Сравнить условия Россельхозбанка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО с другими банками

Мы рекомендуем вам сравнить условия Россельхозбанка с банками, которые предлагают чуть более выгодные условия на открытие расчетного счета для ИП и ОООГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы.

Сравните банк
Россельхозбанк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Показать все
Скрыть
Банк
Россельхозбанк
Модульбанк
Точка
Тинькофф
Сфера
УБРиР
Промсвязьбанк
Открытие
Делобанк
Локо-Банк
Альфа-Банк
Сбербанк
Эксперт Банк
Веста
Форбанк
Восточный
Совкомбанк
Стоимость открытия счета2500 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатно0 рублей0-890 р.бесплатно0 р.0 р.0 р.0 р.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатнобесплатно
Стоимость обслуживания (руб./мес.)от 750 до 2000 р./мес.от 0 до 4900 р.от 0 до 2500 р./месяцбесплатно 2 мес., далее — от 490 руб./мес.от 0 до 4990 руб. в месяцот 0 до 7000 рублей0-2100 р.0-7990 р./мес.от 0 до 7590 р.0-4990 р./мес.от 0 до 7900 руб./мес.от 0 до 9600 р.от 0 до 4790 рублей в месяцот 0 до 3000 рублейот 0 до 2990 р.490 — 8990 руб./мес.от 0 до 3 тысяч рублей
Срок открытия1-2 дня5 минут на регистрацию на сайте, открытие - за 1 встречув течение встречиодин деньмоментальноза 1 визит в банк1-2 дня (возможно срочное)до трех рабочих днейза 1 встречу1 день1-2 дня после подачи документовза одну встречусразу при обращениинесколько минут1-3 дняот 1 дня3 минуты
Начисление % на остаток по счетупо дополнительному соглашениюдо 7%нет4-6%нетдо 4%нетнетдо 5%нетдо 3%плавающая ставкаДо 5% для ИП. Для юридических лиц — по соглашению.по соглашениюданетдо 7%
% за внесение наличных0,3%до 0,5%0-8%0,15-0,3%0 руб.бесплатнодо 1%0,1-1,3%0-0,3%от 0 до 0,3%от 0 до 1%от 0,15%бесплатно или 0,1%до 0,2%до 0,5%бесплатно в пределах лимита, затем — от 0,15%0,09%
% за снятие наличныхдо 10%до 6%от 1,5% до 8%1-15%до 15%до 50 тысяч рублей бесплатно, свыше — 0,5%до 11%0,99-4,99%2-3%от 0 до 15%от 0 до 11%до 8%от 1%от 1 до 10%до 10%бесплатно в пределах лимита, затем — от 1,2%до 15%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицатолько с комиссиейдо 300 тыс. рублей - для юридических лиц, до 1 млн - для ИПдо 500 тыс. р.до 1 000 000 р.100 000 — 300 000 руб. в зависимости от тарифадо 300 тысяч рублейдо 150 тыс. р.от 150 000 до 500 000 р.до 51 тыс. р.до 500 тыс. рублейдо 6 млн рублейдо 300 тыс. р.не предусмотрен300 000 — 500 000 рублейтолько с комиссиейнет0
Комиссия за перевод юр. лицам и ИПдо 30 р.от 0 до 90 р.от 0 до 60 рублейвнутрибанковские — бесплатно, остальные — от 19 до 49 руб./шт.от 0 руб.от 24 р./шт.от 0 р. за перевод25-100 р./шт.от 0 р./шт.19-59 рублейот 0 до 50 рублей за перевод16-100 р.от 18 р./шт.до 89 рублей0-75 р.29 — 79 руб.внутрибанковские платежи осуществляются бесплатно; на счета сторонних банков по системе ДБО — от 15 до 50 рублей.
Интернет-банкинг и мобильное приложение (есть/нет)естьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьестьесть
Корпоративные карты (наличие и стоимость)2000 р. за обслуживаниеот 0 до 1000 р. в мес.выпуск и обслуживание бесплатно1 бесплатно, далее 490 р./шт.1 карта бесплатновыпуск — 390 рублей, обслуживание — 190 рублейвыпуск бесплатновыпуск бесплатно, обслуживание — 149 р./мес. за картубесплатныенетвыпуск и обслуживание бесплатноот 2 до 7 тыс. р./год1 карта оформляется бесплатнонетвыпуск и обслуживание — бесплатнонетMastercard Unembossed — 500 руб. в год; Mastercard Gold — 1999 руб.
Торговый эквайринг (наличие и %)комиссия рассчитывается индивидуальнокомиссия - от 1,6%комиссия от 1,3 до 2,3%комиссия — от 1,59%неткомиссия от 1%1,59-1,89%индивидуальный тариф1,8-2,2%2-2,7%от 1,9 до 2,1%от 2,5%от 2%комиссия от 1,7 до 2%комиссия — от 1,25%от 1,55%2,3% — комиссия с оборота по терминалу
Мобильный эквайринг (наличие и %)нетнетдо 2,5% за транзакциюнетнеткомиссия от 2%нетнетнетнет2,5-2,75%от 2,5%нетфиксированная комиссия 2,75%комиссия — 2,3%от 2,3%нет
Интернет-эквайринг (наличие и %)комиссия рассчитывается индивидуальнокомиссия - от 2,2 до 2,4%2,8% от оборотакомиссия — от 2,19%есть, комиссия рассчитывается индивидуальнокомиссия от 1,6%ставка рассчитывается индивидуальнокомиссия от 2,5%1,9-2,2%2,5%от 2,4%1,8-2%индивидуальные условияне предоставляетсянетот 2,5%2,6% - комиссия за проведение расчетов на сайте с использованием карт
Зарплатный проект (наличие и %)процент за перевод устанавливается индивидуальнокомиссия - до 19 р.комиссия за перевод устанавливается индивидуальнобесплатные переводы1% за перечисление зарплаты и пособийбесплатные переводыот 0,1% за перевод зарплатыесть, бесплатные переводы0,2% за переводпереводы без комиссиибесплатные переводыпереводы от 0 р.за перевод на зарплату взимается 0,3%переводы на з/п от 0,28%комиссия устанавливается индивидуальнопереводы бесплатныеза перечисление на карты физ. лиц взимается 1%, но не менее 250-500 рублей в зависимости от тарифа
Валютный счет (стоимость открытия)открытие — 70 долларовоткрывается бесплатнооткрытие бесплатнобесплатнооткрывается бесплатнооткрытие — 900 рублейоткрытие бесплатнооткрытие — 800-2000 р.бесплатное открытиебесплатное открытиеоткрытие бесплатно3000 р. открытие1000 рублей за открытие счетаоткрытие бесплатнооткрытие — бесплатно1550 р. за открытиеОткрытие счета стоит 1000 рублей при предоставлении нотариально заверенного комплекта документов. Если заверения нотариуса нет, стоимость — 3000 рублей.
Комиссия по валютному контролю0,15%от 300 до 3000 р.от 0,12%0,15-0,2%1%0,15%до 1,5%0,12-0,25%0,15%от 500 рублейот 0,13%от 0,05%от 0,05% до 1%от 0,12%0,11-0,15%0,15%0,14%, минимум 150 рублей
Кредит или овердрафт (есть/нет и % от)ставка рассчитывается индивидуальнокредит - от 14% годовых, овердрафт - 1% в месяцнеткредит — от 12% годовых, овердрафт — от 490 руб./мес.только в БКС Банкеот 12% годовыхот 13,7% годовыхот 9% годовыхставки рассчитываются индивидуальноставка — от 9,25%от 13,5%от 11% годовыхот 16% годовыхнетставка определяется индивидуально13,5-22% годовыхот 16,9% годовых

