Преимущества открытия расчетного счета в Сбербанке

  • Открывая расчётный счёт в Сбербанке, вы можете быть уверены, что найдёте банкоматы и отделения практически в любом, даже небольшом городе. Такая широкая география обслуживания облегчает и инкассацию.
  • Можно получить до 100 тысяч рублей на продвижение бизнеса.
  • Большая часть операций по счету проводится через интернет. Не только подача заявки на открытие счёта или передача отчётности, но даже сама регистрация бизнеса возможна через сайт Сбербанка.
  • Номер счёта резервируется сразу, и им можно пользоваться для получения переводов.
  • Вы сможете получить кредит на любые нужды бизнеса под выгодный процент.

Условия Сбербанка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО

Рассмотрим тарифы РКО для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сначала кратко, а потом пройдёмся по всем услугам и стоимости более подробно.

Стоимость открытия счета0 р.
Стоимость обслуживанияот 0 до 10990 р.
Срок открытияза одну встречу
Бонусы при открытии счета2 месяца обслуживания по 1 р.
Начисление % на остаток по счетуплавающая ставка
% за внесение наличныхот 0 до 1%
% за снятие наличныхот 0 до 10%
Лимит бесплатного перевода на карту физ. лицадо 300 тыс. р.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИПот 16 до 199 р.
Интернет-банкинг и мобильное приложениеесть
Корпоративные картыот 2 до 7 тыс. р./год
Торговый эквайрингот 2,5%
Мобильный эквайрингот 2,5%
Интернет-эквайрингот 1,8 до 2%
Зарплатный проектпереводы от 0 р.
Валютный счет3000 р. открытие
Комиссия по валютному контролюот 0,05%
Кредит или овердрафтот 11% годовых

Даже для небольшого начинающего бизнеса можно подобрать выгодные условия: бесплатное открытие и ведение расчетного счетаГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы, возможность пополнения без комиссии и большой выбор кредитов.

Тарифы на РКО в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Для юр. лиц и ИП (физических лиц) Сбербанк предлагает 5 тарифных планов:

Название тарифаЛёгкий стартУдачный сезонХорошая выручкаАктивные расчётыБольшие возможности
Открытие счетабесплатно
Абонентская плата0 р.590 р.1090 р.2390 р.10990 р.
Акциинетобслуживание — 3 месяца по 1 р., если вы открыли первый счёт, а ваш бизнес старше 6 месяцев50% на услуги по пакету
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИПвнутри банка — без ограничений, внешние — 3 шт.5 шт.10 шт.50 шт.внутри банка без ограничений, внешние — 100 шт.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета199 р.49 р.10 р. внутри банка, в другие банки до 100 млн р. — 32 р., свыше — 52 р.16 р.100 р.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПдо 150 тыс. р.до 300 тыс. р.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ОООтолько с комиссией
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимитадля ООО — от 0,5 до 6%,

для ИП — от 1 до 6%

от 1,5 до 6%
% за снятие наличныхЧерез банкомат: 3% (но не более 170 тыс. р. в сутки и 5 млн р. в месяц).

Через кассу: до 5 млн р. – 5%, далее – 10%.

Через банкомат: 2,3% (но не более 170 тыс. р. в сутки и 5 млн р. в месяц).

Через кассу: до 2 млн р. – 4%; до 5 млн р. – 5%; свыше 5 млн р. – 10%.

Через банкомат: 2,3% (но не более 170 тыс. р. в сутки и 5 млн р. в месяц).

Через кассу: до 2 млн р. – 3%; до 5 млн р. – 5%; свыше 5 млн р. – 10%.

Через банкомат: 2,3% (но не более 170 тыс. р. в сутки и 5 млн р. в месяц).

Через кассу: до 2 млн р. – 2,3%; до 5 млн р. – 5%; свыше 5 млн р. – 10%.

Через банкомат: до 500 тыс. р. без комиссии, далее – 2,3% (но не более 170 тыс. р. в сутки и 5 млн р. в месяц).

Через кассу: до 2 млн р. – 2,3%; до 5 млн р. – 5%; свыше 5 млн р. – 10%.

% за внесение наличныхЧерез банкомат: 0,15%.

