В статье рассмотрим условия открытия расчетного счета в Альфа-Банке и подробно поговорим о тарифах для ИП и юридических лиц (ООО). Вы узнаете стоимость обслуживания, комиссию за переводы, снятие и внесение наличных и т.д. Также мы подготовили инструкцию по резервированию счета через онлайн-заявку и собрали отзывы клиентов.
Давайте кратко рассмотрим тарифы на РКО для ИП и юр. лиц. А далее более подробно разберём, что из себя представляет ведение расчётного счёта: тарифные планы, цены на дополнительные услуги и условия.
| Стоимость открытия счета | 0 р. |
| Стоимость обслуживания | от 0 р. до 6 690 р. |
| Срок открытия | 1-2 дня после подачи документов |
| Бонусы при открытии счета |
|
| Начисление % на остаток по счету | кэшбэк до 5% |
| % за внесение наличных | от 0 до 3% |
| % за снятие наличных | от 0 до 3,3% |
| Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица | до 2 млн рублей |
| Комиссия за перевод юр. лицам и ИП | от 0 до 99 рублей за перевод |
| Интернет-банкинг и мобильное приложение | есть |
| Корпоративные карты | выпуск и обслуживание бесплатно |
| Торговый эквайринг | от 1 до 2,99% |
| Мобильный эквайринг | 2,5-2,75% |
| Интернет-эквайринг | от 1 до 2,7% |
| Зарплатный проект | бесплатные переводы |
| Валютный счет | открытие бесплатно |
| Комиссия по валютному контролю | от 0,12% |
| Кредит или овердрафт | от 10,5% |
В Альфа-Банке есть 5 тарифов для юридических лиц и ИП, поэтому всегда можно выбрать комфортный тариф до мелочей, что очень удобно.
| Название тарифа | Ноль за обслуживание | Простой | Быстрое развитие | Активные расчеты | Высокие обороты |
| Открытие счета | бесплатно | ||||
| Абонентская плата | 0 р./мес. | 0 р./мес.
Все безналичные зачисления на счет с комиссией от 1 до 3%. |
1 690 р./мес.
При оплате за год 2 месяца в подарок. |
3 690 р./мес.
При оплате за год 2 месяца в подарок. |
6 690 р./мес.
При оплате за год скидка 25%. |
| Акции | Подарки от партнеров:
3 месяца онлайн-бухгалтерии от Контур.Бухгалтерия; скидка от Yota на безлимитный интернет для бизнеса; сертификат HeadHunter; сайт в подарок; |
||||
| Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП | 3 шт. | без ограничений | 25 шт. | 50 шт. | 200 шт. |
| Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета | 99 р./шт. | нет | 59 р./шт. | 39 р./шт. | 19 р./шт. |
| Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП | до 100 тыс. р. (на собственный счет физ. лица) | до 2 млн р. | до 300 тыс. р. | до 600 тыс. р. | до 600 тыс. р. |
| Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО | нет | до 1 млн р. | до 100 тыс. р. | до 200 тыс. р. | до 400 тыс. р. |
| % за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита |
|
|
|
|
|
| % за снятие наличных |
|
до 1 млн р. в месяц включительно бесплатно;
свыше 1 млн. р. в месяц:
|
до 100 тыс. р. в месяц включительно бесплатно;
свыше 100 тыс. р. в месяц:
|
до 200 тыс. р. в месяц включительно бесплатно;
свыше 200 тыс. р. в месяц:
|
до 400 тыс. р. в месяц включительно бесплатно;
свыше 400 тыс. р. в месяц:
|
| % за внесение наличных | от 0 до 0,5% | 1% | от 0 до 0,35% | от 0 до 0,35% | бесплатно до 2 млн р., далее – от 0,1 до 0,35% |
Ниже вы можете ввести данные по оборотам и требованиям вашего бизнеса, чтобы рассчитать стоимость ежемесячных трат по всем тарифам Альфа-Банка. Наш онлайн-калькулятор РКО считает все в мельчайших подробностях.
Важно! Если вы не найдете в списке своего города, значит банк не присутствует в нем. Чтобы выбрать банки, работающие в вашем городе, нажмите «Выбрать город».
Для открытия расчётного счёта ИП нужны следующие документы:
Для физических лиц, зарегистрированных в качестве нотариусов, адвокатов и т. д., дополнительно нужно передать в банк ИНН и документы, подтверждающие вид деятельности (удостоверение адвоката, лицензию нотариуса и прочее).
