Овердрафт «Экспресс» бизнеса в УБРиР: условия и как подключить

Цель:

• Пополнение оборотных средств (обновление товарного ассортимента, закуп сырья и полуфабрикатов, товаров и прочее);
• Приобретение основных средств: автотранспорта, недвижимости, оборудования;
• Финансирование проекта.

Залог:

Необходим!

До 2 млн. руб. включительно — без залогового обеспечения.

• Любое ликвидное имущество, за исключением товаров в обороте (недвижимость, автотранспорт, прочее имущество) с учетом требований Банка.При предоставлении в залог недвижимого имущества выдача кредита возможна после предоставления в Банк документов, подтверждающих передачу договора залога недвижимого имущества на государственную регистрацию обременения залогом.
• При залоге недвижимого имущества/ недвижимого имущества и транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде данного залога 60% и более от суммы кредита. Возможно предоставление кредита после предоставления Кредитору документов, подтверждающих передачу договора залога недвижимого имущества на государственную регистрацию обременения залогом.
• При залоге только транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 85% от суммы кредита.
• При смешанном залоге обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 85% от суммы кредита. Доля недвижимого имущества и/или транспортных средств составляет не менее 45% от суммы кредита. Доля прочего имущества может составлять не более 40% от суммы кредита.

Требования к заемщику:

• Срок ведения бизнеса:
  Не менее 12 месяцев.
• Выручка:
  До 1 млрд. рублей в год (без НДС).
• Наличие положительной кредитной истории: 
  Не требуется.
• Наличие оборотов по счету в УБРиР:
  Не требуется.

Цель:

• Пополнение оборотных средств (обновление товарного ассортимента, закуп сырья и полуфабрикатов, товаров и прочее).
• Приобретение основных средств: автотранспорта, недвижимости, оборудования.
• Кредит может быть направлен также на финансирование проекта (при открытии новой торговой точки приобретение оборудования и обеспечение товарного ассортимента):
  • Расширение и модернизация производства;
  • Приобретение основных фондов;
  • Капитальные вложения;
  • Инвестиционные цели;
  • Приобретение объектов недвижимости.

Залог:

Необходим!

Залог недвижимого имущества, в том числе приобретаемого: не менее 100% от суммы кредита, либо при наличии положительной кредитной истории в ПАО КБ «УБРиР»- 75% и более от суммы кредита.

Требования к заемщику:

• Срок ведения бизнеса:
  • Для клиентов, не входящих в группу предприятий — не менее 12 месяцев;
  • Для клиентов, входящих в группу предприятий, — не менее 6 месяцев для клиента и не менее 12 месяцев для группы предприятий.
• Выручка:
  До 500 млн рублей (без НДС) за последние 12 месяцев.
• Наличие положительной кредитной истории: 
  Не требуется.
• Наличие оборотов по счету в УБРиР:
  Не требуется.

Цель:

• Участие в конкурсе/аукционе.
• Обеспечение исполнения обязательств по контракту.
• Финансирование на исполнение договора/контракта.
• Одновременное использование на участие в конкурсе/аукционе и обеспечение исполнения обязательств по контракту (Контрактная линия).
• Одновременное использование на участие в конкурсе/аукционе, обеспечение исполнения обязательств по контракту, исполнение договора/контракта (Комплексная линия).

Залог:

Не важно.

При наличии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов Клиента/предприятий группы в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт).

В рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП: Без залога.

Иные контракты: Без залога, за исключением на исполнение договора/контракта – залог не менее 50% от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте).

При отсутствии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов Клиента/предприятий группы в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт).

В рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП: Без залога, за исключением на исполнение договора/ контракта – залог не менее 50% от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте).

Иные контракты:

• На участие в конкурсе/аукционе – без залога;
• На обеспечение исполнения обязательств по контракту – залог не менее 50 % от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте).
• На исполнение договора/контракта – залог любого ликвидного имущества — недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Программы.

При залоге недвижимого имущества/ недвижимого имущества и транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде данного залога 75% и более от суммы кредита. Возможно предоставление
кредита после предоставления Кредитору документов, подтверждающих передачу договора залога недвижимого имущества на государственную регистрацию обременения залогом.

При залоге только транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 100% от суммы кредита.

При смешанном залоге обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 100% от суммы кредита. Доля недвижимого имущества и/или транспортных средств составляет не менее 50% от суммы кредита. Доля товаров в обороте и/или прочего имущества может составлять не более 50% от суммы кредита.

