Преимущества открытия расчетного счета в Альфа-Банке

  • бонусы на обслуживание для нового клиента и скидки до 25% при оплате за полгода, год;
  • до 3% на остаток по счету;
  • переводы, доступ к онлайн-банку, тех. поддержка — круглосуточные;
  • большой выбор предложений от партнёров с подарками, бонусами и акциями;
  • подобрать выгодный тарифный план можно при помощи конструктора, который учтёт все ваши пожелания.
Перейти на сайт банка

Условия Альфа-Банка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО

Давайте кратко рассмотрим тарифы на РКО для ИП и юр. лиц. А далее более подробно разберём, что из себя представляет ведение расчётного счёта: тарифные планы, цены на дополнительные услуги и условия.

Стоимость открытия счета0 р.
Стоимость обслуживанияот 0 р. до 9900 р.
Срок открытия1-2 дня после подачи документов
Бонусы при открытии счета
  • 3 месяца бесплатного обслуживания;
  • скидки при оплате за 3, 6 или 12 месяцев.
Начисление % на остаток по счетудо 3%
% за внесение наличныхот 0 до 1%
% за снятие наличныхот 0 до 11%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицадо 6 млн рублей
Комиссия за перевод юр. лицам и ИПот 0 до 50 рублей за перевод
Интернет-банкинг и мобильное приложениеесть
Корпоративные картывыпуск и обслуживание бесплатно
Торговый эквайрингот 1,9 до 2,1%
Мобильный эквайринг2,5-2,75%
Интернет-эквайрингот 2,4%
Зарплатный проектбесплатные переводы
Валютный счетоткрытие бесплатно
Комиссия по валютному контролюот 0,13%
Кредит или овердрафтот 13,5%
Подробные условия

Тарифы на РКО в Альфа-Банке для юридических лиц и ИП

В Альфа-Банке есть 6 тарифов для юридических лиц и ИП, поэтому всегда можно выбрать комфортный тариф до мелочей, что очень удобно.

Название тарифа1%Лучший стартУдачный выборВЭД+Всё, что надо
Открытие счетабесплатно
Абонентская платанет490 рублей. Без операций — 0 рублей.1690 рублей.

При оплате за полгода скидка 17%, за год — 25%.

3690 рублей.

При оплате за 3 месяца скидка 8%, за год — 25%.

9900 рублей.

При оплате за 3 месяца скидка 8%, за полгода — 17%, за год — 25%.