Тарифы на РКО в Россельхозбанке для юридических лиц и ИП

У Россельхозбанка есть только 1 тариф на РКО для ИП и юр. лиц:

Открытие счета2500 р.
Абонентская плата
  • 2000 р./мес.;
  • при использовании интернет-банка — 750 р./мес.
Акциинет
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП0 шт.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета
  • 6 р. за перевод внутри банка;
  • 30 р. за перевод в другой банк.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПтолько с комиссией
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимитаот 1%
% за снятие наличных
  • до 600 тыс. р. — 1,2%;
  • от 600 тыс. до 2 млн р. — 3%;
  • 2-5 млн р. — 6%;
  • далее — 10%.
% за внесение наличных0,3%

Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Юридическому лицу для открытия счёта необходимы следующие документы:

  • учредительные документы (Устав, договор или соглашение о создании фермерского хозяйства);
  • приказ об избрании руководителя;
  • карточка с подписями лиц, в чьи полномочия входит подписывать финансовые документы компании;
  • документы о назначении всех, кто заявлен в карточке;
  • паспорт руководителя и тех, чьи подписи представлены в карточке;
  • свидетельство о внесении записи в госреестр;
  • лицензии и патенты;
  • анкета для идентификации юр. лица.

Какие документы нужны предпринимателю:

  • паспорт;
  • свидетельство о внесении записи в госреестр;
  • карточка с образцами подписей;
  • лицензия/патент.

Если счёт открывает ваш представитель, то у него должна быть нотариально заверенная доверенность.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку

Оставить заявку, чтобы открыть счёт для ИП или ООО можно, заполнив анкету на официальном сайте Россельхозбанка. Она находится в разделе «Расчётно-кассовое обслуживание» во вкладке «Малому и микробизнесу». После того как вы укажете все данные, вам позвонит менеджер и назначит встречу в отделении.