Список документов для ООО будет больше:
Дополнительно может потребоваться выписка из госреестра и свидетельство о постановке на учёт. Для филиала также подготовьте положение об обособленном подразделении, протокол о назначении руководителя филиала, КПП.
Открыть расчётный счёт для ИП и юридических лиц можно онлайн.
При оформлении счёта онлайн большая часть процедуры по открытию счёта (передача, проверка документов) для ИП и ООО происходит дистанционно. Вам нужно всего один раз посетить отделение или сотрудник банка приедет к вам в офис/домой, чтобы подписать договор.
Кроме открытия расчётного счёта банк предлагает большой спектр услуг для бизнеса:
Альфа-Банк предоставляет торговый эквайринг на следующих условиях:
| Тарифы | 1 | 2 |
| Комиссия | Оборот от 500 тыс. р/мес. — 1,99%. Менее 500 т.р. — 1,99% + (990 р./мес, за каждый терминал) |
Оборот от 200 т.р./мес. — 2,1%. Менее 200 т.р./мес — 2,1% + (790 р./мес за каждый терминал) |
Если вам необходим интернет-эквайринг, вы можете подключить его в Альфа-Банке с комиссией от 2,4% от сделки. При этом к оплате принимаются Виза или MasterCard.
Интернет-эквайринг в Альфа-Банке имеет несколько значимых преимуществ:
Для тех, кто осуществляет деятельность на выезде, может потребоваться мобильный эквайринг. 1 терминал стоит 8700 рублей, но при покупке оптом вы получаете скидку. Так, 30 терминалов вы приобретёте по 8100 рублей за штуку.
| Терминал | Chin&Pin ридер |
| Срок работы аккумулятора без подзарядки | 12 часов |
| Операционные системы | IOS, Android |
| Оплата | контактная и бесконтактная оплата, принимаются карты МИР |
| Способ подключения | Bluetooth |
| Комиссия | 2,5-2,75% |
Для удобных выплат сотрудникам можно подключить зарплатный проект онлайн. Далее Альфа-Банк подготовит карты, на которые будет отчисляться заработная плата.
Для сотрудников предусмотрены преимущества:
Особые условия будут доступны сотрудникам с зарплатой от 30 тысяч рублей (например, карта с кэшбэком или карта AlfaTravel с бонусами для путешествий), от 250 тысяч — карты Premium.
Для ведения ВЭД вы можете воспользоваться рядом услуг Альфа-Банка. Для начала откройте расчётный счёт по специальному тарифу:
| Тариф «ВЭД+» | Счёт в рублях | Счёт в иностранной валюте |
| Открытие | бесплатно | бесплатно |
| Обслуживание | 3690 рублей | бесплатно |
| Перевод юр. лицам и ИП | 25 р./шт. | внутри банка бесплатно, внешние — 0,12% |
| Переводы физ. лицам | до 300 тыс. рублей бесплатно | 1% |
| Комиссия за снятие наличных | от 0,75 | до 30 тыс. единиц в валюте — 3,3%, свыше — 4,4% |
| Комиссия за пополнение счёта | 0,3% | 0,55% |
Кроме того, Альфа-Банк предлагает:
Мобильное приложение работает на системах Android и IOS. Оно поможет вам более оперативно выполнять некоторые действия:
Интернет-банк работает онлайн в любом браузере и даёт ряд возможностей:
Банк предлагает несколько касс на выбор:
| Касса | Стоимость аппарата |
| Стандарт | 28500 рублей |
| Торговля | 31 тыс. рублей |
| Мобильная | 22700 рублей |
| Эконом | 15 тыс. рублей |
Кроме самой кассы вам потребуются и другие услуги:
Вы можете взять кредит для бизнеса в Альфа-Банке:
| Название кредита | Ставка | Сумма | Срок |
| Авансовый овердрафт | 13,5% | 6 млн рублей | до года |
| Для бизнеса | 14% | 10 млн рублей | до 3-х лет |
Овердрафт по счету предоставляется без залога на сумму от 300 тыс. рублей до 10 млн рублей сроком до 12 месяцев. Ставка — 13,5-16,5%.
При участии в госзакупках вы можете обратиться за банковской гарантией в Альфа-Банк. Гарантия предоставляется на тендеры, исполнение договора и возврат аванса.
| Сумма гарантии | от 500 тысяч рублей до 30 млн рублей |
| Ставка | 3,7% |
| Срок | до 2-х лет |
Чтобы получить банковскую гарантию, вам не нужно обращаться в отделение банка, заявку можно подать онлайн на сайте. Предоставлять залог или поручительство не требуется. Гарантия выдается без открытия расчётного счёта за два рабочих дня.