Акциинет
  • 15 месяцев бухгалтерии от Эльба бесплатно;
  • 9 тыс. р. на продвижение в Яндекс и 50 тыс. на СММ;
  • сертификат HeadHunter;
  • 6 месяцев «Битрикс24» бесплатно.
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИПбез ограничений3 шт.10 шт.15 шт.без ограничений
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакетанет50 р./шт.25 р./шт.25 р./шт.нет
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПдо 6 миллионов рублейдо 150 тысяч рублейдо 200 тысяч рублейдо 300 тысяч рублейдо 500 тысяч рублей
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита10%
  • от 150 до 300 тысяч рублей — 1%;
  • до 1 миллиона рублей — 1,5%;
  • до 2 миллионов рублей — 3%;
  • далее — 10%.
  • от 200 до 500 тысяч рублей — 1%;
  • до 1,5 миллиона рублей — 1,5%;
  • до 3 миллионов рублей — 3%;
  • далее — 10%.
  • от 300 до 800 тысяч рублей — 1%;
  • до 2 миллионов рублей — 1,5%;
  • до 3 миллионов рублей — 3%;
  • далее — 10%.
  • от 500 тысяч до 2 миллионов рублей — 1,5%;
  • до 6 миллионов рублей — 3%;
  • далее — 10%.
% за снятие наличных
  •  до 1 500 000 р. в месяц включительно бесплатно;
  • от 1 500 000 до 2 000 000 р. в месяц включительно бесплатно в кассе банка, 10% с помощью карты;
  • от 2 000 000 р. в месяц 11% в кассе банка, 10% с помощью карты;
  • до 150 000 р. в месяц включительно 1,25% min 129 р. с помощью карты;
  • от 150 000 до 300 000 р. в месяц включительно 1,50% с помощью карты;
  • до 300 000 р. в месяц включительно 2% min 250 р. в кассе банка;
  • от 300 000 до 1 000 000 р. в месяц включительно 2,5% с помощью карты 3% в кассе банка;
  • от 1 000 000 до 2 000 000 р. в месяц включительно 4% с помощью карты 5% в кассе банка;
  • от 2 000 000 р. в месяц 10% с помощью карты;
  • до 200 000 р. в месяц включительно 1% min 159 р. с помощью карты;
  • от 200 000 до 500 000 р. в месяц включительно 1,50% с помощью карты;
  • до 500 000 р. в месяц включительно 2% min 200 р. в кассе банка;
  • от 500 000 до 1 500 000 р. в месяц включительно 2,5% с помощью карты 3% в кассе банка;
  • от 1 500 000 до 3 000 000 р. в месяц включительно 4% с помощью карты 5% в кассе банка;
  • от 3 000 000 р. в месяц 10% с помощью карты 11% в кассе банка;
  • до 300 000 р. в месяц включительно 0,75% min 180 р. с помощью карты;
  • от 300 000 до 800 000 р. в месяц включительно 1,5% с помощью карты;
  • до 800 000 р. в месяц включительно 2% min 180 р. в кассе банка;
  • от 800 000 до 2 000 000 р. в месяц включительно 2,5% с помощью карты 3% в кассе банка;
  • от 2 000 000 до 4 000 000 р. в месяц включительно 4% с помощью карты 4,5% в кассе банка;
  • от 4 000 000 р. в месяц 10% с помощью карты 10,5% в кассе банка;
  • до 500 000 р. в месяц бесплатно в кассе банка, бесплатно с помощью карты (кроме Виртуальной), 2,5% min 250 р.  с помощью Виртуальной карты;
  • от 500 000 до 1 500 000 р. в месяц включительно 3% в кассе банка, 2,5% с помощью карты (кроме Виртуальной), 2,5% min 250 р. с помощью Виртуальной карты;
  • от 1 500 000 до 2 000 000 р. в месяц включительно 5% в кассе банка на прочие цели, 4% в кассе банка на заработную плату, 4% с помощью карты;
  • от 2 000 000 до 3 000 000 р. в месяц включительно 5% в кассе банка, 4% с помощью карты;
  • от 3 000 000 до 5 000 000 р. в месяц включительно 9% в кассе банка, 8% с помощью карты;
  • от 5 000 000 р. в месяц 11% в кассе банка, 10% с помощью карты.
% за внесение наличных1%0,2%0,3%0,3%бесплатно до 3 млн р., далее – 0,2%
Подробные тарифы

Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Для открытия расчётного счёта ИП нужны следующие документы:

  • паспорт;
  • анкета и заявление по форме Альфа-Банка;
  • ИНН.

Для физических лиц, зарегистрированных в качестве нотариусов, адвокатов и т. д., дополнительно нужно передать в банк ИНН и документы, подтверждающие вид деятельности (удостоверение адвоката, лицензию нотариуса и прочее).

Список документов для ООО будет больше:

  • учредительные документы;
  • протокол о назначении руководителя;
  • доверенности или протоколы на всех, кто будет иметь право распоряжаться деньгами на расчётном счёте;
  • карточка с образцами подписей и печати;
  • заявление и анкета юр. лица по форме Альфа-Банка;
  • лицензия при необходимости.

Дополнительно может потребоваться выписка из госреестра и свидетельство о постановке на учёт. Для филиала также подготовьте положение об обособленном подразделении, протокол о назначении руководителя филиала, КПП.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку?

Открыть расчётный счёт для ИП и юридических лицГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы можно онлайн.

