Лучшие банки для ИП в 2024 году по открытию расчетного счета

Рейтинг банков для ИП в 2024 году с самыми выгодными условиями на открытие и обслуживание расчетного счета

При составлении рейтинга мы оценивали банки именно для ИП и включили в рейтинг только те, в которых открывают расчетные счета большинство предпринимателей России. Мы собрали отзывы на форумах и отзывы предпринимателей, которым помогали выбирать банки для открытия расчетного счета в течение 5 лет.

• Банк «Точка».
• Тинькофф Банк.
• МодульБанк.
• Сфера (БКС Банк).
• Промсвязьбанк.
• Сбербанк.
• ВТБ.
• МТС Банк.
• Локо-Банк.
• Открытие.
• Альфа-Банк.
• ДелоБанк.
• Росбанк.
• Уралсиб.
• УБРиР.
• Совкомбанк.
• Райффайзенбанк.

Чтобы понять, насколько выгоден тариф банка, нужно сравнить не только стоимость открытия и обслуживания счета, но и другие условия:

1. Количество бесплатных межбанковских платежей в пакете услуг.
2. Цена платежного поручения при превышении лимита.
3. Комиссия за входящие операции.
4. Тарифы на снятие и внесение наличных.
5. Проценты за перевод на карту физ. лица, в том числе на собственную дебетовую карточку.
6. Абонентская плата за интернет-банкинг.
7. Выпуск и обслуживание бизнес-карты.
8. Стоимость эквайринга.
9. Условия по валютным операциям.
10. Зарплатный проект.
11. Наличие и стоимость дополнительных услуг.
12. Бонусы и спец. предложения.

Ниже разберем условия каждого банка и затем сравним все в одной таблице.

Составляя описания к каждому банку, мы учитывали плюсы и минусы от всех опрошенных предпринимателей из разных городов России: Москва, Санкт-Петербург, Нижний Новогород, Краснодар, Екатеринбург, Казань, Уфа, Новосибирск, Самара, Челябинск, Калининград, Волгоград, Омск, Тюмень, Ярославль и т.д.

1 место. Банк «Точка»

Главные преимущества Точки – это скорость, простота обслуживания, а также невысокая стоимость услуг. Для того чтобы открыть счет, предпринимателю не нужно тратить свое время на дорогу до офиса и очереди в банке: все можно сделать полностью онлайн и в короткий срок. Также все операции осуществляются онлайн.

Точка принадлежит банку «Открытие» с 99% госучастием, что говорит о ее надежности. Также в банке есть онлайн-поддержка 24/7 и много бонусов от партнеров.

Банк предлагает тариф с бесплатным обслуживанием и самым высоким беспроцентным лимитом переводов физическим лицам в России. Точка один из немногих отменили комиссию за платежи юр. лицам и ИП. Разнообразие тарифов позволит вам выбрать оптимальный вариант обслуживания исходя из ваших потребностей и оборотов.

Еще Точка поможет вам и с открытием ИП: специалисты сами подберут коды ОКВЭД, систему налогообложения, подготовят полный пакет документов и отправят их в налоговую. От вас понадобятся только сканы паспорта.

2 место. Тинькофф Банк

Банк дарит каждому клиенту 4 месяца бесплатного обслуживания, а также вас ждут подарки от партнеров, которые помогут успешно вести бизнес. У Тинькофф высокий лимит бесплатных переводов на собственные карты, моментальная отправка платежей. Платежи на расчетные счета внутри банка осуществляются круглосуточно.

Бизнес с Тинькофф можно начать, не выходя из дома – банк сам зарегистрирует ИП и откроет вам счет. Для этого нужно заполнить заявку и подписать документы, которые бесплатно привезет сотрудник. После этого в вашем распоряжении будут сервисы для удаленной работы: мобильное приложение и личный кабинет с поддержкой 24/7, онлайн-бухгалтерия, конструктор сайтов.

3 место. МодульБанк

Банк отличает невысокая абонентская плата, которая отсутствует, если вы не пользуетесь счетом. В МодульБанке низкая стоимость платежек, наличные можно снимать в любом банкомате, высокий лимит переводов физическим лицам. ИП на УСН 6% могут использовать бизнес карту как личную и оплачивать ей любые покупки, получая при этом кэшбэк до 5%.

