Преимущества открытия расчетного счета в Тинькофф Банке

Их немало, т.к. банк предоставляет отличный сервис и много возможностей для малого бизнеса.

  • реквизиты счета вы получите в тот же день, когда подадите заявку, на email или по СМС;
  • бесплатные 2 месяца обслуживания для всех;
  • если ваш предыдущий банк был лишен лицензии, для вас период бесплатного обслуживания увеличивается на месяц и составит три месяца;
  • если вы только открываете ИП, для вас обслуживание счета будет бесплатным на протяжении полугода с момента регистрации;
  • длительный расчетный день: платежи на счета в сторонних банках можно осуществлять с 01:00 до 20:00 часов (время московское), на счета в Тинькофф — круглосуточно;
  • начисление до 6% годовых на оставшиеся деньги в конце месяца;
  • с помощью доступного овердрафта вы можете переводить контрагентам средства, даже когда их недостаточно на вашем счете;
  • за вами будет закреплен персональный менеджер, который ответит на вопросы по телефону или в онлайн-чате;
  • вы можете интегрировать счет с бухгалтерскими программами, бизнес-сервисами, например, с «Мое дело», «Фингуру», «Кнопка», «Контур» и 1С;
  • онлайн-бухгалтерия подключается бесплатно для ИП на ЕНВД и УСН, а также сервис отправляет декларацию в налоговую на автомате;
  • подключение личного кабинета Тинькофф Бизнес с простым интерфейсом и надежной защитой данных;
  • можно получить бонусы от партнеров, например, до 15000 рублей от Яндекса для оплаты рекламной кампании, 30 дней бесплатного размещения объявления на hh.ru;
  • Агентство Markswebb Rank&Report и Deloitte признало Тинькофф лучшим мобильным банком в 2013-2016 годах.

Условия Тинькофф Банка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО

Сначала быстро пробежимся по усредненным условиям на РКО в сводной таблице, а ниже уже разберем каждый тариф по отдельности.

Стоимость открытия счетабесплатно
Стоимость обслуживаниябесплатно 2 мес., далее — от 490 руб./мес.
Срок открытияодин день
Бонусы при открытии счета
  • на оплату рекламы в Яндекс.Директ, SeoPult — до 10 000 руб.;
  • на оплату рекламы myTarget — до 50 000 руб.;
  • на запуск первой рекламы Google AdWords — 3000 руб.
Начисление % на остаток по счету4-6%
% за внесение наличных0,15-0,3%
% за снятие наличных1-15%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицадо 1 000 000 р.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИПвнутрибанковские — бесплатно, остальные — от 19 до 49 руб.
Интернет-банкинг и мобильное приложениеесть
Корпоративные картывыпускаются в день регистрации — бесплатно, после — 490 руб.
Торговый эквайрингкомиссия — от 1,59%
Мобильный эквайрингнет
Интернет-эквайрингкомиссия — от 2,19%
Зарплатный проектбесплатные переводы
Валютный счетоткрытие — бесплатно
Комиссия по валютному контролю0,15-0,2%
Кредит или овердрафткредит — от 12% годовых, овердрафт — от 490 руб./мес.

Тарифы на РКО в Тинькофф Банке для юридических лиц и ИП

Тинькофф банк имеет три тарифа на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП. Вы можете открыть расчетный счетГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы сначала на одном тарифе, а затем бесплатно перейти на другой в любое время.

В таблице приведены ключевые показатели по тарифам на РКО для ИП и юридических лиц:

