Преимущества открытия расчетного счета в ВТБ

  • Надёжность банка, маловероятно, что у него отзовут лицензию.
  • Низкие проценты за снятие и пополнение расчётного счёта.
  • Выгодные условия по зарплатному проекту, возможность переводить деньги сотрудникам без комиссии.
  • Большой выбор кредитных продуктов со сниженной ставкой (от 6%).
  • Бесплатная регистрация бизнеса.
Перейти на сайт банка

Условия ВТБ на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО

Общая сводка условий на расчетно-кассовое обслуживание выглядит следующим образом.

Стоимость открытия счета0 р.
Стоимость обслуживанияот 0 до 7000 р.
Срок открытия2-3 дня
Бонусы при открытии счета3 месяца обслуживания — 0 руб.
Начисление % на остаток по счетунет
% за внесение наличныхот 0 до 0,5%
% за снятие наличныхот 0 до 11%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицадо 150 тыс. р.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИПот 32 до 100 р.
Интернет-банкинг и мобильное приложениеесть
Корпоративные картыстоимость обслуживания — 0 р.
Торговый эквайрингот 1,6 до 3,5%
Мобильный эквайрингот 2,1 до 2,7%
Интернет-эквайрингкомиссия рассчитывается индивидуально
Зарплатный проект0-1% за перевод
Валютный счетоткрытие — 0 р.
Комиссия по валютному контролюот 0,13 до 0,17%
Кредит или овердрафтот 6% годовых
Открыть счет в ВТБ

Тарифы на РКО в ВТБ для юридических лиц и ИП

Подробно сравнить каждый тариф на РКО для ИП и юридических лиц можно в таблице ниже:

Название тарифаНа старте Самое важноеВсе включеноБольшие обороты
Открытие счета0 р.0 р.0 р.0 р.
Абонентская плата0 р.1200 р.1900 р.7000 р.
АкцииПервые 3 месяца стоимость пакета — 0 р.Первые 3 месяца стоимость пакета — 0 р.Первые 3 месяца стоимость пакета — 0 р.Первые 3 месяца стоимость пакета — 0 р.
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП5 шт.30 шт.60 шт.150 шт.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета100 р./шт.50 р./шт.50 р./шт.32 р./шт.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПнетдо 150 тыс. р.до 150 тыс. р.до 150 тыс. р.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ОООнетдо 150 тыс. р.до 150 тыс. р.до 150 тыс. р.
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита
  • до 150 тыс. р. – 1%;
  • 150-300 тыс. р. — 2%;
  • от 300 тыс. до 2 млн р. — 2,5%;
  • 2-4 млн р. — 3,5%;
  • 4-5 млн р. — 7%;
  • свыше 5 млн р. — 11%.
  • 150-300 тыс. р. — 1%;
  • от 300 тыс. до 2 млн р. — 1,5%;
  • 2-4 млн р. — 2,5%;
  • 4-5 млн р. — 6%;
  • свыше 5 млн р. — 10%.
  • 150-300 тыс. р. — 1%;
  • от 300 тыс. до 2 млн р. — 1,5%;
  • 2-4 млн р. — 2,5%;
  • 4-5 млн р. — 6%;
  • свыше 5 млн р. — 10%.
  • 150-300 тыс. р. — 1%;
  • от 300 тыс. до 2 млн р. — 1,5%;
  • 2-4 млн р. — 2,5%;
  • 4-5 млн р. — 6%;
  • свыше 5 млн р. — 10%.
% за снятие наличныхЧерез банкомат: 1,5%  (лимит — 100 тыс. руб./день и 1 млн руб./месяц).

Через кассу: от 2 до 11%.

Через банкомат: 1,5%  (лимит — 100 тыс. руб./день и 1 млн руб./месяц).

Через кассу: от 1 до 10%.

Через банкомат: 1,5%  (лимит — 100 тыс. руб./день и 1 млн руб./месяц).