Через кассу: 1%.

Через банкомат: до 50 тыс. р. без комиссии, далее — 0,3%.

Через кассу: до 100 тыс. р. — 0,36%, далее — 0,3%.

Через банкомат: до 100 тыс. рублей без комиссии, далее — 0,15%.

Через кассу: до 100 тыс. р. — 0,36%, далее — 0,3%.

Через банкомат: 0,3%.

Через кассу: до 100 тыс. р. — 0,36%, далее — 0,3%.

Через банкомат: до 500 тыс. рублей без комиссии, далее — 0,3%.

Через кассу: до 100 тыс. р. — 0,36%, далее — 0,3%.

Как вы можете заметить, на минимальном тарифе в Сбербанке довольно неплохие условия, поэтому для небольшой или начинающей компании он подойдёт как нельзя лучше.

Документы для открытия расчетного счета в Сбербанке

Для открытия счёта следует собрать перечень необходимых документов. В Сбербанке он небольшой. Если вы ИП, то нужны следующие документы:

  • оригинал паспорта;
  • ИНН;
  • доверенность (если счёт открывает третье лицо).

Физ. лицу, работающему в качестве нотариуса или юриста, в этот список следует добавить лицензии на ведение деятельности.

Для юр. лица требуется:

  • паспорт руководителя;
  • учредительные документы;
  • протокол о назначении руководителя или о передаче полномочий управляющему.

И для ИП, и для ООО могут дополнительно понадобиться:

  • карточка с подписями и оттиском печати (если будете совершать расходные — приходные операции непосредственно в банке);
  • СНИЛС для подключения e-invoicing (необязательно, но это удобная электронная система документооборота — можно не посещать отделение банка и решать многие проблемы дистанционно);
  • лицензии и патенты при необходимости.

Кроме того, вам потребуется заполнить анкету и заявление на открытие счёта.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку

Открыть расчётный счёт для ИП или ООО можно через интернет.

Шаг первый. Зарезервировать расчётный счёт на сайте Сбербанка, подав онлайн-заявку.

Перейти на сайт Сбербанка

Всё, теперь на месяц в реестре банка есть о вас запись, за вами закреплён номер, и вы можете пользоваться счётом (переводить на него средства).

Шаг второй. Подтвердить данные.

В течение 30 дней вы должны передать документы или в отделение банка, которое вы выбрали для обслуживания, или выездному сотруднику. Чтобы заказать выезд менеджера в офис, нужно загрузить документы на сайт Сбербанка.

Шаг третий. Заключить договор и получить полный доступ к счёту.

Договор подписывается в отделении или на встрече с выездным сотрудником. После этого пользоваться счётом можно в полной мере. Срок открытия счёта на встрече занимает около часа.

Расчетно-кассовое обслуживание и доп. услуги Сбербанка для малого бизнеса

Для успешного ведения бизнеса требуется ряд продуктов и услуг. Их можно получить в Сбербанке, среди них:

  • все виды эквайринга;
  • зарплатный проект с различными вариантами карт для сотрудников;
  • открытие валютного счёта;
  • возможность проводить операции через мобильные платформы и интернет-банк;
  • касса по 44-ФЗ в аренду или для покупки;
  • большой список целевых кредитов;
  • оформление банковской гарантии за сутки;
  • факторинг с суммой почти до 100% от поставки;
  • несколько вариантов бухгалтерского сопровождения в зависимости от вида деятельности и системы налогообложения;
  • размещение депозитов;
  • несколько видов бизнес-карт;
  • инкассация почти для всех регионов или самоинкассация в банкомате 24/7;
  • возможность открыть бизнес через понятную и простую форму на сайте Сбербанка без посещения налоговой.

Эквайринг

Если вы решите подключить эквайринг в Сбербанке, то получите ряд преимуществ:

  • За вами закрепляется личный менеджер, который будет консультировать и решать ваши проблемы.
  • Отчёты по проведённым операциям приходят ежедневно.
  • Ваши клиенты получают бонусы «Спасибо» от Сбербанка, которые могут использовать по своему усмотрению.
  • Возможность бесконтактной оплаты картой (МИР, Виза, MasterCard, UnionPay, Maestro, JCB) или системами типа Samsung Pay.
  • Средства начисляются так, как вам удобно: по торговой точке, терминалу или компании выборочно или целой суммой сразу.
  • Вы можете подобрать удобный для вашего бизнеса терминал. Например, если бизнес выездного характера, используйте компактное мобильное устройство.

