Может ли банк отказать в открытии специального счета

Банки оставляют за собой право не открывать спецсчета. Обычно это связано с правилами внутреннего банковского контроля или особенностями госзакупок.

Если в вашей заявке на оформление счета отказано, выясните причину. Устранив её, можно подавать заявку повторно. Но банковские менеджеры могут не предоставить подобную информацию — в таком случае поиском причины придется заняться самостоятельно.

И помните, что отказ от открытия спецсчета в одном банке не означает невозможность его оформления в других.

Выбрать банк для спецсчета

Отказ в открытии специального счета по регламенту банка

Если у банка есть сомнения в благонадежности вашей компании, он не сможет открыть вам как специальный счет, так и обычный расчетный. К самым распространенным причинам относят:

  • проблемы с юридическим адресом (указан адрес массовой регистрации или по заданным координатам отсутствует ваша компания/представитель);
  • вы учредитель/участник ООО, директор и бухгалтер одновременно;
  • ваша фирма зарегистрирована меньше полугода назад;
  • уставный капитал соответствует законодательному минимуму или незначительно превышает его;
  • по вашим международным контрактам есть задолженность нерезидентов, в то время, как паспорта сделок были закрыты для перевода в другой банк;
  • в отношении вашей компании есть действующие приостановления по 115-ФЗ (отмывание доходов и финансирование терроризма);
  • по вашей организации отсутствует деятельность, зафиксирована несвоевременная сдача отчетности в налоговую;
  • есть долги по исполнительным производствам;
  • вам уже отказывали в открытии счета ранее;
  • лицо, принимающее решения за фирму, дисквалифицировано в связи с административным наказанием;
  • вы начали процедуру ликвидации или банкротства своей компании;
  • в публичных источниках содержится негативная информация о вас и вашей компании (в том числе криминального характера).

Отказ в открытии спецсчета по другим причинам

Другие причины касаются правил участия в государственных торгах. Самая популярная из них — отсутствие действующей аккредитации в системе госзакупок (если вы не прошли регистрацию на электронной площадке заранее, банк не сможет открыть вам счет).

А также может стать препятствием ваше желание перевести расчетный счет в статус специального. Не все банки оказывают такую услугу.

Если же ваша компания попала в список недобросовестных поставщиков, вы не только не сможете открыть спецсчет, но и принимать участие в торгах в течение двадцати четырех месяцев.

Выбрать банк для спецсчета