Преимущества открытия расчётного счёта в банке Точка

  • Вам не нужно посещать отделение, ждать очередь и собирать пакет документов, чтобы открыть расчётный счёт. Сотрудник приедет в то время и место, которые удобны для вас.
  • За вами сразу же закрепляется номер счёта (до заключения договора), который уже можно использовать для работы с клиентами.
  • Большинство операций по счёту можно проводить через мобильное приложение или онлайн-банк, например, можно подать документы в налоговую.
  • Банк оказывает помощь в виде круглосуточной поддержки — можно обратиться с любым вопросом.
  • Платежи между клиентами банка ходят без выходных и задержек даже в праздники.
  • С 2015 года банк Точка занимает первое место в категории «Самый эффективный банк для малого бизнеса» согласно исследованиям агентства Markswebb.
Открыть счет в Точке

Условия банка Точка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО

Приведем общие условия РКО в Точка банке для ИП и юр. лиц, а ниже расскажем о каждом тарифе по отдельности и сравним их.

Стоимость открытия счётабесплатно
Стоимость обслуживанияот 0 р./месяц до 2500 р./месяц
Срок открытиярезервирование — 15 минут, открытие — в течение встречи
Бонусы при открытии счётапо тарифу «Всё лучшее сразу» первые три месяца — 500 р. вместо 2500 р.
Начисление % на остаток по счётунет
% за внесение наличныхот 0,2%, максимально 8% в зависимости от суммы пополнения и тарифа
% за снятие наличныхот 1,5% до 8%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицадо 500 тыс. р — для ИП, до 300 тыс. рублей — для юр. лиц.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИПот 0 до 60 рублей
Интернет-банкинг и мобильное приложениеесть
Корпоративные картывыпуск и обслуживание бесплатно
Торговый эквайринг
  • комиссия при обороте до 200 тысяч рублей — от 1,3 до 2,3%;
  • свыше 200 тысяч рублей — от 1,8 до 2,3%.
Мобильный эквайрингдо 2,5% за транзакцию
Интернет-эквайринг2,8% от оборота
Зарплатный проекткомиссия за перевод денег сотрудникам устанавливается по соглашению сторон
Валютный счётоткрытие бесплатно
Комиссия по валютному контролюот 0,12%
Кредит или овердрафтнет

Тарифы на РКО в банке Точка для юридических лиц и ИП

Вы можете самостоятельно сравнить тарифы на РКО в таблице и выбрать оптимальный для вас.

Название тарифаНеобходимый минимумЗолотая серединаВсё лучшее сразу
Открытие счётаБесплатное
Абонентская плата р./месяц05002500
Акциинетскидка 10% на обслуживание в месяц при оплате за год сразуПервые три месяца 500 р./обслуживание.

Скидка 20% на обслуживание в месяц при оплате за год и 15% — при оплате за полгода сразу.

Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИПбез лимита10100
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакетавходит в пакет15 р./шт.60 р./шт.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПбез лимитадо 200 тыс. р.до 500 тыс. рублей
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ОООбез лимитана любую сумму перевода есть комиссия, минимальная — 100 р.до 300 тыс. рублей
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимитапереводы осуществляются без ограниченийДля ИП от 200 тыс. рублей за перевод — 1%, свыше 200 тыс. и менее 400 тыс. — 3%, более 400 тыс. р. — 8%.

Для юридического лица до 100 тыс. р. — 1%, от 100 тыс. р. до 400 тыс. р. — 3%, свыше — 8%.

Для ИП от 500 тыс. р. до 800 тыс. р. — 3%, свыше — 8% от суммы перевода.

Для юр. лица от 300 тыс. р. до 800 тыс. р. — 3%, свыше 800 тыс. р. — 8%.

% за снятие наличныхбез ограниченийдо 50 тыс. р. — 1,5%, более 50 тыс. рублей с комиссией 5%До 100 тыс. р. — без комиссии. От 100 тыс. до 400 тыс. рублей — 3%, свыше — 8%.
% за внесение наличныхдо 300 тыс. р — 1%, от 300 до 800 тысяч рублей — 5%, свыше — 8%.до 1 млн р. 0,2%, свыше миллиона — 0,4%до 1 млн — без комиссии, свыше — 0,4% от суммы операции

По тарифу «Необходимый минимум» вы сможете открыть всего один счёт, для всех последующих нужно выбирать другой тарифный пакет.