Чтобы получить факторинг, можно подать заявку онлайн. Специалист Альфа-Банка ответит в течение недели. Сумма факторинга может составлять до 95% от оборота, он предоставляется бессрочно и без залога.
Выберите один из 4 видов услуги:
Если у вас ИП на УСН (6%) без работников, то в личном кабинете вы можете подключить услугу «Бухгалтерия». В этом случае считать налоги, страховые взносы и подготавливать отчёты не придётся. Всё будет происходить автоматически. Причём предоставляется эта услуга бесплатно.
С помощью таможенной карты можно:
Можно оформить карту Раунд для «Мультисервисной платёжной системы» или карту для системы «Таможенная карта» в зависимости от того, как вам удобней работать.
| Карта | Раунд | Таможенная карта |
| Стоимость открытия | 2000 рублей | 1500-1750 рублей |
| Способ оплаты | на портале ФТС, из программы электронного декларирования, из ЛК платёжной системы | через терминал и pos-терминал, из ЛК таможенной карты |
Для удобного пополнения счёта и оплаты закупок на нужды бизнеса заведите корпоративную карту:
При необходимости вы можете заказать инкассационное обслуживание Альфа-Банка. В него входят:
Но сначала вам нужно проверить, обслуживает ли Альфа-Банк ваш город, сделать это можно на его сайте. График обслуживания подбирается индивидуально. Средства зачисляются либо в этот же день, либо на утро следующего (при инкассации в поздние часы).
Если по каким-то причинам инкассация для вас невозможна, проводите самоинкассацию. Это услуга доступна в банкоматах Альфа-Банка или партнёров. Такой вариант подходит для тех, кто работает на выезде и много перемещается в течение дня. Для тех, кто чаще находится в одном месте, удобнее самоинкассация через Альфа-сейф. В обоих случаях нужна карта Альфа-Cash In.
Деньги на счёт будут зачисляться сразу. Сохраняйте чек. Если вы пользуетесь сейфом, то необходимо договориться с банком об удобном времени его инкассации.
Банк предлагает свою помощь для регистрации компании. Чтобы открыть ИП, заполните анкету, а сервис Альфа-Банка сам сформирует документы для налоговой. Вам сразу же предоставят реквизиты для расчётного счёта. После вы оплатите госпошлины и передадите документы в налоговый орган.
В случае с регистрацией юр. лица порядок действий чуть меняется. Вы также заполните анкету и получите готовые документы для налоговой, но реквизиты для счёта будут доступны только после получения регистрационного номера.
Ниже ответим на вопросы, которые чаще всего волнуют предпринимателей при открытии расчетного счета в Альфа-Банке.
Сменить тариф можно бесплатно. Достаточно подать заявление в отделении Альфа-Банка.
В зависимости от вашего тарифного плана снятие наличных с расчётного счёта без комиссии может проводиться в кассе банка, через банкомат или виртуальную карту, но только до установленной суммы. Например, на тарифе «1%» вы можете снять любым способом до полутора миллионов рублей без комиссии.
Открыть счет в Альфа-Банке
Самый простой способ — воспользоваться корпоративной картой и внести деньги на счёт в любом банкомате. Но вы также можете сделать это в кассе банка или с помощью виртуальной карты. В зависимости от вашего тарифа, суммы и способа зачисления средств комиссия за внесение наличных будет изменяться.
Реклама. Информация о рекламодателе(ях) по ссылкам и кнопкам в статье.
Отзывы клиентов о РКО в Альфа-Банке
Недавно оформили в Альфе зарплатный проект. Подключили бесплатно. Проценты за перевод они там сами рассчитывают. Сотрудники картами довольны, ведь бесплатно получили карты с кэшбэком и процентами на остаток. Кстати, зарплатников банк еще и кредитует на более выгодных условиях и без долгого одобрения.
Работаем с Альфа-Банком с 2012 года. Радует круглосуточная тех. поддержка, дистанционное управление (не нужно по каждому поводу ехать в отделение). Можно подобрать действительно выгодный тариф исходя из вида деятельности. Платежи проходят очень быстро.
Я являюсь генеральным директором финансовой компании и пользуюсь счетом Альфа-Банком уже много лет как физ. и юр. лицо. Мне очень нравятся оперативность сотрудников, скорость, с которой решаются все проблемы, доброжелательность и компетентность. Банк предлагает большой выбор разных продуктов для бизнеса, снижает ставки, есть возможность реструктуризации и рефинансирования. А с появлением мобильного приложения работать стало в разы легче.