Через кассу: от 1 до 10%.

Через банкомат: 1,5%  (лимит — 100 тыс. руб./день и 1 млн руб./месяц).

Через кассу: от 0 до 10%.

% за внесение наличных0,5%от 0 до 0,45%от 0 до 0,45%от 0 до 0,45%
Подробные тарифы

Документы для открытия расчетного счета в ВТБ

Чтобы открыть расчётный счёт предпринимателю или лицу, ведущему частную практику, следует подготовить следующий список бумаг:

  • заявление на открытие счёта;
  • анкеты ИП и физ. лица (заполняются обе);
  • свидетельства о постановке на налоговый учёт как физ. лицо и как ИП;
  • паспорт;
  • лицензии, патенты;
  • документы, подтверждающие полномочия нотариуса, адвоката.

Для ООО нужны следующие документы:

  • заявление на открытие счёта;
  • анкеты юр. лица и физ. лица, FATCA-опросник;
  • свидетельства о регистрации юр. лица и внесении записи в госреестр;
  • ИНН руководителя;
  • паспорт руководителя;
  • Устав и учредительный договор;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • протокол о назначении исполнительного органа (или договор о передаче полномочий управляющей компании и избрании руководителя управляющей компании);
  • контракт с руководителем (при необходимости);
  • приказы о назначении всех лиц, кто имеет право подписи банковских документов;
  • лицензии при ведении деятельности, требующей лицензирования.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку?

Открытие счёта для юридических лиц и ИПГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы осуществляется в три шага.

Шаг первый. Подать заявку на официальном сайте ВТБ.

Перейти на сайт ВТБ

Шаг второй. Подготовить документы и договориться о встрече.

В течение нескольких минут после того, как вы подадите заявку, вам перезвонит менеджер. Он подробно объяснит, какие документы нужны, чтобы открыть расчётный счёт для ИП и ООО. Вы договоритесь, когда удобней посетить отделение.

Шаг третий. Прийти в отделение для заключения договора.

В среднем сроки рассмотрения заявки и открытия счёта составляют 2-3 дня. Но если вам необходимо срочное открытие, можно воспользоваться экспресс-услугой. В этом случае счёт открывается в пределах нескольких часов, за это вы доплатите 2 тыс. р.

Расчетно-кассовое обслуживание и доп. услуги ВТБ для малого бизнеса

Для ведения бизнеса кроме открытия расчётного счёта могут потребоваться другие услуги РКО:

  • эквайринг;
  • зарплатный проект с оформлением карт для сотрудников;
  • депозитные счета;
  • кредитование, овердрафт или факторинг;
  • касса по 54-ФЗ;
  • помощь при прохождении валютного контроля, оформление таможенных карт;
  • мобильное приложение и интернет-банк для оперативных операций по расчётным счетам;
  • получение банковских гарантий для обеспечения заявки, исполнения контракта и т. д.;
  • оформление корпоративных карт для себя и сотрудников.

Торговый эквайринг

При необходимости можно подключить услугу «торговый эквайринг», чтобы принимать к оплате карты Visa, MasterCard, UnionPay, American Express, МИР.

Это даст вам возможность:

  • улучшить качество обслуживания клиентов, как следствие, расширить клиентскую базу;
  • получать возмещение сроком до 2-х дней;
  • снизить риски, связанные с использованием налички;
  • бесплатно обучать персонал основам эквайринга;
  • ускорить процесс обслуживания клиентов.

А также ВТБ предлагает большой выбор терминалов:

ТерминалСтоимость
Ingenico ICT25021900-23500 р.
PAX S8014990-21500 р.
PAX S80 стационарный23500 р.
Verifone Vx 52021-25 тыс. р.
Ingenico ICT22022500 р.
PAX S80 с GPRS18990 р.
Ярус М210028 тыс. р.
Ярус С210020 тыс. р.

