Может ли ИП открыть валютный счет в банке

ИП, как и любой другой представитель малого бизнеса, может открыть на свое имя валютный счет для работы с зарубежными партнерами. Выбор валюты зависит от вида экспортно-импортных расчетов. Самые распространенные — доллары, евро и юани. Можно открывать сколько угодно счетов в разных банкахГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы.

Какие операции можно проводить по валютному счету

С помощью валютного счета вы можете продавать и покупать валюту, а также принимать и отправлять различные платежи. В том числе:

  • вести расчеты с иностранными контрагентами,
  • получать краткосрочные займы от международных кредитных учреждений,
  • получать доходы от зарубежной деятельности,
  • делать выплаты разного характера сотрудникам,
  • оплачивать уставной капитал компаний-нерезидентов.

Как работает валютный счет

В банке автоматически открывается сразу два валютных счета — текущий и транзитный. Все поступления от иностранных контрагентов сначала зачисляются на транзитный счетТранзитный валютный счет: что это такое и чем отличается от текущего и находятся на нем до предоставления индивидуальным предпринимателем документов, подтверждающих законность сделки. Таким образом банки осуществляют валютный контроль вашей деятельности.

Если с документами все в порядке, банк переводит поступившую сумму на текущий счет. Валюту с текущего счета можно продать или перевести (в этом случае транзитный счет уже не используется). Также можно внести свои валютные сбережения на депозит.

Важно! В случае несовпадения валюты счета и валюты сделки отправленные вам деньги не будут зачислены на транзитный счет. Они зависнут на счетах до выяснения и затем вернутся отправителю.

Где открыть валютный счет для ИП — сравнение тарифов в банках

БанкиВалютный счет (стоимость открытия)Комиссия по валютному контролю
Модульбанкбесплатное открытиеот 300 до 3000 р.
Точкабесплатное открытиеот 0,12%
Тинькоффбесплатное открытиеот 0,15 до 0,2%
ОТП Банкоткрытие — бесплатно0,1-0,15%
Альфа-Банкбесплатное открытиеот 0,13%
Сферабесплатное открытие1%
Открытиеот 800 до 2000 р.от 0,12 до 0,25%
Локо-Банкбесплатное открытиеот 500 до 5000 р.
Промсвязьбанкбесплатное открытиеот 0,15 до 1,5%
УБРиР900 р.0,15%
Росбанкбесплатное открытиеот 0,05 до 0,15%
Совкомбанкот 1000 до 3000 р.0,14%
Сбербанкот 2500 до 2850 р.от 0,05 до 0,15%
Уралсиббесплатное открытиеот 0,12 до 0,15%
МТС-Банк1500 р.от 0,1 до 0,15%
ВТБбесплатное открытиеот 0,13 до 0,17%
Райффайзенбанкбесплатное открытие0,15%
Делобанкбесплатное открытие0,15%
Санкт-Петербургдо 2 тыс. р.до 0,15%
Восточныйот 0 до 1700 р.0,15%
Вестабесплатное открытиеот 0,12% до 0,17%
Форбанкбесплатное открытиеот 0,11 до 0,15%
БКС Банкбесплатное открытиеот 0,12 до 0,15%

Как ИП открыть валютный счет

Многие банки открывают счета удаленно. Для этого определитесь с валютой и следуйте простым шагам:

  1. Выберите банк и подайте онлайн-заявку в личном кабинете или на сайте.
  2. С вами свяжется менеджер для подробной консультации.
  3. Предоставьте необходимые документы и подпишите соглашение с банком.
  4. Можно пользоваться счетом.

Необходимые документы

Если вы решили открыть валютный счет в том же банке, где у вас уже есть расчетный в рублях, потребуется только паспорт.

Если вы обращаетесь в банк в качестве ИП впервые, то в дополнение к паспорту необходимо предоставить:

  • ИНН;
  • свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
  • лист записи из государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

А также банк может запросить договор аренды или свидетельство о праве собственности на помещение, в котором ведется деятельность.

Надо ли ИП уведомлять налоговую об открытии валютного счета

Вам не потребуется уведомлять налоговую инспекцию об открытии валютного счета в РФ. С 2014 года за передачу этих сведений отвечают банки, открывающие счета. А если счет в иностранной валюте открывается за границей, ответственность за информирование налоговых органов — уже за вами.

Прохождение валютного контроля

Как упоминалось выше, для подтверждения законности сделки банки проводят валютный контроль. Чтобы поступившую выручку перевели на текущий счет, вам в пятнадцатидневный срок необходимо предоставить следующие документы:

Сумма сделки:Документы:
до 50 000 долларов США
  • распоряжение о списании средств;
  • справку о валютных операциях;
  • договор с отправителем.
свыше 50 000 долларов СШАТе же самые, а также:
  • справку о подтверждающих документах,
  • паспорт сделки (в настоящее время отменен).

За исполнение функций валютного контроля берется комиссия в соответствии с тарифами банка, чаще всего 0,15% от суммы сделки.

В случае неисполнения требований валютного законодательства или невнимательного заполнения документов придется заплатить штраф. Например, задержка с предоставлением подтверждающих документов обойдется в сумму от 500 до 5 000 рублей, а допущенная орфографическая ошибка будет стоить от 4 000 до 10 000 рублей. За нарушение иностранным партнером условий оплаты, предусмотренных договором, вы также понесете материальную ответственность.

Оплата налогов с валютного счета

Налоги с валютного счета оплачиваются в рублях, здесь есть свои особенности в зависимости от системы налогообложения.

Доход от валютных операций пересчитывается на рубли по курсу Центрального банка на дату зачисления средств на ваш транзитный счет. Расходы также пересчитываются в рубли по курсу ЦБ на дату отправки платежа/отгрузки товара/фактического исполнения обязательств партнером.

Если получение и отправка валюты зафиксированы по разным курсам, то курсовую разницу необходимо также задекларировать как доход или расход.

Какие плюсы и минусы у валютного счета для ИП

Открытие валютного счета несет в себе главный и очевидный плюс для индивидуальных предпринимателей — возможность работать с иностранными партнерами. А выход на международный рынок, в свою очередь, открывает новые горизонты для развития компании и увеличения выручки.

В качестве недостатка можно выделить более низкую скорость совершения операций по сравнению с рублевым счетом. Это обусловлено тем, что деньги сначала зачисляются на транзитный счет.

Отзывы о валютных счетах банков для ИП

Анна Назарова:

У нас несколько лет открыт валютный счет в СбербанкеОткрыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы. Радует возможность совершать все операции с любой точки мира в режиме онлайн через личный кабинет. Ни разу не столкнулись с проблемами.

Наталья Осадчук:

Не могу не похвалить МодульбанкОткрыть расчетный счет в Модульбанке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы за прекрасную работу в области валютного контроля! Компетентные специалисты, вникают во все нюансы сделки, подробно консультируют. Благодаря вам эта процедура всегда проходит для меня легко!

Валерий Очумейков:

Спасибо банку ТочкаОткрыть расчетный счет в банке Точка для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы за квалифицированных специалистов и оперативность! Быстро открыли валютный счет, по всем вопросам получил исчерпывающую информацию. Очень рад, что обратился именно сюда!