Зарплатный проект

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка для вас:

  • переводы проходят без посещения банка: подача заявки онлайн, заключение договора через выездного менеджера;
  • выпускать зарплатные карты можно онлайн;
  • контролировать все процессы, связанные с зарплатным проектом, можно из интернет-банка, он к тому же легко интегрируется с бухгалтерскими программами;
  • по всем вопросам в рамках проекта за вами закрепляется персональный менеджер.

Карты для зарплаты можно сделать в дизайне вашей компании. Можно выбрать одну из 4 карт: классическую, золотую (с повышенными бонусами «Спасибо» и лимитом на снятие), Аэрофлот классическую и Аэрофлот золотую (с повышенными милями).

Обслуживание зарплатной карты
  • от 0 до 900 рублей в год — простые карты;
  • от 0 до 4000 рублей — карты Gold;
  • от 0 до 70 тыс. рублей карты Platinum, Infinite.
Внесение средств
  • без комиссии в кассе или банкомате Сбербанка;
  • от 0 до 0,75% — в других банках;
  • 1% — в других кредитных организациях.
Лимит на выдачу средств в месяцот 500 тыс. до 1,5 млн рублей
Овердрафт20% годовых

Валютный контроль

Банк предлагает ряд услуг по ВЭД и валютному контролю:

Открытие счёта в иностранной валюте3000 рублей
Открытие счёта в евро3300 рублей
Обслуживание1700 р./мес.
Обслуживание счёта в евро2040 р./мес.
Перевод на счёт юр. лица0,05% внутри банка, в другие банки — 0,3%
Перевод на счёт физ. лица
  • до 150 тыс. р. — 0,5%;
  • 150-300 тыс. р. — 1%;
  • 300-1500 тыс. р. — 1,5%;
  • 1500-5000 тыс. р. — 3%;
  • далее — 6%.
Зачисление наличныхот 1%
Снятие наличных1,4%

Если вы откроете валютный счёт, за вами будет закреплен персональный менеджер, который проконсультирует и поможет с оформлением документов. Обмен валюты и документооборот по валютному контролю можно проводить из личного кабинета.

Интернет-банкинг и мобильное приложение

Чтобы управлять расчётным счётом онлайн, нужно зарегистрироваться в системе Сбербанк Бизнес Онлайн на официальном сайте. Создать личный кабинет можно при помощи менеджера на встрече во время открытия счёта или позднее, обратившись в отделение.

Отметим преимущества работы с интернет-банком:

  • контроль движения средств (получение выписок, отчётов);
  • выставление лимитов по корпоративным картам;
  • подключение различных продуктов и услуг онлайн (открытие счетов, выплаты заработной платы, открытие и закрытие депозитов, выпуск корпоративной карты и т. д.);
  • ведение отчётности для налоговой без посещения отделения (оплата штрафов, налогов, страховых взносов);
  • вход в личный кабинет защищён двухфакторной аутентификацией (т. е. два типа запроса на вход, исключающих возможность использовать учётную запись даже для тех, кто знает пароль, помимо вас).

Дополнительно вы можете подключить мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн. Это откроет ещё больше возможностей: формирование платёжки по фотографии счёта, выставление счетов прямо в приложении, круглосуточное общение с тех. поддержкой в чате. Недавно приложение банка для бизнеса появилось также на платформах Android и IOS для часов.

Онлайн-касса

Для работы по 54-ФЗ вам потребуется касса, купить или арендовать её можно в Сбербанке.

Название кассыЭвотор 5Эвотор 7.3Эвотор 10
Стоимость арендыот 2000 до 3000 р./мес.от 2300 до 3300 р./мес.от 2400 до 3400 р./мес.
Цена при покупке без фискального накопителя12 800 р.20 800 р.25 800 р.
Цена при покупке с фискальным накопителем на 15 мес.18 900 р.26 900 р.31 900 р.
Цена при покупке с фискальным накопителем на 36 мес.22 000 р.30 000 р.35 000 р.