МодульБанк является самым инновационным банком по версии SME Banking Club. Он специализируется на работе с предпринимателями, поэтому здесь предусмотрено всё для удобства ведения бизнеса. Все функции можно совершать удаленно: открыть счет, отправлять платежки, оплачивать налоги, выдавать зарплату и управлять услугами. В банке развитая онлайн поддержка: специалисты работают 24/7 и быстро отвечают.

4 место. Сфера (БКС Банк)

Сфера – это онлайн банк для малого бизнеса. У банка высокие лимиты бесплатных переводов на собственную карту физ. лица, а также на снятие наличных. Сферу отличает доступная стоимость обслуживания. Став клиентом банка, вы получите бонусы от партнеров для развития бизнеса в интернете: скидки на рекламу, связь, платформы для создания сайтов. Сфера предлагает наиболее выгодные условия по эквайрингу: есть бесплатный лимит по оборотам.

Также сотрудники банка бесплатно и без визитов в офис зарегистрируют вам ИП, откроют счет, оформят квалифицированную электронную подпись. Также обслуживание в Сфере позволит вам пользоваться Мультисервисом банка, где можно круглосуточно получить дистанционную консультацию юриста, медицинскую поддержку или помощь в составлении налоговой декларации.

5 место. Промсвязьбанк

Промсвязьбанк откроет вам счет дистанционно, без личных встреч и визита в офис. Банк предлагает своим клиентам выгодные тарифы: бесплатные внешние платежи в каждом пакете, бесплатные внутрибанковские платежи круглосуточно, высокий лимит переводов на собственные карты физ. лица.

Обслуживание в Промсвязьбанке откроет вам доступ к сервису для ведения бухгалтерии, удобному мобильному и интернет-банку с поддержкой 24/7.

В подарок банк предоставит 6 месяцев бесплатного обслуживания, а также бонусы от партнеров. У Промсвязьбанка широкий выбор оборудования для эквайринга и кассовых решений 54-ФЗ. Оборудование современное и надежное, а условия просты и прозрачны.

6 место. Сбербанк

Сбербанк бесплатно за один час откроет вам счет и привезет документы на подпись. Если у вас еще нет ИП, то банк поможет зарегистрировать бизнес.

У Сбербанка выгодные пакеты услуг, бесплатные платежки на каждом тарифе, но невысокие лимиты переводов на карту физ. лица. Банк обладает крупнейшей в России сетью банкоматов и офисов и является самым крупным и надежным банком в России по версии всех версий;)

Сбербанк экономит ваше время и позволяет управлять бизнесом в одном окне. Клиентам доступны онлайн и без визитов в банк сервисы для предпринимателей: бухгалтерия, документооборот, проверка контрагентов. У банка удобное мобильное приложение с поддержкой 24/7. Размер комиссии отображается в Сбербанк Бизнес Онлайн до отправки платежа в банк.

7 место. ВТБ

ВТБ входит в ТОП-3 банков по активам, это один из самых надежных банков в стране. Вести бизнес с ним просто – сотрудники помогут открыть ИП, освободив вас от госпошлин, а также зарезервируют расчетный счет в течение нескольких минут.

У банка выгодное РКО: есть бесплатный тариф, на каждом пакете лимит на бесплатные внешние платежи, переводы внутри ВТБ осуществляются без комиссии, в том числе и на свою карту физ. лица.

Банк предлагает удобное дистанционное обслуживание с понятным интерфейсом, работать с которым можно на любом устройстве. Поддержка ВТБ работает круглосуточно.

У банка широкий выбор оборудования для эквайринга и кассовых решений 54-ФЗ. Оборудование современное и надежное, а условия просты и прозрачны.

8 место. МТС Банк

МТС Банк входит в ТОП-40 банков по активам, что говорит о его надежности. Счет можно открыть, не посещая офиса. На каждом тарифе есть бесплатные платежки и высокий лимит переводов на собственную карту физ. лица, банк также предлагает тариф, на котором плата за обслуживание отсутствует.

Став клиентом банка, вы получите бонусы от партнеров, которые для вашего удобства уже разбиты по отраслям, вам только нужно выбрать интересующую: торговля, строительство, бьюти-сфера.