Документы для открытия расчетного счета в Точке

Для того чтобы банк открыл вам расчётный счёт, следует подготовить пакет бумаг. Он различается для предпринимателя и юр. лица.

ИП должен предоставить:

  • свой паспорт и паспорта тех, кто будет распоряжаться счётом (при наличии таковых);
  • лицензии или патенты, если они требуются для деятельности;
  • ИНН.

Дополнительно могут потребоваться:

  • ОГРНИП;
  • выписка из ЕГРИП.

Банк в свою очередь предоставит заявление и анкету.

Для ООО комплект документов будет больше:

  • действующий Устав с печатью (с дополнительными листами при наличии);
  • протокол об утверждении руководителя, передачи полномочий другой компании или управляющему;
  • паспорта, ИНН и данные о всех владельцах с долей более 25%;
  • паспорт руководителя и паспорта тех, кто кроме него будет иметь доступ к расчётному счёту.

Дополнительно могут понадобиться:

  • лицензии и патент, если они требуются для ведения деятельности;
  • учредительный договор при наличии;
  • выписка из ЕГРЮЛ.

Если расчётный счёт открывает филиал компании, то нужно представить положение об обособленном подразделении, доверенность от компании, свидетельство постановки на учёт в налоговую по месту нахождения филиала и паспорт руководителя этого отделения.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку

Так как отделений у банка нет, открыть счёт для ИП или ОООГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы можно либо через мобильное приложение, либо с официального сайта.

Перейти на сайт Точки
  1. Всё, что вам нужно сделать, это написать свой номер телефона в форме внизу главной страницы официального сайта Точки.
  2. С вами свяжется оператор и расскажет, что делать дальше. Положите рядом ИНН и паспорт, они потребуются для разговора.
  3. После проверки (статус заявки отслеживайте в приложении или на сайте) можно договариваться о личной встрече, на которой будет подписан договор. При необходимости вам сразу же выдадут одну или несколько корпоративных карт.

Расчетно-кассовое обслуживание и доп. услуги банка Точка для малого бизнеса

Как мы говорили, банк Точка специализируется на предпринимателях и организациях, поэтому он предоставляет большой спектр услуг. При необходимости вы можете:

  • заказать помощь с регистрацией ИП или ООО;
  • оформить эквайринг;
  • открыть валютный счёт и получить помощь в проведении импорта товаров из другой страны;
  • передать обязанности по ведению бухгалтерской документации (подсчёт налогов, формировании отчётов для налоговой и т. д.);
  • существенно облегчить процесс выплаты заработной платы своим сотрудникам с помощью безналичных переводов;
  • оформить бизнес-карту и осуществлять покупки быстрей и проще;
  • открыть депозит и получать проценты.

А теперь давайте пройдёмся по этим пунктам более подробно, рассмотрим стоимость и условия услуг.

Торговый эквайринг

Если вы работаете с банковскими картами и вам нужен торговый эквайринг, можно выбрать один из предлагаемых банком вариантов.

В первую очередь подберите один из трёх терминалов: настольный от кабеля, настольный с сим-картой (трафик по симке при этом оплачивает банк), переносной. Выбор зависит от того, используете вы терминал на точке или постоянно передвигаетесь, есть ли у вас возможность подключить его через кабель или нет.

Виды эквайрингаСтационарный от кабеляСтационарный от сим-картыПереносной
Стоимость услуги при единовременной оплате12 тыс. рублей16 тыс. рублей20 тыс. рублей
Стоимость в рассрочку на год1200 р./месяц1600 р./месяц2000 р./месяц
Подключение с предоставлением выносной ПИН-клавиатуры5 тыс. р.нет
Повторное подключение терминала2500 р.