Требования к заемщику:

• Срок ведения бизнеса:
  • Для клиентов, не входящих в группу предприятий — не менее 12 месяцев;
  • Для клиентов, входящих в группу предприятий — не менее 3-х месяцевдля клиента и/или не менее 12 месяцев для группы предприятий.
• Выручка:
  До 120 млн рублей (без НДС) за последние 12 месяцев.
• Наличие положительной кредитной истории:
  Не требуется.
• Наличие оборотов по счету в УБРиР:
  Не требуется.
• Опыт выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов клиента/предприятий группы:
  • Отсутствие в списке недобросовестных поставщиков.
  • Отсутствие отрицательного опыта выполнения контрактов.
  • Положительный опыт не требуется (влияет на требование по залогу).

Цель:

• Кредит «Рефинанс» предоставляется в рамках кредита «Бизнес-привилегия» на цели рефинансирования задолженности в других банках.
• Возможно рефинансирование нескольких кредитов путем объединения в один.
• Возможно направить часть средств на цели, предусмотренные кредитом «Бизнес-привилегия».

Залог:

Необходим!

До 2 млн. руб. включительно — без залогового обеспечения.

• Любое ликвидное имущество, за исключением товаров в обороте (недвижимость, автотранспорт, прочее имущество) с учетом требований Банка.
• В залог не принимается имущество, которое уже заложено в обеспечение исполнения других обязательств.
• При залоге недвижимого имущества/недвижимого имущества и транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде данного залога 60% и более от суммы кредита. Возможно предоставление кредита после предоставления Кредитору документов, подтверждающих передачу договора залога недвижимого имущества на государственную регистрацию обременения залогом.
• При залоге только транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 85% от суммы кредита.
• При смешанном залоге обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 85% от суммы кредита. Доля недвижимого имущества и/или транспортных средств составляет не менее 45% от суммы кредита.
• Возможно предоставление кредита на условиях недостаточно обеспеченного/необеспеченного кредита, с условием предоставления обеспечения в полном объеме в сроки, установленные Банком.

Требования к заемщику:

• Срок ведения бизнеса:
  • Не менее 3 месяцев — для компаний, входящих в Группу компаний;
  • Не менее 12 месяцев — для компаний, не входящих в Группу компаний.
• Выручка:
  Объем выручки предприятия (группы предприятий) не превышает 1 000 млн. руб. в год (без НДС)
• Наличие положительной кредитной истории:
  Не требуется
• Наличие оборотов по счету в УБРиР:
  Не требуется

Цель:

• Участие в конкурсе/аукционе.
• Обеспечение исполнения обязательств по контракту.
• Финансирование на исполнение договора/контракта.
• Одновременное использование на участие в конкурсе/аукционе и обеспечение исполнения обязательств по контракту (далее — Контрактная линия).
• Одновременное использование на участие в конкурсе/аукционе, обеспечение исполнения обязательств по контракту, исполнение
  договора/контракта (далее — Комплексная линия).

Залог:

Не важно

При сумме кредита (лимита) до 10 000 000 руб.

Залог
При наличии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов Клиента/предприятий группы в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт).

В рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП: Без залога.
Иные контракты: Без залога, за исключением на исполнение договора/контракта – залог не менее 50% от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте).
При отсутствии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов Клиента/предприятий группы в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт).

В рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП: Без залога, за исключением на исполнение договора/контракта – залог не менее 50% от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте).
Иные контракты:

• На участие в конкурсе/аукционе – без залога.
• На обеспечение исполнения обязательств по контракту – залог не менее 50 % от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте).
• На исполнение договора/контракта – залог любого ликвидного имущества — недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Программы.

При сумме кредита (лимита) от 10 000 000 до 50 000 000 руб.

Залог
При наличии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов Клиента/предприятий группы в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт).

В рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП: Без залога, за исключением на исполнение договора/контракта – залог не менее 50% от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте).
Иные контракты:

• На участие в конкурсе/аукционе – без залога.
• На обеспечение исполнения обязательств по контракту – залог не менее 50% от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте).
• На исполнение договора/контракта – залог не менее 50% от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте).

При отсутствии положительного опыта выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов Клиента/предприятий группы в течение последних 3-х лет (хотя бы один выполненный контракт).

В рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП:

• На участие в конкурсе/аукционе – без залога.
• На обеспечение исполнения обязательств по контракту – залог не менее 50 % от суммы финансирования (возможно смешанный залог, кроме товаров в обороте).
• На исполнение договора/контракта – залог любого ликвидного имущества — недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Программы.
• Иные контракты: Залог любого ликвидного имущества — недвижимость, автотранспорт, товары в обороте, прочее имущество с учетом требований Программы .