Кроме того, вы можете приобрести Пин-пад для удобного использования терминала по цене от 8500 р.

Интернет-эквайринг

Для тех, кто реализовывает свои товары и услуги удалённо, можно подключить интернет-эквайринг. Ваши клиенты смогут расплачиваться картам Виза, МИР, Mastercard. Все платежи защищены системой 3D-Security, что делает покупки безопасными. Вы в свою очередь будете быстро получать средства на расчётный счёт.

Мобильный эквайринг

В случае если вы или ваши сотрудники работают больше на выезде (например, у вас служба доставки), лучше подключить мобильный эквайринг. ВТБ предлагает несколько вариантов терминалов. Все они подключаются через Bluetooth к мобильному телефону или планшету.

2can NFC P177990 р.
Payneteasy Miura M0109 тыс. р.
Payneteasy Spire SPm27500 р.
Терминал для приёма банковских карт Spire7500 р.
Автономный терминал А17 с печатью слип-чека13990 р.
Assist Datecs Bluepad-507900 р.

Зарплатный проект

Используйте для перевода зарплаты сотрудникам проект ВТБ, это даст ряд преимуществ и выгодные условия и для вас, и для работников.

Для вас:

  1. Подключить услугу очень легко, это делается удалённо, посещать отделение не нужно.
  2. Переводите средства из интернет-банка в удобное время, они отправляются на счета сотрудников в течение нескольких минут.
  3. Вы сможете получить более выгодные условия по кредитованию и ипотеке.
  4. Вы получите премиальную карту и страховку для всей семьи.

В зависимости от количества сотрудников разнятся условия пакета обслуживания. Так, если у вас работает до 10 человек, то зарплатный проект будет оформляться на индивидуальных условиях. Если сотрудников более 10 с заработной платной до 10 тысяч рублей, то вы работаете по базовому тарифу, более 10 тысяч рублей — по тарифу «Премиум». Исходя из тарифа, меняется комиссия за перевод средств. На «Базовом» она составит 1%, на «Премиум» — 0%.

Валютный контроль

ВТБ предлагает ряд услуг для своих клиентов, которые связаны с ВЭД:

  • валютный контроль с бесплатной поддержкой в виде консультаций;
  • помощь в заполнении, предварительный анализ документов;
  • заполнение любых договоров;
  • содействие персонального специалиста по валютному контролю;
  • дистанционное прохождение валютного контроля и проведение конверсионных операций;
  • постановка контрактов на учёт бесплатно.

Интернет-банкинг и мобильное приложение

Большая часть операций со счётом проводится онлайн через мобильное приложение или посредством интернет-банка.

Что можно сделать дистанционно?

  1. Подготовить любые документы, оформить платёжку, перевод, купить валюту.
  2. Получить выписку.
  3. Интернет-банк интегрируется с бухгалтерскими системами, поэтому многие процедуры, например, выплата зарплаты, происходят быстрей.
  4. Открывать и закрывать депозиты. Это делается в несколько кликов, писать заявление, идти в отделение не нужно.
  5. Перечислять заработную плату (отправить реестр в банк, заказать выпуск карт для сотрудников).
  6. Обратиться в поддержку, которая работает круглосуточно.

Онлайн-касса

В ВТБ можно приобрести онлайн-кассу с фискальным накопителем для работы по 54-ФЗ.

КассаСтоимость
IRAS 900K41500 р.
Ярус ТФ33 тыс. р.
Ярус М2100Ф38 тыс. р.
Ярус М210028 тыс. р.
Ярус С210020 тыс. р.
Эвотор 5 с ФН на год18900 р.
Эвотор 7.2 с ФН на год19900 р.
Эвотор 7.3 с ФН на год29500 р.
Ньюджер Атол 92Ф с ФН на год14400 р.