  1. Подайте заявку через официальный сайт Альфа-Банка. Далее с вами свяжется сотрудник, который проинформирует о последующих действиях.
  2. Приготовьте пакет бумаг, описанный выше.
Подать заявку на сайте Альфа-Банка

При оформлении счёта онлайн большая часть процедуры по открытию счёта (передача, проверка документов) для ИП и ООО происходит дистанционно. Вам нужно всего один раз посетить отделение или сотрудник банка приедет к вам в офис/домой, чтобы подписать договор.

Расчетно-кассовое обслуживание и доп. услуги Альфа-Банка для малого бизнеса

Кроме открытия расчётного счёта банк предлагает большой спектр услуг для бизнеса:

  • 3 вида эквайринга;
  • зарплатные карты с выгодными условиями;
  • помощь в ведении внешнеэкономической деятельности;
  • кредитование, овердрафт и факторинг;
  • банковские гарантии на участие в госзакупках;
  • онлайн-кассы;
  • бесплатную помощь бухгалтера;
  • таможенные карты;
  • бизнес-карты;
  • услуги инкассации и самоинкассации;
  • помощь в регистрации бизнеса.
Перейти на сайт Альфы

Торговый эквайринг

Альфа-Банк предоставляет торговый эквайринг на следующих условиях:

Тарифы12
Комиссиядо 500 тыс. рублей — 1,9%, свыше — 1,9%+(790х(количество электронных терминалов))до 200 тыс. рублей — 2,1%, свыше — 2,1%+(790х(количество электронных терминалов))

Интернет-эквайринг

Если вам необходим интернет-эквайринг, вы можете подключить его в Альфа-Банке с комиссией от 2,4% от сделки. При этом к оплате принимаются Виза или MasterCard.

Интернет-эквайринг в Альфа-Банке имеет несколько значимых преимуществ:

  • вам не придётся проводить интеграцию с платёжной системой и дорабатывать сайт;
  • оформление платёжной формы можно выполнить в стиле вашего сайта;
  • при необходимости покупатель может привязать карту к сервису и платить в несколько кликов.

Мобильный эквайринг

Для тех, кто осуществляет деятельность на выезде, может потребоваться мобильный эквайринг. 1 терминал стоит 8700 рублей, но при покупке оптом вы получаете скидку. Так, 30 терминалов вы приобретёте по 8100 рублей за штуку.

ТерминалChin&Pin ридер
Срок работы аккумулятора без подзарядки12 часов
Операционные системыIOS, Android
Оплатаконтактная и бесконтактная оплата, принимаются карты МИР
Способ подключенияBluetooth
Комиссия2,5-2,75%

Зарплатный проект

Для удобных выплат сотрудникам можно подключить зарплатный проект онлайн. Далее Альфа-Банк подготовит карты, на которые будет отчисляться заработная плата.

Для сотрудников предусмотрены преимущества:

  • пониженная процентная ставка на кредит — от 11,99% — на сумму до 4 млн рублей сроком до 5 лет;
  • первый год бесплатного обслуживания;
  • беспроцентное снятие средств со счёта;
  • 6% в год на остаток по счёту.

Особые условия будут доступны сотрудникам с зарплатой от 30 тысяч рублей (например, карта с кэшбэком или карта AlfaTravel с бонусами для путешествий), от 250 тысяч — карты Premium.

Валютный контроль

Для ведения ВЭД вы можете воспользоваться рядом услуг Альфа-Банка. Для начала откройте расчётный счёт по специальному тарифу:

Тариф «ВЭД+»Счёт в рубляхСчёт в иностранной валюте
Открытиебесплатнобесплатно
Обслуживание3690 рублейбесплатно
Перевод юр. лицам и ИП25 р./шт.внутри банка бесплатно, внешние — 0,12%
Переводы физ. лицамдо 300 тыс. рублей бесплатно1%
Комиссия за снятие наличныхот 0,75до 30 тыс. единиц в валюте — 3,3%, свыше — 4,4%
Комиссия за пополнение счёта0,3%0,55%

Кроме того, Альфа-Банк предлагает:

  • бесплатную консультацию по вопросам ВЭД;
  • осуществлять конвертацию по своему курсу (без комиссии), Банка России «на завтра», системы Alfa FX;
  • получить помощь личного валютного контролёра по любым вопросам;
  • содействие в проведении сделок, оформлении платёжных условий контрактов и т. д.

