые платежи и не переплачивать;
  • выпустить несколько карт для одновременной оплаты в разных точках;
  • проводить оплату круглосуточно;
  • получать СМС или емайл-уведомления;
  • отслеживать всю информацию в личном кабинете.

Снимать деньги с карты или расплачиваться ею нельзя. Она предназначена исключительно для перевода средств в Федеральное Казначейство.

Инкассация

Преимущества инкассации в Транскапиталбанке:

  • нет ограничений по суммам;
  • индивидуальные условия (комиссии, график);
  • перевод средств на ваш счёт осуществляется бесплатно;
  • вы можете заказать постоянное сопровождение ценных грузов.

Самоинкассация

В ТКБ можно проводить самоинкассацию:

  1. Процедуру можно осуществлять в любое время, не подстраиваясь под инкассационную службу.
  2. Чтобы провести инкассацию, не нужно покупать какие-либо аппараты, необходимо найти банкомат, который принимает купюры.
  3. Средства на счёт зачислятся на следующий день.