Кредит и овердрафт

На развитие бизнеса можно выбрать один из предлагаемых кредитов:

Название кредита/овердрафтСтавкаСуммаСрок
Овердрафтот 11,5%до 150 млн р.до 2-х лет
Рефинансирование действующих кредитовот 10%до 10 лет
Оборотное кредитованиеот 10,5%до 3-х лет
Экспресс-кредитование13-16%от 500 тыс. до 5 млн р.до 5 лет
Инвестиционное кредитованиеот 10%до 150 млн р.до 10 лет
Под залог приобретаемой недвижимости
На залоговое имуществоот 6%
Для участия в электронном аукционе12%до 30 млн р.до 1 года

Банковские гарантии

В ВТБ можно получить несколько видов гарантий:

Вид гарантииВозврат аванса, исполнение контракта, тендеры и т. д.Обеспечение заявки по 44-ФЗ, 223-ФЗТаможенные гарантии
Ставкаот 0,9%
  • без обеспечения — 2-3%;
  • под денежное обеспечение — 1%;
  • под залог имущества — 2%.
  • без обеспечения — 1,9%;
  • под залог имущества — 1,6%;
  • под денежное обеспечение — 0,9%.
Суммадо 30 млн р. без обеспечениядо 150 млн р.
Срокиндивидуальнодо 5 летиндивидуально

Факторинг

В ВТБ есть несколько видов факторинговых услуг как для поставщиков, так и для покупателей.

Для поставщиков:

  1. Факторинг без регресса.
  2. Факторинг с регрессом.

Для покупателей:

  1. Закупочный факторинг.
  2. Агентский факторинг без заключения с поставщиком факторингового договора.
  3. Факторинг поставщиков (поставщик выплачивает вознаграждение банку).
  4. Supply Chain Finance (комплексная система по работе с поставщиками, т. е. на постоянной основе).
  5. Факторинг энергосервисных контрактов (снижение расходов на энергообеспечение на 30-50%).

Депозиты

ВТБ предлагает несколько видов депозитных счетов:

Название депозитаСуммаСрокУсловия
Срочныйот 1 млн р.от 2-х дней до 3-х летпополнять нельзя, выплата в конце срока или каждый месяц, досрочное расторжение не предусмотрено
Комфортныйлюбаяпополнять нельзя, выплата в конце срока, можно расторгнуть досрочно
Пополняемыйот 1 млн р.от 61 дня до годаможно пополнять, выплаты в конце срока или каждый месяц, досрочное расторжение не предусмотрено
Неснижаемый остатоксумма устанавливается при заключении контрактабессрочновыплаты по окончании срока, без дополнительных взносов, изменить ставку нельзя
Овернайтот 1 млн р.1 деньпополнять нельзя, выплата в конце срока, досрочное расторжение не предусмотрено

Корпоративные карты

Для более оперативных расчётов, переводов и оплаты ВТБ выпускает бизнес-карты. Вы можете получить неограниченное количество карт Visa и MasterCard категории Стандарт или Премиум.

  1. Используя эти карты, вы будете участвовать в скидочных программах и специальных предложениях. Следовательно, сэкономите при покупках.
  2. Картами можно расплачиваться по всему миру (это удобно, если вы выезжаете в командировки за границу).
  3. Если вы выдаёте карты сотрудникам, можете отслеживать все операции по выпискам. Это упрощает учёт расходования средств.
  4. При необходимости средства могут автоматически пополняться с расчётного счёта.

Таможенные карты

Для проведения валютного контроля закажите карту «Раунд» мультисервисной платёжной системы или системы «Таможенная карта» в зависимости от условий, по которым вы работаете.

Карты помогут упростить ВЭД:

  • Проводить таможенные платежи можно круглосуточно.
  • Платите сразу же при подаче деклараций.
  • Пошлины можно платить на таможенном посту.
  • Перевод платежей происходит практически мгновенно.
  • По всем процедурам вы получите СМС-уведомления.
Открыть счет в ВТБ