При залоге недвижимого имущества/ недвижимого имущества и транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде данного залога 75% и более от суммы кредита. Возможно предоставление кредита после предоставления Кредитору документов, подтверждающих передачу договора залога недвижимого имущества на государственную регистрацию обременения залогом.

При залоге только транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 100% от суммы кредита.
При смешанном залоге обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 100% от суммы кредита. Доля недвижимого имущества и/или транспортных средств составляет не менее 50% от суммы кредита. Доля товаров в обороте и/или прочего имущества может составлять не более 50% от суммы кредита.

Требования к заемщику:

• Срок ведения бизнеса:
  • Для клиентов, не входящих в группу предприятий — не менее 12 месяцев;
  • Для клиентов, входящих в группу предприятий — не менее 3-х месяцевдля клиента и/или не менее 12 месяцев для группы предприятий.
• Выручка:
  До 1 000 млн руб. (без НДС) за последние 12 месяцев
• Наличие положительной кредитной истории:
  Не требуется
• Наличие оборотов по счету в УБРиР:
  Не требуется
• Опыт выполнения контрактов в рамках 44-ФЗ/223-ФЗ/615-ПП и/или иных контрактов клиента/предприятий группы:
  • Отсутствие в списке недобросовестных поставщиков;
  • Отсутствие отрицательного опыта выполнения контрактов;
  • Положительный опыт не требуется (влияет на требование по залогу).

Цель:

Кредитование счета для проведения срочных платежей, если собственных средств не достаточно.

Залог:

Без залога.

Требования к заемщику:

• Срок ведения бизнеса: от 6 месяцев.
• Выручка: до 1 000 млн. руб. в год (без НДС).
• Наличие положительной кредитной истории в любом банке: требуется.
• Наличие оборотов по счету в ПАО КБ «УБРиР»: не требуется.

Цель:

Кредитование расчетного счета при отсутствии на нем денежных средств для оплаты платежных поручений клиента.

Залог:

Необходим!

1. Залог — любое ликвидное имущество, кроме товаров в обороте (недвижимость, автотранспорт, прочее имущество) с учетом требований Банка.
2. При залоге только недвижимого имущества обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога 35% и более от суммы кредита, необеспеченная залогом часть при этом может составлять не более 3 000 000 рублей.
3. При залоге только транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога 60% и более от суммы кредита, необеспеченная залогом часть при этом может составлять не более 3 000 000 рублей.
4. При залоге недвижимого имущества и транспортных средств обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде данного залога 60% и более от суммы кредита, необеспеченная залогом часть при этом может составлять не более 3 000 000 рублей.
5. При смешанном залоге обеспеченным считается кредит, если сумма обеспечения в виде залога не менее 85% от суммы кредита. Доля недвижимого имущества и/или транспортных средств составляет не менее 45% от суммы кредита. Доля прочего имущества может составлять не более 40% от суммы кредита.

Требования к заемщику:

• Срок ведения бизнеса: не менее 12 месяцев.
• Выручка: Объем выручки предприятия (группы предприятий) не превышает 1 000 млн. руб. в год (без НДС).
• Наличие положительной кредитной истории в ПАО КБ «УБРиР»: не требуется.
• Наличие оборотов по счету в ПАО КБ «УБРиР» на момент подачи заявки: не требуется.

Цель:

Кредитование расчетного счета при отсутствии/недостаточности на нем денежных средств для оплаты срочных счетов.

Залог:

Без залога.

Требования к заемщику:

• Срок ведения бизнеса: не менее 6 месяцев.
• Выручка: объем выручки предприятия (группы предприятий) не превышает 1 000 млн. руб. в год (без НДС).
• Наличие положительной кредитной истории в любом банке: не требуется.
• Наличие оборотов по счету в ПАО КБ «УБРиР» на момент подачи заявки: от 6 календарных месяцев.

Цель:

• Пополнение оборотных средств (обновление товарного ассортимента, закуп сырья и полуфабрикатов, товаров и прочее).
• Приобретение основных средств: автотранспорта, недвижимости, оборудования.

Залог:

Без залога.

Требования к заемщику:

• Срок ведения бизнеса:
  • Для Клиентов, не входящихв Группу предприятий — не менее 12 месяцев.
  • Для Клиентов, входящих в Группу предприятий – не менее 6 месяцев для Клиента и не менее 12 месяцев для Группы предприятий.
• Выручка:
  До 120 млн. рублей (без НДС) за последние 12 месяцев.
• Наличие положительной кредитной истории в ПАО КБ «УБРиР»:
  Не требуется.
• Наличие оборотов по счету в ПАО КБ «УБРиР»:
  Не требуется.