Расчетно-кассовое обслуживание и доп. услуги Россельхозбанка для малого бизнеса

После открытия счёта вам также могут потребоваться и другие услуги банка:

  • эквайринг;
  • интернет-банк или приложение для дистанционного контроля счетов;
  • зарплатный проект и карточки для сотрудников;
  • кредиты, овердрафт, факторинг или банковские гарантии;
  • помощь по валютному контролю, валютный счёт;
  • бизнес-карта;
  • депозиты.

Торговый эквайринг

Преимущества услуги в Россельхозбанке:

  • банк работает во всех регионах страны, поэтому эквайринг можно подключить даже если вы находитесь в небольшом населённом пункте;
  • ваши клиенты смогут расплачиваться картами Visa, Mastercard, UnionPay, МИР, JCB, а также использовать сервисы Samsung Pay, Google Pay, Apple Pay для бесконтактной оплаты;
  • вашим сотрудникам проведут бесплатное обучение и обеспечат информационными материалами по работе с терминалами;
  • отчётность можно получить в удобном формате (каждый день или, например, 1 раз в месяц);
  • на любые вопросы ответит круглосуточная поддержка.

Интернет-эквайринг

Чтобы подключить интернет-эквайриг, у вас должен быть открыт расчётный счёт в Россельхозбанке. Комиссия за операции устанавливается в индивидуальном порядке и прописывается в соглашении. Средства зачисляются на ваш счёт в течение суток после оплаты.

При этом вы можете оказывать клиентам только те услуги и продавать только те товары, которые описываете в соглашении. Например, Россельхозбанк не обслуживает услуги сетевого маркетинга, продажи БАДов и так далее. Все расчёты проводятся в рублях.

Зарплатный проект

Преимущества зарплатного проекта Россельхозбанка:

  • кроме з/п вы можете перечислять любые бонусы, премии и вознаграждения;
  • вы снижаете все расходы, связанные с перечислением заработной платы.

Условия по картам для ваших сотрудников:

Виды картМир, Виза, Mastercard
Срок действия3 года
Пополнение средствбез комиссии
Снятие наличныхбез комиссии
Процент на остатокдо 5% в год
Бонусыдо 1,5% от покупок

Валютный контроль

Россельхозбанк предлагает свои услуги по ведению ВЭД и валютному контролю:

Открытие счёта в валюте70 долларов
Обслуживание счёта в валюте27 долларов в месяц или 7 долларов в месяц при использовании интернет-банка
Выполнение функций агента валютного контроля0,15%
Постановка контракта на учётбесплатно
Проверка справки о подтверждающих документахбесплатно или в бумажном варианте — 500 р. за документ
Оформление справки о подтверждающих документах450-700 р.
Консультация по вопросам валютного контролябесплатно
Предоставление копий документов по валютному контролю50 р./лист

Интернет-банкинг и мобильное приложение

В интернет-банке Россельхозбанка можно:

  • проверять остатки по счетам, отслеживать движение средств без посещения банка из любой точки мира круглосуточно;
  • подавать реестр и переводить заработную плату на карты сотрудников онлайн;
  • переводить платежи контрагентам или в счёт госслужб в несколько кликов;
  • интегрировать бухгалтерские программы;
  • получать нужные выписки в любом формате;
  • покупать, продавать или конвертировать валюту;
  • отправлять документы по валютному контролю в электронном виде;
  • отслеживать информацию по бизнес-картам.

В мобильном приложении можно:

  • работать с несколькими компаниями;
  • делать платёжные поручения;
  • перекидывать деньги между своими счетами;
  • создавать шаблоны для частых платежей;
  • формировать выписки и отправлять их на электронную почту;
  • проверять остатки по счёту, на депозите;
  • просматривать новости, курсы валют, истории операций;
  • заказывать услуги Россельхозбанка (чековую книжку, кредит и т. д.);
  • найти ближайший банкомат.