Интернет-банкинг и мобильное приложение

Мобильное приложение работает на системах Android и IOS. Оно поможет вам более оперативно выполнять некоторые действия:

  • задавать вопросы в чат поддержки круглосуточно;
  • выполнять платежи в любое время;
  • отслеживать состояние счетов, получать аналитику и нужные выписки;
  • распознать счёт через камеру и с полученными данными автоматически сделать платёж;
  • настроить push-уведомления.

Интернет-банк работает онлайн в любом браузере и даёт ряд возможностей:

  • интегрировать счёт с бухгалтерскими системами;
  • получать выписки сроком до 5 лет;
  • контролировать работу всех компаний и счетов (даже в других банках);
  • объединить до 99 платежей в один реестр и поставить всего 1 подпись;
  • отследить досье по контрактам валютного контроля;
  • отправить реестр на зарплату сотрудникам;
  • заказать корпоративную карту с бесплатной доставкой и управлять всеми бизнес-картами из ЛК;
  • вход в личный кабинет можно выполнить также с планшета или телефона.

Онлайн-касса

Банк предлагает несколько касс на выбор:

КассаСтоимость аппарата
Стандарт28500 рублей
Торговля31 тыс. рублей
Мобильная22700 рублей
Эконом15 тыс. рублей

Кроме самой кассы вам потребуются и другие услуги:

  • Фискальный накопитель — 3200 рублей.
  • Договор ОФД на год — 2500 рублей.
  • Ремонт, настройка и регистрация кассы. По выезду — 4500 рублей, дистанционно — 2500 рублей.

Кредит и овердрафт

Вы можете взять кредит для бизнеса в Альфа-Банке:

Название кредитаСтавкаСуммаСрок
Авансовый овердрафт13,5%6 млн рублейдо года
Для бизнеса14%10 млн рублейдо 3-х лет

Овердрафт по счету предоставляется без залога на сумму от 300 тыс. рублей до 10 млн рублей сроком до 12 месяцев. Ставка — 13,5-16,5%.

Банковские гарантии

При участии в госзакупках вы можете обратиться за банковской гарантией в Альфа-Банк. Гарантия предоставляется на тендеры, исполнение договора и возврат аванса.

Сумма гарантииот 500 тысяч рублей до 30 млн рублей
Ставка3,7%
Срокдо 2-х лет

Чтобы получить банковскую гарантию, вам не нужно обращаться в отделение банка, заявку можно подать онлайн на сайте. Предоставлять залог или поручительство не требуется. Гарантия выдается без открытия расчётного счёта за два рабочих дня.

Факторинг

Чтобы получить факторинг, можно подать заявку онлайн. Специалист Альфа-Банка ответит в течение недели. Сумма факторинга может составлять до 95% от оборота, он предоставляется бессрочно и без залога.

Выберите один из 4 видов услуги:

  • Закрытый (покупатель не знает о факторинге).
  • Retail (покупатель — из списка федеральных ритейлеров).
  • Mix (для всех видов покупателей).
  • Безрегресс (страховка от неоплаты со стороны покупателей).

Бухгалтерия

Если у вас ИП на УСН (6%) без работников, то в личном кабинете вы можете подключить услугу «Бухгалтерия». В этом случае считать налоги, страховые взносы и подготавливать отчёты не придётся. Всё будет происходить автоматически. Причём предоставляется эта услуга бесплатно.