Удобно работать с эквайрингом банка: сотрудники быстро и бесплатно доставляют, подключают и настраивают оборудование. Ставка фиксированная, все понятно и прозрачно.

9 место. Локо-Банк

Все операции в Локо-Банке можно осуществить дистанционно. Поддержка работает круглосуточно.

У банка есть бесплатный пакет обслуживания, на каждом тарифе высокие лимиты на переводы физическим лицам. Корпоративную карту Локо-банка можно использовать и для личных целей. У нее низкое годовое обслуживание, а также постоянный кэшбэк в размере 1%.

Локо-Банк бесплатно зарегистрирует вам ИП без визита в налоговую, поможет выбрать систему налогообложения, а также откроет вам расчетный счет без посещения офиса.

Клиентам банка доступны бонусы от партнеров для успешного ведения бизнеса: скидки на рекламу, услуги бухгалтера, транспортные услуги, связь.

У банка выгодные условия по торговому и интернет-эквайрингу, современное оборудование. Договор оформляется онлайн.

10 место. Открытие

Для новых клиентов есть тариф без комиссии за обслуживание с бесплатными внешними платежками. У банка высокие лимиты бесплатных переводов на собственную карту физ. лица. Вы также можете выпустить виртуальную бизнес-карту, которая будет привязана к счету, рассчитываться в магазинах ей можно без комиссии, получая при этом кэшбэк до 5%. За выпуск и обслуживание плата не взимается.

Открытие счета в банке бесплатное независимо от тарифа, осуществляется в онлайн режиме без посещения офиса. Открытие также предлагает сервис на своем сайте для регистрации ИП. От вас потребуется только ваши данные и несколько минут, чтобы заполнить форму. Сервис подготовит для вас полный пакет документов, а потом подскажет, как действовать при подаче. Платить ни за что не нужно. Даже госпошлина при онлайн-подаче не оплачивается.

11 место. Альфа-Банк

Для того чтобы стать клиентом Альфа-Банка не обязательно посещать офис, достаточно подать заявку онлайн и согласовать время встречи с менеджером. Банк предлагает бесплатное мобильное приложение, где можно управлять счетами, следить за остатками и движением средств, переводить и получать деньги, проверять надёжность контрагентов.

Банк предупредит ваши риски по 115-ФЗ и поможет не попасть под блокировку с помощью онлайн-сервиса «Светофор».

После открытия счёта вас ждут подарки от партнёров банка: скидки на рекламу, связь, транспортные услуги и др.

Банк предлагает своим клиентам выгодные тарифы с бесплатными платежками на каждом пакете. Бизнес-карта Альфа-Банка позволит вам оплачивать товары и услуги по всему миру без комиссии и получать кэшбэк до 5%.

12 место. ДелоБанк

ДелоБанк – это онлайн банк для предпринимателей. Открыть счет здесь легко и просто — в течение 10 минут с помощью мобильного телефона.

У банка есть бесплатный пакет услуг, бесплатные платежки, а также высокий лимит на внесение наличных без комиссии. При оплате тарифа сразу за год вам предоставят высокие скидки на обслуживание. Также ДелоБанк начисляет процент на остаток.

У банка выгодные условия по торговому и интернет-эквайрингу, можно подключить собственный терминал. Поддержка работает 24/7.

13 место. Росбанк

Это международный, надежный, современный и удобный банк. Счет в Росбанке открывается бесплатно без посещения офиса, для этого нужен только паспорт. Контакт-центр банка работает 24/7.

Банк предоставляет возможность оплатить РКО единожды и навсегда: срок окупаемости такого решения 2 года. С 3-го года обслуживания ваша экономия будет до 59 880 рублей в год.

Тарифы на РКО от Росбанка отличаются высокой конкурентоспособностью и доступностью. Каждый пакет включает определенное количество бесплатных внешних платежей, а также высокий лимит переводов физ. лицам без комиссии. У банка бесплатное подключение опции ВЭД, которая предоставляет преимущества ведения валютного счёта.

Для клиентов, имеющих открытые расчетные счета в банке, разработаны льготные условия кредитования, которые обязательно пригодятся в нужный момент.

14 место. Уралсиб

Банк предоставляет широкую линейку продуктов для РКО. Есть бесплатный пакет обслуживания, на каждом тарифе есть определенное количество бесплатных внешних платежей, а также лимит для переводов физическим лицам.