Кредит и овердрафт

Россельхозбанк предлагает несколько кредитных продуктов:

КредитСрокСуммаУсловия
Микро овердрафтдо годаот 300 тыс. р.залог не требуется
Оптимальныйдо 5 летот 100 тыс. до 7 млн р.в залог нужно предоставить недвижимость, транспорт, оборудование
Быстрое решениедо годаот 100 тыс. до 1 млн р.залог не требуется
Выгодное решениедо 10 летот 500 тыс. до 20 млн р.в залог предоставляется имущество, возможна отсрочка до 9 мес.
Микродо 3-х летот 100 тыс. до 4 млн р.на сумму до 2 млн р. залог не требуется
Коммерческая ипотекадо 10 летот 500 тыс. до 20 млн р.в залог предоставляется приобретаемое имущество, дополнительно можно — транспорт, оборудование; доступна отсрочка сроком до года

Факторинг

Если вам необходимо финансирование по поставкам, вы можете обратиться в Россельхозбанк. Необходимо соответствовать определённым требованиям:

  • возраст компании — не менее года;
  • обслуживание в качестве клиента банка в течение хотя бы полугода;
  • оборот — не менее полутора миллионов рублей;
  • наличие 3-х постоянных покупателей;
  • сумма поставки, которую требуется профинансировать, не менее 100 тыс. р.;
  • отсрочки предоставляются до двух месяцев.

Сумма финансирования составляет до 80% от суммы требования.

Банковские гарантии

Вы можете получить гарантию Россельхозбанка на:

  • возврат авансового платежа;
  • исполнение контракта;
  • обеспечение заявки в госзакупках;
  • погашение налоговых платежей;
  • возврат кредитных средств;
  • оплату акций;
  • таможенные платежи.

В банке действуют следующие комиссии:

Выдача гарантии2-5% в зависимости от назначения
Изменение условий соглашения0,1-0,25%
Авизование гарантий0,1%
Проверка подлинности подписей и ключей50 долларов

Депозиты

Россельхозбанк предлагает большой выбор депозитов:

ДепозитСрокУсловия
Стабильныйот 1 дня до 3-х летснимать средства или пополнять счёт до окончания срока нельзя
Динамичныйот полугода до 2-х летможно пополнять, но снимать деньги до конца срока нельзя
Удобныйдополнительно вносить деньги нельзя, можно частично снимать, но остаток должен всегда быть не менее 50% от суммы депозита
Оперативныйможно пополнять счёт, чтобы сумма не превышала 200% от первоначального взноса, и снимать, чтобы остаток был не меньше 50%
Структурный бивалютныйот 7 дней до годадополнительно вносить или снимать средства нельзя
Проценты авансомот месяца до 2-х летпроценты начисляются с первого дня, вносить или снимать деньги нельзя
Для размещения средств фонда капитального ремонтаот полугода до 2-х летделать вклад могут ТСЖ, управляющие компании, жилищные кооперативы или коммерческие организации, предоставляющие услуги по кап. ремонту; можно вносить и снимать средства
Для консолидирования средств с нескольких счетовпо согласованиювносить или снимать средства нельзя
Для размещения компенсационных средств по возмещению вредаот 1 дня до годаможно вносить средства дополнительно, но снимать до окончания срока нельзя

Корпоративные карты

Бизнес-картой можно расплачиваться за товары и услуги, без очередей пополнять счёт и оперативно снимать наличные.

Обслуживание2000 р.
Проценты за неразрешенный овердрафт50% годовых от суммы задолженности
Снятие наличных в банкоматах Россельхозбанка1%
Снятие наличных в других банкоматах2%
Лимит на снятие наличных в сутки300 тыс. р.
Лимит на снятие наличных в месяц500 тыс. р.
СМС-информирование60 р.

Прочие услуги

Кроме описанных выше стандартных услуг, вы можете воспользоваться дополнительными программами партнёров Россельхозбанка:

  • От АО «Петербургский тракторный завод»: скидка до 10% на приобретаемую технику, уменьшенный срок поставки (до 45 дней). Кредит выдаётся сроком до 7 лет.
  • От АО «Мельинвест»: скидка 5% на мельнично-элеваторное оборудование с бесплатным обслуживанием в течение года. Кредит оформляется до 5 лет.
  • От ООО «ГК «АгроХимПром»: 15% скидки на химические средства защиты растений и агрохимикаты.
  • От ПАО «Камаз»: сниженные цены на покупку техники. Срок кредитования — до 7 лет.
  • От ОАО «Межрегиональный ТранзитТелеком»: бесплатное подключение номеров 8800, 2 месяца бесплатного обслуживания номеров и использования виртуальной АТС, далее — скидка 50%.
  • От ПК «Ярославич»: скидка 4% на покупку техники, льготное обслуживание. Срок кредитования — до 7 лет.
  • От ООО «Воронежсельмаш»: скидка 5% на элеваторное оборудование. Срок кредитования — до 8 лет.
  • От ООО «Комбайновый завод «Ростсельмаш»: 5% скидки на базовое оборудование. Срок кредита — до 7 лет.
  • От ЗАО «Брянсксельмаш»: скидка 4,5% на основные модели техники. Кредит оформляется сроком до 7 лет.

А также вы можете получить юридическую поддержку и консультации. В зависимости от выбранного тарифа эта услуга обойдётся от 8 до 26 тыс. р. в год.