Кредит и овердрафт

Сбербанк предоставляет кредитование на различные нужды бизнеса:

Название кредита/овердрафтаСтавкаСуммаСрок
Бизнес-Инвест (инвестирование в имущество)от 11%от 150 тыс. р.до 10 лет
Экспресс под залогот 15,5%до 5 млн р.до 3-х лет
Бизнес-Довериеот 12%до 500 тыс. р.
Довериеот 15,5%до 3 млн р.
Бизнес-Недвижимостьот 11%от 500 тыс. р.до 10 лет
Бизнес-Проект (на развитие бизнеса)до 600 млн р.
Бизнес-Контрактдо 3-х лет
Бизнес-Оборотот 150 тыс. р.до 4-х лет
Бизнес-Актив (на покупку транспорта/оборудования)до 7-ми лет
Экспресс-Ипотекаот 13,9%от 10 млн р.до 15 лет
Экспресс-Овердрафт (с оборотом до 60 млн в год)от 14,5%от 50 тыс. р.до года
Бизнес-Овердрафтот 12%до 17 млн р.

Банковские гарантии

Участникам госзакупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ можно оформить банковскую гарантию:

Срокдо 3-х лет
Суммаот 50 тыс. р. до 15 млн р.
Комиссия банкаот 0,49% для «бизнес-гарантии за 1 день», от 2,66% — для обычной бизнес-гарантии
Годовой оборотне более 400 млн рублей

Факторинг

Условия факторинга в Сбербанке:

Суммадо 95% от суммы поставки (от 5 млн р.)
Срокдо полугода
Видбез регресса
Срок принятия решения по сделкедо 3-х дней
Возраст вашей компаниистарше 1 года

Бухгалтерия

Вы можете избежать необходимости заниматься бухгалтерией. Сбербанк предлагает несколько продуктов в зависимости от системы налогообложения:

Название тарифаМоя бухгалтерия АутсорсингМоя бухгалтерия Онлайн
Обслуживаниеот 7000 до 29000 р./мес. в зависимости от набора услугот 699 до 1699 р./мес. в зависимости от пакета услуг
Система налогообложениялюбаяУСН, ЕНВД, патент
Отчётность по налогамподготовка и сдачаготовите самостоятельно
Подготовка платёжек, актов, накладныхв зависимости от абонентской платы либо готовите сами с консультацией, либо готовят сотрудники
Ведение сотрудниковна минимальном тарифе — до 2-х бесплатно, на остальных — без ограниченийна базовом пакете — нет, на максимальном — до 100 сотрудников
Юристна максимальном тарифе — данет
Бизнес-ассистент
Страховкабесплатно на 100 млн р.

Для ИП на УСН (6%) без работников бухгалтерская помощь предоставляется бесплатно. Налоги в системе рассчитываются автоматически, оплату можно проводить онлайн.

Депозиты

Для бизнес-клиентов в Сбербанке есть несколько видов депозитов:

Название депозитаСтавкаСрокСумма
Бизнес-депозит 177зависит от суммы и срока депозита31-177 днейдо 100 млн р.
Классический Онлайн4,3%7-1096 дней
Отзываемый онлайн3,39%31-366 дней
Пополняемый онлайн3,64%
Классический4,02%7-1096 дней
Отзываемый3,17%31-366 дней
Пополняемый3,41%

Корпоративные карты

Для закупки товаров, оплаты услуг и быстрого пополнения счёта можно сделать корпоративную карту.

КартаДебетоваяПремиальная
Обслуживание2500 р./год
  • с оборотом до 600 тыс. р. — 7000 р./год;
  • от 600 тыс. р. до 1,2 млн р. — 3500 р./год;
  • свыше — бесплатно.
Максимальное количество карт5 шт.без ограничений
Лимит снятия средств в месяц5 млн р.15 млн р.
Лимит внесения наличных в месяцбез ограничений

Инкассация

Вы можете воспользоваться услугами инкассация Сбербанка:

  • инкассирование, зачисление на счёт в течение суток, тариф рассчитывается индивидуально;
  • доставка ценностей;
  • размен;
  • кассово-инкассаторское обслуживание аппаратов.