У Уралсиба выгодные условия по бизнес-карте: обратно на счет возвращается кэшбэк в размере 7%.

После оформления счета вам будут доступны подарки от партнеров банка, которые помогут успешно вести бизнес.

А еще вместе с Уралсиб можно учиться. У банка есть собственный Университет бизнеса, где находится огромное количество полезной информации для начинающих и не только предпринимателей: более 100 видео-уроков для старта и развития, полезные статьи, онлайн-семинары.

15 место. УБРиР

Банк откроет вам счет для бизнеса без посещения офиса. Вести работу с УБРиР можно удаленно, служба поддержки работает 24/7.

У банка широкая и удобная линейка продуктов: плата за обслуживание может быть как фиксированной, так и в виде процента от зачисления средств на счет. У УБРиР высокие лимиты на бесплатные переводы физическим лицам.

Также у банка выгодные условия по торговому и интернет-эквайрингу, а у партнеров УБРиР можно приобрести современное оборудование по доступным ценам.

16 место. Совкомбанк

Совкомбанк предлагает выгодные условия РКО: широкая линейка продуктов, доступные тарифы, на каждом пакете высокие лимиты на переводы физ. лицам без комиссии, овердрафт по счету.

Совкомбанк— уполномоченный банк для закупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Оперативно и бесплатно вам откроют специальный счет в день обращения, что позволит работать со всеми уполномоченными площадками России. Также вам будут доступны банковские гарантии и тендерный кредит с первого дня работы.

17 место. Райффайзенбанк

Банк предлагает выгодные условия РКО: широкая линейка продуктов, есть бесплатный тариф, на каждом пакете высокие лимиты на переводы физ. лицам без комиссии. Также у банка есть удобное решение для работы с зарубежными партнерами.

С Райффайзенбанком работать просто, все задачи можно решить дистанционно: начиная от открытия счета и заканчивая ведением бухгалтерии. Для подписания документов сотрудники сами приедут к вам, не нужно тратить время на дорогу до офиса или очереди.

В Райффайзенбанке функциональный интернет-банк с полноценной онлайн-подержкой. У банка выгодные условия по торговому и интернет-эквайрингу, современное оборудование. Бесплатный выезд на установку терминала.

Сравнение тарифов на РКО для ИП во всех банках

Чтобы сравнить все банки в одной сравнительной таблице, добавьте их в сравнение, нажав на кнопку «Сравнить» с иконкой весов в правом верхнем углу каждой карточки банка, как показано на видео. На смартфоне все аналогично.

Калькулятор РКО для ИП

Нашего рейтинга может быть недостаточно, потому что каждый бизнес индивидуален. Вы можете посчитать на калькуляторе стоимость обслуживания расчетного счета в разных банках на всех тарифах и выбрать выгодный именно для себя.

Где дешевле открыть расчетный счет предпринимателю

Практически во всех банках есть комплексные пакеты услуг на РКО, а сам счет открывается бесплатно. Стоимость пакетов услуг разнится в зависимости от лимитов на операции с наличными, количеством бесплатных платежек и т.д.

Поэтому, выбирая банки, в которых дешевле всего обслуживаться ИП, смотрите на те операции, которые вам необходимы и выбирайте на основе их стоимости. Почти во всех банках нашего рейтинга есть тарифы без абонентской платы, а там, где она есть, вы получаете максимально возможные лимиты на операции. Для большей вероятности выбрать лучший тариф, воспользуйтесь калькулятором выше.

А по нашему мнению дешевле всего обходится обслуживания и при этом хорошие беспроцентные лимиты по различным операциям в данных банках:

• Банк «Точка».
• Тинькофф Банк.
• МодульБанк.
• Сфера (БКС Банк).

Стоимость ведения счета для начинающих ИП

Если вы недавно получили статус индивидуального предпринимателя, рекомендуем выбрать для РКО тарифный план без абонентской платы. Такие пакеты услуг банки подключают для новых ИП с небольшими оборотами. Обычно в стоимость тарифа уже включены:

• От 3 до 5 межбанковских платежей.
• Лимиты на снятие и внесение наличных без комиссии. В некоторых банках деньги можно зачислять на счет без процентов через бизнес-карту.
• Бесплатные переводы до 500 тыс. руб. на личную дебетовую карту.