В стоимость услуги входят терминал, подключение и настройка, консультации, гарантийный ремонт и сопровождение в течение года с установки.
ТарифыНеобходимый минимумЗолотая серединаВсё лучшее сразу
Комиссия за торговый эквайринг при обороте до 200 тыс. р./месяц2,3%1,3%
Комиссия за торговый эквайринг при обороте от 200 тыс. р./месяц2,3%1,8%

Интернет-эквайринг

Если продажи проходят посредством интернет-магазина или сайта, вам требуется подключить интернет-эквайринг. Ставка будет составлять 2,8% от оборота.

Если вы решите подключить интернет-эквайринг в Точке, то сможете отметить ряд преимуществ:

  1. Банк сотрудничает с Яндекс.Кассой. Это удобный сервис, который позволяет выставлять счета всего парой кликов и отправлять их клиентам по почте или в мессенджерах сразу во время обсуждения сделки.
  2. Если вы сделаете бот в Телеграме, то сможете автоматизировать выставление счёта и получение оплаты.
  3. Данные о совершении покупки автоматически отправляются в кассу, что облегчает контроль доходов.
  4. Клиент сможет оплачивать свои покупки любым удобным для него способом: посредством карты банка, через мессенджер, электронные кошельки или списывать средства с баланса телефона. Если, например, он совершает оплату из другой страны, то не уйдёт в другой интернет-магазин только потому, что нет доступного способа перевести деньги.
  5. Эквайринг интегрируется с самыми популярными CMS, поэтому, вероятно, что вам не потребуется даже ничего настраивать, и вы сразу сможете работать.

Мобильный эквайринг

При небольшом обороте или необходимости постоянно выезжать к клиентам вы можете подключить мобильный эквайринг. Терминал стоит 8490 рублей. Комиссия составит 2,5%.

Почему мобильный эквайринг может быть выгодным для вас?

  1. Нет требований к минимальному обороту. Если у вас небольшая выручка, такой вариант вам отлично подойдёт.
  2. Вы не выдаёте чеки, они приходят клиентам в электронном варианте.
  3. При необходимости можно принимать бесконтактные платежи по Visa и MasterCard.
  4. Если ваша работа осуществляется в основном на выезде, то с таким терминалом будет удобней работать, он меньше и легче переносного.

Зарплатный проект

В Точке выгодный зарплатный проект как для вас, так и для ваших сотрудников. В первую очередь, последние могут пользоваться картами других банков (но вы будете платить комиссию — 0,55% от суммы). Никаких задержек в выплатах нет, деньги поступают в тот же день.

А также вы можете предложить работникам оформить одну из двух карт банков-партнёров:

Банк-партнёрHome Credit BankРокетбанк
Комиссия за перевод зарплаты0
Выпуск и доставка карт10 дней2 недели
Снятие наличныхбез комиссии в любом банкоматеограниченное количество бесплатных снятий
Кэшбэкдо 10%нет
% на остатокдо 7,5% годовыхнет

Валютный контроль

Кроме расчётного счёта в российской валюте, можно открыть в иностранной, тогда он будет обслуживаться по тем же тарифам, но с другими условиями.

ТарифНеобходимый минимумЗолотая серединаВсё лучшее сразу
Стоимость открытия и ведениябесплатно
Стоимость перевода в долларах, евро, юанях30 долларов.25 долларов.
Стоимость перевода в другой валюте30 долларов.
Спред30 коп.20 коп.
Комиссия агента валютного контроля0,15%0,12% (но в пределах от 350 рублей до 9500 рублей)
Входящие платежи в рубляхДо 20 тыс. рублей — бесплатно. От 20 тыс. до 150 тыс. р. — 350 р., свыше — 0,15% от суммы.До 20 тыс. рублей — бесплатно. От 20 тыс. до 150 тыс. р. — 350 р., свыше — 0,12% от суммы.

Кроме того, вы можете воспользоваться услугами ВЭД-ассистента, который поможет с оформлением документов и решением вопросов по импорту товаров.

