Овердрафт для юридических лиц и ИП в Ак Барс Банке: условия и как подключить

Цель:

Финансирование затрат на исполнение государственного контракта в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ.

Залог:

Возможно без залога (сумма до 5 млн руб.).

1. Обязательное обеспечение:
   • залог прав (требований) по финансируемому контракту;
   • поручительство собственников бизнеса.
2. Дополнительное обеспечение при сумме кредита (лимита) более 5 млн руб.:
   • Жилая недвижимость;
   • Коммерческая недвижимость;
   • Земельные участки;
   • Транспортные средства;
   • Гарантия Корпорации МСП;
   • Поручительство гарантийных фондов;
   • Права требования денежных средств по договорам срочного вклада.

Требования к заемщику:

• Кредитные продукты предоставляются ЮЛ и ИП резидентам РФ;
• Срок фактической деятельности компании не менее 6 месяцев;
• Заемщик не находится в стадии ликвидации, Заемщик/Бенефициар — в стадии банкротства.

Цель:

Пополнение оборотных средств (приобретение товарно-материальных ценностей для ведения текущей деятельности, исполнения контракта).

Залог:

Необходим!

1. Транспортные средства;
2. Оборудование;
3. Недвижимое имущество;
4. Вексель/депозит;
5. Поручительства организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов МСП.

Требования к заемщику:

• Кредитные продукты предоставляются ЮЛ и ИП резидентам РФ;
• Срок фактической деятельности компании не менее 6 месяцев;
• Заемщик не находится в стадии ликвидации, Заемщик/Бенефициар — в стадии банкротства.

Цель:

Финансирование инвестиционных проектов.

Залог:

Необходим!

1. Объекты недвижимого имущества.
2. Автотранспортные средства.
3. Машины и оборудование.
4. Собственные векселя банка.
5. Товары в обороте.
6. Залог прав требования денежных средств по договорам срочного вклада (депозита), заключенного между залогодателем (юридическим лицом) и ПАО «АК БАРС» БАНК, размещённых на залоговом счёте на срок, превышающий срок пользования кредитом.
7. Залог прав требования денежных средств по договору залогового счёта.
8. Доля в Уставном капитале.
9. Гарантии и поручительства организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства.

Требования к заемщику:

•  Кредитные продукты предоставляются ЮЛ и ИП резидентам РФ;
• Срок фактической деятельности компании не менее 6 месяцев;
• Заемщик не находится в стадии ликвидации, Заемщик/Бенефициар — в стадии банкротства.

Цель:

Приобретение, ремонт, модернизация основных средств.

Залог:

Необходим!

Страхование залогов – осуществляется на весь срок действия кредитного договора в страховой компании, удовлетворяющей требованиям Банка. Использование собственных средств — не менее 30% от стоимости проекта.

Требования к заемщику:

• Кредитные продукты предоставляются ЮЛ и ИП резидентам РФ;
• Срок фактической деятельности компании не менее 6 месяцев;
• Заемщик не находится в стадии ликвидации, Заемщик/Бенефициар — в стадии банкротства.

Цель:

Для реализации инвестиционного проекта вновь созданного предприятия.

Передача заемных средств осуществляется под самостоятельный проект специально созданной компании. Проектное финансирование позволяет использовать нескольких источников заемного капитала.

Стоимость долгосрочных кредитных ресурсов, привлекаемых предприятием для реализации инвестиционного проекта, меньше стоимости собственного капитала компании. Поэтому умеренное и рациональное использование данного фактора при успешном осуществлении инвестиций приводит к росту стоимости предприятия.

Залог:

Необходим!

1. Объекты недвижимого имущества.
2. Автотранспортные средства.
3. Машины и оборудование.
4. Собственные векселя банка.
5. Товары в обороте.
6. Залог прав требования денежных средств по договорам срочного вклада (депозита), заключенного между залогодателем (юридическим лицом) и ПАО «АК БАРС» БАНК, размещённых на залоговом счёте на срок, превышающий срок пользования кредитом.
7. Залог прав требования денежных средств по договору залогового счёта.
8. Доля в Уставном капитале.
9. Гарантии и поручительства организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства.