Название тарифаПростойПродвинутыйПрофессиональный
Открытие счетабесплатнобесплатнобесплатно
Абонентская плата49019904990
АкцииНет платы за обслуживание 2 месяца после открытия счета. Для только что открывшихся ИП — 6 месяцев бесплатно.Нет платы за обслуживание 2 месяца после открытия счета.Нет платы за обслуживание 2 месяца после открытия счета.
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП3 платежа бесплатно единоразово. Внутрибанковские — бесплатно всегда.10 платежей бесплатно единоразово. Внутрибанковские — бесплатно всегда.Внутрибанковские — бесплатно всегда.
Пакет бесплатных внешних платежей не предусмотрен.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета492919
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПдо 150 000 руб. на дебетовую карту Тинькофф, до 250 000 руб. — на кредитную карту Тинькофф.до 300 000 руб. на дебетовую карту Тинькофф, до 400 000 руб. — на кредитную карту Тинькофф.до 500 000 руб. на дебетовую и столько же на кредитную карту Тинькофф (итого 1 000 000 р.)
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ОООнетнетнет
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита
  • 1,5% плюс 99 руб.: сторонние банки и на дебетовую карту Tinkoff — 150 000 — 400 000 руб.; на кредитку Tinkoff 250 000 — 400 000 руб.
  • 5% плюс 99 руб. — все переводы от 400 000 до 1 000 000 руб.
  • 15% плюс 99 руб. — за любые переводы от 1 000 000 руб.
  • 1% плюс 79 руб.: внешние переводы и на дебетовые карты Tinkoff — 300 000 до 400 000 руб.
  • 5% плюс 79 руб. — переводы от 400 000 до 2 000 000 руб.
  • 15% плюс 79 руб. -переводы от 2 000 000 руб.
  • 1% плюс 59 руб.: внешние переводы и на карты Тинькофф от 500 000 до 800 000 руб.
  • 5% плюс 59 руб. на все переводы от 800 000 до 2 000 000 руб.
  • 15% плюс 59 руб. — переводы от 2 000 000 руб.
% за снятие наличных
  • до 400 000 руб. — 1,5% плюс 99 руб.;
  • от 400 000 до 1000000 руб. — 5% плюс 99 руб.;
  • от 1 000 000 — 15% плюс 99 руб.
  • до 400 000 руб. — 1% плюс 79 руб.;
  • от 400 000 до 2000000 руб. — 5% плюс 79 руб.;
  • от 2 000 000 — 15% плюс 79 руб.
  •  до 800 000 руб. — 1% плюс 59 руб.;
  • от 800 000 до 2 000 000 руб. — 5% плюс 59 руб.;
  • от 2 000 000 — 15% плюс 59 руб.
% за внесение наличных
  • в банкоматах других банков — 0,3%, мин. 290 руб.;
  • через банкоматы Tinkoff — 0,15%, мин. 99 руб.
  • в устройствах других банков — 0,25%, мин. 290 руб.;
  • в банкоматах Тинькофф: менее 300 000 руб. — бесплатно, свыше 300 000 руб. — 0,1%, мин. 79 руб.
  • в сторонних банкоматах — 0,15%, мин. 290 руб.;
  • через банкоматы Тинькофф: менее 1 000 000 руб. — бесплатно, свыше 1 000 000 руб. — 0,1%, мин. 59 руб.

Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Чтобы заключить договор на РКО, нужны определенные документы, причем их перечень для ИП и ООО отличается.

Для только что зарегистрированного ИП:

  • паспорт;
  • ИНН.

Для ИП, зарегистрированного три месяца назад и более:

  • паспорт;
  • ИНН;
  • бух. отчетность;
  • декларация;
  • справка об отсутствии налоговой задолженности.

Документы для открытия счета ООО:

  • паспорт директора;
  • приказ о назначении директора;
  • Устав;
  • ОГРН.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку

Шаг 1. На официальном сайте Тинькофф можно оставить заявку на открытие счета. Пролистнув страницу вниз, вы увидите саму заявку. Укажите телефон, название своей компании или ИП, ИНН, ФИО и электронную почту.

Перейти на сайт банка

Шаг 2. Затем позвонит сотрудник Тинькофф для уточнения информации и подготовки договора.

Реквизиты счета и возможность пользоваться личным кабинетом вы получаете сразу же и уже можете пользоваться счетом!

Шаг 3. Представитель банка приедет к вам в офис и сфотографирует вас с паспортом.

Расчетно-кассовое обслуживание и дополнительные услуги Тинькофф Банка для малого бизнеса

Тинькофф Банк предлагает обширный список дополнительных услуг, а также удобное управление расчетным счетом в личном кабинете.