Если вы еще не зарегистрировались как ИП, то есть банки, которые зарегистрируют вас бесплатно, без госпошлины и визитов в налоговую: Точка, Модульбанк, Тинькофф, Сфера, Локо-Банк, Промсвязьбанк, Альфа-Банк.

Для начинающих ИП мы рекомендуем следующие банки:

• Банк «Точка».
• Тинькофф Банк.
• МодульБанк.
• Сфера (БКС Банк).
• Промсвязьбанк.
• Сбербанк.
• ВТБ.
• МТС Банк.
• Локо-Банк.
• Открытие.

Банки для ИП с бесплатным обслуживанием

Банки лояльно относятся к начинающим ИП и подключают для них тарифы без абонентской платы. На то, сколько стоит расчетный счет, влияет не только стоимость открытия и обслуживания, но и комиссии по другим услугам.

Ниже мы собрали банки, в которых бесплатное открытие расчетного счета и есть тарифы без ежемесячной комиссии. Вы можете сравнить пакеты услуг и выбрать банк для обслуживания ИП с наиболее выгодными условиями.

• Банк «Точка».
• МодульБанк.
• Промсвязьбанк.
• Сбербанк.
• ВТБ.
• МТС Банк.
• Локо-Банк.
• Открытие.
• Альфа-Банк.
• ДелоБанк.
• Уралсиб.
• УБРиР.
• Совкомбанк.

Рейтинг лучших банков по снятию наличных для ИП

Перед открытием расчетного счета для ИП изучите тарифы на операции с наличностью. Лучше выбирать банк для РКО, в котором можно бесплатно получать деньги со счета.

Мы делали уже подборку банков с высоким лимитом на снятие наличных с расчетного счета.

В среднем в рамках недорогого пакета услуг до 100 тысяч рублей в месяц выдают без процентов. При превышении лимита списывается от 1 до 10% – чем больше сумма для обналички, тем выше комиссия.

Ставка также зависит от того, для каких целей вам требуются денежные средства. Дешевле снимать наличность путем перевода себе на дебетовую карту любого банка.

Мы также писали статью с подборкой банков с высокими лимитами на перевод с расчетного счета на карту физ. лица.

Приводим наш рейтинг банков с лучшими условиями по снятию наличных + перевод на карту физ. лица:

В каких банках можно открыть счет для ИП онлайн

Счет для ИП можно открыть онлайн. В этом случае вам не придется обращаться в отделение, потому что заявку вы отправите с официального сайта банка, а договор на РКО вам доставит курьер. А в некоторых банках можно полностью дистанционно открыть счет, даже без встречи с менеджером, вся процедура по видео-связи.

Чтобы пройти регистрацию дистанционно, заполните электронную форму на странице банка. От вас потребуется только мобильный телефон и ИНН. В течение нескольких минут придет СМС с паролем для личного кабинета. Через него вы загрузите сканы или фото документов, которые будут необходимы банку. А после этого нужно будет только дождаться звонка менеджера.

Банк, открывающие счет для ИП онлайн:

• Банк «Точка».
• МодульБанк.
• Тинькофф Банк.
• Сфера (БКС Банк).
• ДелоБанк.
• МТС Банк.
• Альфа-Банк.

Банки с самым быстрым открытием расчетного счета для ИП

Если вам срочно требуется банковский счет, например, для заключения контракта или для получения аванса от клиента, вы можете зарезервировать его через онлайн-заявку. В течение нескольких минут банк подготовит для вас реквизиты.

Номер зарезервированного счета не поменяется после его активации, поэтому вы можете сразу использовать его в работе. Можно даже получать денежные переводы до подписания договора на РКО.

Мы составили для вас список банков России, в которых быстро откроют расчетный счет для ИП:

• Точка.
• Тинькофф Банк.
• МодульБанк.
• Сфера (БКС Банк).
• МТС Банк.
• Альфа-Банк.
• Уралсиб.
• Локо-Банк.
• Росбанк.
• Райффайзенбанк.

Ответы на часто задаваемые вопросы предпринимателей

Ниже ответим на часто задаваемые вопросы начинающих предпринимателей при открытии расчетного счета.

Реклама. Информация о рекламодателе(ях) по ссылкам и кнопкам в статье.