Требования к заемщику:

• Кредитные продукты предоставляются ЮЛ и ИП резидентам РФ;
• Срок фактической деятельности компании не менее 6 месяцев;
• Заемщик не находится в стадии ликвидации, Заемщик/Бенефициар — в стадии банкротства.

Цель:

Расходы, связанные с выплатой заработной платы и обязательными начислениями на нее.

Кредит предоставляется клиентам, ведущим деятельность в отраслях, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения коронавирусной инфекции (Перечень отраслей утвержден Постановлением Правительства Российской Федерации от 03.04.2024 № 434).

Залог:

Без залога.

Требования к заемщику:

• Кредит предоставляется юридическим лицам и ИП, резидентам РФ, относящимся к малым и микропредприятиям (в соответствии с требованиями Федерального закона Российской Федерации от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации») и относящихся к наиболее пострадавшим бизнесам (Перечень отраслей утвержден Постановлением Правительства Российской Федерации от 03.04.2024 № 434).
• Срок фактической деятельности компании не менее 12 месяцев.
• Заемщик не находится в стадии ликвидации, Заемщик/Бенефициар — в стадии банкротства.

Цель:

• Предпринимательские цели.
• Обеспечение заявки на участие в конкурсе (аукционе).
• Покрытие кассовых разрывов.
• Финансирование инвестиционных проектов.
• Пополнение оборотных средств.

Залог:

Без залога.

Требования к заемщику:

• Общие требования:
  • Кредитные продукты предоставляются ЮЛ и ИП резидентам РФ;
  • Срок фактической деятельности компании не менее 12 месяцев;
  • Заемщик не находится в стадии ликвидации, Заемщик/Бенефициар — в стадии банкротства.
• Требования к собственнику бизнеса:
  • Срок фактического владения бизнесом не менее 12 мес.;
  • Наличие в собственности учредителя/заемщика активов (авто/недвижимости).

Цель:

Возобновление деятельности — расходы, связанные с осуществлением деятельности, включая выплату заработной платы или погашение имеющихся кредитов, полученных в рамках Государственных программ поддержки.

Программа утверждена постановлением Правительства РФ от 16 мая 2024 г. № 696 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2024 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на возобновление деятельности».

Залог:

Без залога.

Требования к заемщику:

• Кредит предоставляется ЮЛ или ИП с работниками.
• Заемщик не находится в стадии ликвидации и в стадии банкротства.
• Предприятие должно:
  • быть включено в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций, получающих меры поддержки из-за введения ограничительных мер в связи с распространением коронавирусной инфекции, который ведется уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.
  • или ведет деятельность в отраслях, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения коронавирусной инфекции (Перечень отраслей утвержден Постановлением Правительства Российской Федерации от 03.04.2024 № 434).

Цель:

• Финансирование мероприятий, предусмотренных в рамках создания и/или приобретения (сооружения, изготовления, достройки, дооборудования, реконструкции, модернизации и технического перевооружения) основных средств (включая строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации), запуска новых проектов. Допускается финансирование текущих расходов, связанных с реализацией инвестиционного проекта (не более 30% от совокупной величины инвестиционных кредитов);
• Пополнение оборотных средств;
• Рефинансирование кредитов, ранее предоставленных субъектам МСП на цели, соответствующие целям инвестиционных или оборотных кредитов, при условии, что процентная ставка по рефинансируемому кредиту была выше размера процентной ставки, установленного по настоящей Программе.

Залог:

Без залога.

Требования к заемщику:

• Наличие статуса субъекта МСП.
• Осуществление деятельности в одной или нескольких приоритетных отраслях.
• Отсутствие запрещенных видов деятельности (указанны в частях 3 и 4 статьи 14 Федерального закона «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»).
• Статус налогового резидента РФ.
• Отсутствие производства по делу о банкротстве.
• Положительная кредитная история.
• Отсутствие задолженности перед бюджетной системой РФ, превышающей 50 тыс. руб.
• Отсутствие задолженности перед работниками по заработной плате.