При открытии счета в Тинькофф можно оформить:

  • торговый эквайринг;
  • интернет-эквайринг;
  • зарплатный проект;
  • валютный контроль;
  • онлайн-кассу;
  • кредит и овердрафт;
  • банковские гарантии;
  • услуги бухгалтерии;
  • корпоративные карты;
  • услуги по регистрации ИП и ООО.

Торговый эквайринг

При помощи торгового эквайринга вы можете принимать оплату за услуги или товары банковскими картами. При этом денежные средства поступают на счет за один рабочий день. Платить Тинькофф за услугу можно по процентной или пакетной схеме.

Тарифы торгового эквайринга по процентной схеме:

Наименование тарифаПростойПродвинутыйПрофессиональный
% с одной операции2,692,291,79
Минимальная сумма за услугу в месяц, руб.199026903990

Тарифы торгового эквайринга по пакетной схеме:

Наименование тарифаПростойПродвинутыйПрофессиональный
Размер пакета (ежемесячный оборот), руб.100000150000250000
Плата, руб./мес.199026903990

Тинькофф предоставляет терминалы бесплатно. Вы можете выбрать стационарную модель Verifone VX520 с проводным интернетом или переносной терминал PAX D210E, в котором интернет подключается через СИМ-карту.

Интернет-эквайринг

Тинькофф предоставляет услугу по приему платежей через интернет банковскими картами, бесконтактно с помощью Google Pay и Apple Pay, WebMoney или с мобильного телефона.

Вы можете выбрать подходящий тариф, при этом абонентская плата отсутствует, подключение бесплатно.

Процент комиссии зависит от вашего оборота:

Вид бизнесаВыставление счета, интернет-магазинОнлайн-продажа авиабилетовУслуги ЖКХ
Комиссия с каждой операции при оплате картой, %2,19-2,691,55-1,890,85-1,29
Комиссия при оплате через мобильного оператора, %4-5,83,2-5,63-5,8
Комиссия с оплаты WebMoney4-53,5-3,93-3,9

Зарплатный проект

Если у вас расчетный счет в Тинькофф Банке, вы можете бесплатно подключить зарплатный проект. Тогда все сотрудники получат дебетовые карты без платы за обслуживание.

Проект интегрируется с 1С, перечисление з/п работникам происходит моментально. При этом комиссия отсутствует за переводы на карты Тинькофф и других банков при соблюдении лимитов.
Подключить зарплатный проект можно через интернет с любого устройства, все документы и карты представитель банка привезет сам.

Валютный контроль

Открыть счет для операций в долларах, евро или фунтах вы можете из личного кабинета, за обслуживание платить не нужно. При этом вы получаете подтверждающие документы и справки, бесплатную помощь менеджера Тинькофф по заполнению реквизитов платежей, отчетности для ФНС.

Стоимость валютного контроля зависит от вашего тарифа на РКО:

ТарифПростойПродвинутыйПрофессиональный
Постановка и снятие с учета контракта, измененияне предусмотреныбесплатнобесплатно
Перевод на счета в других банках0,2%, min 49 у. е.0,15%, min 29 у. е.0,15%, min 19 у. е.
Валютный контроль0,2%, min 490 руб.0,15%, min 290 руб., max 29000 руб.0,15%, min 290 руб., max 29000 руб.
Отклонение от биржевого курса на покупку валюты1%от 0,75% до 1%от 0,5% до 0,75%

Интернет-банкинг и мобильное приложение Тинькофф

На официальном сайте Тинькофф есть кнопка «Войти» для входа в личный кабинет. Логин и пароль вы получите после подписания договора на открытие расчетного счета. В этот же день вы можете подать заявку на бесплатную электронную подпись, потому что на следующий она будет стоить 990 рублей.

Мобильное приложение доступно для устройств на всех платформах и устанавливается бесплатно. Возможности интернет-банкинга и мобильного приложения Тинькофф:

  • открывать доступ для третьих лиц к личному кабинету;
  • работать со скан-копиями документов, в том числе для оплаты счетов;
  • оставить заявку на кредит, выпуск корпоративных и зарплатных карт;
  • установить лимиты по картам;
  • в режиме 24/7 доступны данные о балансе, операциях по счету;
  • можно заказать выписку о движении денежных средств;
  • выставлять счета и проводить платежи;
  • настроить шаблоны и автоплатежи;
  • воспользоваться бонусами от партнеров Тинькофф Банк;
  • подключить дополнительные услуги, бесплатно сменить тариф РКО;
  • проверить контрагентов.