Таможенные карты

С помощью таможенной карты можно:

  • круглосуточно выполнять таможенные платежи;
  • пользоваться овердрафтом;
  • оплачивать несколько таможенных платежей одним чеком;
  • погасить платёж в день таможенного декларирования без задержек.

Можно оформить карту Раунд для «Мультисервисной платёжной системы» или карту для системы «Таможенная карта» в зависимости от того, как вам удобней работать.

КартаРаундТаможенная карта
Стоимость открытия2000 рублей1500-1750 рублей
Способ оплатына портале ФТС, из программы электронного декларирования, из ЛК платёжной системычерез терминал и pos-терминал, из ЛК таможенной карты

Корпоративные карты

Для удобного пополнения счёта и оплаты закупок на нужды бизнеса заведите корпоративную карту:

  • Альфа-Cash Лайф: снятие, зачисление до 3 млн в месяц, оплата товаров, установка лимита.
  • Альфа-Cash In: только зачисление, неограниченное количество карт.
  • Альфа-Cash Персона: снятие и внесение, увеличенные лимиты, индивидуальные условия.
  • Виртуальная карта: оплата Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay, бесплатное обслуживание, неограниченное количество карт.
  • Международная карта: расчёты с поставщиком, командировочные и хозяйственные расходы.

Инкассация

При необходимости вы можете заказать инкассационное обслуживание Альфа-Банка. В него входят:

  • инкассация с пересчётом и зачисление средств на счёт;
  • доставка наличных на территорию организации;
  • сопровождение ценностей;
  • размен денежных средств;
  • обслуживание банкоматов.

Но сначала вам нужно проверить, обслуживает ли Альфа-Банк ваш город, сделать это можно на его сайте. График обслуживания подбирается индивидуально. Средства зачисляются либо в этот же день, либо на утро следующего (при инкассации в поздние часы).

Самоинкассация

Если по каким-то причинам инкассация для вас невозможна, проводите самоинкассацию. Это услуга доступна в банкоматах Альфа-Банка или партнёров. Такой вариант подходит для тех, кто работает на выезде и много перемещается в течение дня. Для тех, кто чаще находится в одном месте, удобнее самоинкассация через Альфа-сейф. В обоих случаях нужна карта Альфа-Cash In.

Деньги на счёт будут зачисляться сразу. Сохраняйте чек. Если вы пользуетесь сейфом, то необходимо договориться с банком об удобном времени его инкассации.

Регистрация ИП и ООО

Банк предлагает свою помощь для регистрации компании. Чтобы открыть ИП, заполните анкету, а сервис Альфа-Банка сам сформирует документы для налоговой. Вам сразу же предоставят реквизиты для расчётного счёта. После вы оплатите госпошлины и передадите документы в налоговый орган.

В случае с регистрацией юр. лица порядок действий чуть меняется. Вы также заполните анкету и получите готовые документы для налоговой, но реквизиты для счёта будут доступны только после получения регистрационного номера.

Часто задаваемые вопросы

Ниже ответим на вопросы, которые чаще всего волнуют предпринимателей при открытии расчетного счета в Альфа-Банке.

Сколько стоит сменить тариф по расчетному счету?

Сменить тариф можно бесплатно. Достаточно подать заявление в отделении Альфа-Банка.

Как снять деньги с расчетного счета в Альфа-Банке без комиссии?

В зависимости от вашего тарифного плана снятие наличных с расчётного счёта без комиссии может проводиться в кассе банка, через банкомат или виртуальную карту, но только до установленной суммы. Например, на тарифе «1%» вы можете снять любым способом до полутора миллионов рублей без комиссии.

Как быстро пополнить счет ИП?

Самый простой способ — воспользоваться корпоративной картой и внести деньги на счёт в любом банкомате. Но вы также можете сделать это в кассе банка или с помощью виртуальной карты. В зависимости от вашего тарифа, суммы и способа зачисления средств комиссия за внесение наличных будет изменяться.
Открыть счет в Альфа-Банке