УслугаСтоимость
Определение товарной номенклатурыпервый код — бесплатно, далее 450 р./шт.
Расчёт таможенных платежей250 р.
Оформление таможенной декларации и платежки5000 р. (каждый дополнительный лист — 500 р.)
Услуги ассистента
  • 0,2% на тарифе «Всё лучшее сразу» (но в пределах от 700 до 15 тыс. рублей);
  • 0,3% на остальных тарифах (но в пределах от 700 до 20 тыс. рублей).

Интернет-банкинг и мобильное приложение

Поскольку отделений у банка нет, то деятельность осуществляется посредством онлайн-банка или мобильного приложения. Следовательно, требования к качеству их работы значительно выше, чем в других банках.

Точка внимательно следит за расширением возможностей проводить операции через интернет, а отзывы владельцев расчётных счетов говорят о том, что всё работает весьма неплохо.

  • Использовать мобильное приложение можно на любой доступной операционной системе. А сайт работает во всех браузерах.
  • Есть интеграция с бухгалтерскими системами, в том числе с 1С, благодаря чему считать налоги, готовить отчётность, выдавать зарплату стало легче.
  • Вы можете делать шаблоны бюджетных платежей. Некоторые другие системы также максимально автоматизированы, например, так формируется акт по оплаченному счёту.

Депозиты

Кроме расчётного можно открыть депозитный счёт, на который вы будете получать проценты. Чтобы попробовать эту услугу, можете открыть счёт на сутки «Овернайт» под 4,5% годовых. Для этого вам потребуется от 100 тыс. рублей.

Предлагаем ознакомиться с остальными тарифами:

ТарифТраектория ростаСрочныйВалютный
Срокот 2 до 44 днейот 31 до 365 дней
Суммаот 100 тысяч рублейот 2000 долларов
Пополнение и частичное снятиенет
Процент
  • До 15 дней — 1,7%.
  • От 16 до 31 дня — 2,75%.
  • От 31 до 44 дней — 3,25%.
  • От 31 до 60 дней — 5,7%.
  • От 61 до 90 дней — 5,79%.
  • От 91 до 180 дней — 5,85%.
  • От 181 до 270 дней — 5,90%.
  • От 270 до 365 дней — 5,85%.
  • До 60 дней — 0%.
  • От 61 до 90 дней — 0,05%.
  • От 91 до 180 дней — 0,35%.
  • От 181 до 270 дней — 0,7%.
  • От 270 до 365 дней — 0,9%.

Заявку на депозит можно подать в рабочий день с 7 утра до 5 вечера.

Корпоративные карты

Такая карта удобна, если вы постоянно совершаете покупки для своего бизнеса. С её помощью можно пополнить расчётный счёт через банкомат.

Карту вам выдадут сразу же при открытии счёта (до пяти штук, если нужно). Все операции можно контролировать из приложения или личного кабинета. Если вы даёте карты сотрудникам, то для каждой отдельной карты можете выставить лимит расходов. При необходимости можно запретить снятие средств с карты, тогда работник будет только пополнять ее. Для другой карты, наоборот, измените доступ, чтобы можно было только снимать средства.

Полный комплект для ИП

Если вы только начинаете предпринимательскую деятельность, а впереди у вас оформление и регистрация, можно воспользоваться услугой банка Точка и облегчить все процедуры. Банк берёт на себя все заботы по подготовке документов, подачу их в налоговую и контроль за процессом.

В этом случае вам не нужно посещать налоговую, заполнять бумаги. Иногда не всё бывает понятно или не получается с первого раза. Точка гарантирует, что регистрация пройдёт быстро (до недели): вас будут консультировать по всем вопросам, помогут подобрать ОКВЭД и систему налогообложения. Отслеживать этапы регистрации вы сможете из личного кабинета.

Стоимость услуги (регистрация + открытие счёта) — 2000 рублей. Ещё нужно оплатить пошлину в размере 800 рублей.

Кроме того, банк и в дальнейшем может оказывать помощь в ведении дел. Сюда будут входить подготовка и отправка отчётов для налоговой за 2500 рублей в год. При УСН (6%), ЕНВД или патентной системе налогообложения (при этом у вас не должно быть сотрудников и подключенного эквайринга) ведение бухгалтерии с подготовкой и отправкой отчётов в налоговую обойдётся вам в 3500 рублей за год.