Для опробования интернет-банкинга и мобильного банка можно воспользоваться их демоверсиями.

Онлайн-касса

На официальном сайте Тинькофф сейчас информации об онлайн-кассах нет, но раньше такая услуга предоставлялась. Поэтому если вашему бизнесу нужна онлайн-касса, напишите персональному менеджеру в чате или позвоните по телефону горячей линии 8 800 755 1110.

Кредит и овердрафт

После подачи заявки на кредит в Тинькофф Банке вы получите ответ в течение 1 дня на основании документов, переданных при открытии счета.

Название программыСтавкаСумма, руб.Срок
Оборотный кредитот 1%/мес.до 1 млн руб.до 6 мес.
Кредит для ИПот 12%/годдо 2 млн руб.до 3 лет
Овердрафт для ИП и ОООот 490 руб.до 300 тыс. руб.до 15 дней

Банковские гарантии

Тинькофф выдает гарантии для коммерческих и государственных закупок по документам, загруженным в ваш личный кабинет.

Вид закупокТорги по 44-ФЗТорги по 223-ФЗКом.закупкиЗакупки по 615-ПП
Гарантия на исполнение++++
на участие++
на возврат аванса++
Займ на участие в торгах+++

Условия гарантий:

  • выполнение обязательств — до 200 млн на 1500 дней;
  • участие -до 20 млн руб. до 200 дней;
  • банковская комиссия — от 1000 рублей.

Бухгалтерия

Тинькофф Банк предоставляет бесплатные бухгалтерские услуги по расчету УСН и ЕНВД, страховых взносов ИП, отправке декларации в налоговую инспекцию с использованием электронной подписи. Все это доступно в интернет-банке и мобильном приложении.

Корпоративные карты

В день заключения договора на РКО в Тинькофф Банке вы можете заказать бесплатные корпоративные карты в необходимом количестве. Они будут привязаны к вашему счету, поэтому все операции по ним будут видны в личном кабинете. А лимиты для каждого работника устанавливаете вы.

Регистрация ИП и ООО

На сайте Тинькофф Банка можно бесплатно подготовиться к регистрации ИП или ООО, а затем открыть расчетный счет.

Порядок процедуры таков:

  1. Заполнить анкету на сайте с любого устройства: с компьютера или смартфона.
  2. Распечатать на основании введенных данных готовые документы и инструкцию.
  3. Передать бумаги в налоговую.
  4. Регистрация проходит в среднем за 3 рабочих дня, теперь вам остается подать заявку на открытие расчетного счета в Тинькофф Банке.

Прочие услуги

Дополнительно в Тинькофф Банке можно воспользоваться следующими услугами:

  • Бесплатный конструктор сайтов позволит самостоятельно создать сайт, а после запуска рекламы получать заявки, обрабатывать их в личном кабинете или в приложении.
  • Покупатели смогут оформлять кредит в вашем оффлайн- или интернет-магазине. От покупателя потребуются паспорт и телефон. Размер кредита — до 200 тыс. руб. по ставке от 16% годовых.
  • Вы можете подключить облачный колл-центр, то есть группу операторов для продажи или проведения опросов. Скрипты предоставляются бесплатно, вы платите 5 рублей за минуту разговоров.

Как положить деньги на расчетный счет Тинькофф Банка без комиссии

Внести средства на расчетный счет без % можно в банкомате Tinkoff с карты или наличными, если у вас подключен тариф «Продвинутый», «Профессиональный». При этом есть ограничения по суммам на пополнение расчетного счета: на тарифе «Продвинутый» — до 300 000 руб., на «Профессиональном» — до 1 000 000 руб.

В остальных случаях будет взиматься комиссия. Выгоднее вносить наличные и переводить их на расчетный счет в офисах партнеров банка, таких как МТС, Билайн, Евросеть.