Вы можете заказать перевозку иностранной валюты, доставку документов вместе с инкассацией и ценных бумаг. Сбербанк работает во многих регионах в отличие от других банков, при этом тариф обслуживания во всех областях, где вы ведёте деятельность, будет одинаковый.

Самоинкассация

Для тех, кто не может воспользоваться услугой инкассации, банк предлагает самоинкассацию. Достаточно найти банкомат нового типа, который принимает до 200 купюр сразу. Вам нужно подключить услугу самоинкассации в «Сбербанк Бизнес Онлайн». После этого вы получите пароль, с помощью которого можно инкассировать средства в банкоматах.

Проводить процедуру инкассации можно в любое удобное для вас время. Выберите в банкомате пункт «прочие услуги», далее — «самоинкассация по логину и паролю». Используйте высланный вам пароль и вносите деньги.

Регистрация бизнеса

В отличие от других банков, которые предлагают помощь в заполнении документов или других этапов регистрации бизнеса, Сбербанк проводит всю регистрацию самостоятельно и дистанционно. Посещать налоговую не придётся.

  1. Для этого вам необходимо быть клиентом банка как физ. лицо. Введите свои данные в форму на сайте «Деловая среда» от Сбербанка.
  2. После этого нужно указать вид деятельности и выбранную систему налогообложения.
  3. С помощью конструктора выберите условия обслуживания в банке.
  4. После оплаты госпошлины здесь же онлайн вы получите электронную подпись (с помощью загранпаспорта, выпушенного после 2009 года).
  5. После подписания документов они отправляются в налоговую на регистрацию, что занимает три дня.

Прочие услуги

Кроме перечисленных услуг по РКО в Сбербанке также можно:

  • заказать создание и наполнение сайта — от 8800 р. за лендинг и до 27800 р. за интернет-магазин;
  • настроить продвижение в соц. сетях и поисковиках;
  • подключить CRM-систему;
  • подключить сервис финансовой аналитики (планирование, динамика доходов и расходов, отчёты о движении денежных средств и т. д.);
  • использовать сервис гарантированных расчётов для проведения безопасных сделок;
  • работать в системе «Моя торговля», которая облегчает ведение дел по всем видам торговли;
  • проверять контрагентов через сервис, снижая риски — 300 р./мес.
  • анализировать свою работу по сервису «Пульс рынка», он собирает данные по 7 000 торговых площадок, сведения о ваших конкурентах и т. д. — от 1500 р. за сутки до 80 тыс. р. за год;
  • искать бизнес-партнёров за рубежом через сервис.

Часто задаваемые вопросы

Ниже ответим на вопросы, которые чаще всего задают перед открытием расчетного счета в Сбербанке.

Нужна ли ИП печать для открытия расчетного счета в Сбербанке?

Если у вас есть зарегистрированная печать, то при открытии счета понадобится карточка с оттиском. Но если у вас нет печати (а для ИП она не обязательна), то делать её специально не нужно.

Как снять деньги с расчетного счета в Сбербанке?

Можно снять деньги в кассе банка, с помощью чековой книжки и при помощи бизнес-карты в любом банкомате. Последний вариант — наиболее быстрый и простой. При обналичивании денежных средств вы уплатите процент за снятие. На данный момент только на тарифе «Большие возможности» есть лимит на снятие без процентов.

Как пополнить счет?

Пополнить расчётный счёт можно в кассе банка или с помощью корпоративной карты в любом терминале. В зависимости от вашего тарифа может быть лимит на внесение денег без комиссии, но на некоторых тарифах, а также после превышения лимита вы будете платить процент за внос наличными при любом способе пополнения счёта.

Деньги зачисляются сразу. А проверить поступление можно в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Как перечислить деньги на карту Сбербанка с расчетного счета?

Перекинуть деньги с расчётного счёта себе на карту можно в Сбербанк Бизнес Онлайн. При этом не забывайте, что есть лимиты на перевод денег, после которых вы будете платить комиссию от суммы перечисляемых средств.